Việc rút coin của người đại lục tại Hong Kong có thực sự an toàn không? Một bài viết làm rõ vấn đề này.

Gần đây, nhiều người hỏi: Tôi rút coin từ sàn giao dịch Hong Kong về ví tiền, có vi phạm pháp luật không? Về tài khoản ngân hàng ở Đại Lục có bị đóng băng không?

Trước tiên nói kết luận: Rút coin bản thân không vi phạm pháp luật, nhưng cần cẩn thận với việc hồi lưu xuyên biên giới.

Tổng quan điểm chính

Hong Kong bên này: Năm 2023, SFC đã mở cửa cho các nhà đầu tư bán lẻ giao dịch tài sản ảo, việc rút coin qua các nền tảng được cấp phép hoàn toàn hợp pháp.

Đại lục bên này: Cá nhân giữ coin không bị cấm, nhưng một khi đổi thành Nhân dân tệ và chuyển về ngân hàng trong nước, có thể sẽ kích hoạt radar quản lý ngoại hối. Tiền lớn cần phải chứng minh nguồn gốc, nếu không sẽ có rủi ro bị đóng băng + kiểm tra không nhỏ.

Hai cạm bẫy dễ mắc phải nhất

Cái bẫy 1: Chuyển khoản lớn một lần → Ngay lập tức thu hút sự chú ý của cơ quan quản lý ngoại hối, yêu cầu giải thích nguồn gốc của tiền, rắc rối xuất hiện rất nhiều.

Cạm bẫy 2: Rút coin từ sàn giao dịch giả → Sàn giao dịch không có giấy phép SFC, có thể bỏ chạy hoặc bị hack bất cứ lúc nào, coin không đến ví tiền mà lại bị cuỗm đi.

Làm thế nào để hoạt động mà không bị lỗ

1. Chỉ hoạt động trên sàn giao dịch được SFC Hồng Kông công nhận (điều này rất quan trọng)
2. Rút coin vào ví tiền tự quản → Bước này an toàn nhất, coin nằm trong tay bạn
3. Xử lý số tiền nhỏ theo từng đợt → Ví dụ chuyển 10 lần thay vì chuyển một lần toàn bộ, giảm khả năng bị hỏi.
4. Lưu tất cả ảnh chụp giao dịch → Trong trường hợp bị kiểm tra, đây là chứng cứ mạnh mẽ nhất của bạn.
5. Theo dõi sự thay đổi chính sách liên tục → Chính sách ở cả hai khu vực đều đang điều chỉnh, đừng để bị bất ngờ.

Tóm tắt trong một câu

Rút coin ở Hồng Kông = hợp pháp, nhưng muốn đổi tiền về Nhân dân tệ để về nước = phải tuân thủ quy định. Thao tác phân tán nhỏ + sử dụng nền tảng chính thống + giữ lại chứng từ, cơ bản là không có vấn đề gì.