Giao dịch P2P làm bạn hoang mang? Đây là cách không để bị Rekt

Giao dịch P2P thật tuyệt—không có người trung gian, bạn hoàn toàn kiểm soát, giá cả do bạn quyết định. Nhưng có một điều bất ngờ: những kẻ lừa đảo cũng thích điều này. Chúng ta đang nói đến biên lai thanh toán giả, gian lận hoàn tiền, lừa đảo tình cảm, và những trò lừa đảo tam giác sẽ khiến bạn choáng váng. Tin tốt là? Hầu hết trong số này có thể được tránh nếu bạn biết điều gì cần chú ý.

Những kẻ tình nghi thường gặp

Hãy phân tích những động tác phổ biến nhất:

Bằng chứng thanh toán giả & SMS giả Kẻ lừa đảo chỉnh sửa biên lai hoặc giả mạo tin nhắn văn bản để khiến bạn nghĩ rằng họ đã thanh toán. Bạn phát hành tiền điện tử, họ biến mất. Cách khắc phục: Chỉ phát hành tài sản sau khi xác nhận thanh toán thực sự đã vào ngân hàng/ ví của bạn.

Gian lận hoàn tiền Người mua nhận được tiền điện tử của bạn, sau đó nhấn nút hoàn tiền. Điều này đặc biệt hiệu quả với các khoản thanh toán từ bên thứ ba. Giải pháp: Không bao giờ chấp nhận thanh toán từ tài khoản của người khác. Nếu điều đó xảy ra, hãy đảo ngược lại cho người gửi gốc.

Lừa đảo Tam giác (kẻ lừa đảo ) Hai người mua phối hợp: Người mua A đặt hàng trị giá 5K BUSD của crypto, người mua B đặt hàng 6K. Chỉ có 5K được thanh toán ban đầu, nhưng cả hai đều đánh dấu là đã thanh toán. Bạn phát hành tổng cộng trị giá 11K nhưng chỉ nhận được 6K. Sửa: Luôn xác minh số dư ngân hàng thực tế của bạn khớp với các đơn hàng đang chờ trước khi phát hành bất kỳ thứ gì.

Cuộc tấn công Man-in-the-Middle Ba hương vị ở đây:

• Lừa đảo tình cảm: “Này em yêu, anh yêu em, hãy gửi cho anh Bitcoin” ( rồi biến mất )
• Lừa đảo đầu tư: “Đầu tư với tôi, tôi sẽ chỉ đạo quỹ của bạn” (quỹ của bạn sẽ vào ví của họ)
• Lừa đảo thương mại điện tử: Người bán giả, nhận tiền crypto, không có sản phẩm

Sửa: Không bao giờ giao dịch qua mạng xã hội hoặc bên ngoài nền tảng chính thức.

Lừa đảo qua mạng Cảnh báo an ninh “khẩn cấp” giả mạo để đánh cắp thông tin đăng nhập hoặc khóa riêng của bạn. Giải pháp: Đừng nhấp vào các liên kết ngẫu nhiên. Xác minh mọi thứ qua các kênh chính thức.

Cờ đỏ trước khi bạn bắt đầu

Kiểm tra hồ sơ người bán/người mua:

• Tỷ lệ hoàn thành dưới 80%? Đáng nghi.
• Nhiều đánh giá tiêu cực? Hãy rời xa.
• Tài khoản mới? Rủi ro cao hơn.
• Giá khác biệt một cách điên rồ so với thị trường? Quá tốt để là sự thật thường có nghĩa là nó là.

Trong quá trình giao dịch – Theo dõi những điều này

Từ người mua:

• Áp lực để phát hành tiền điện tử nhanh chóng
• Yêu cầu thông tin không cần thiết ( như khóa riêng )
• Im lặng giữa giao dịch
• Thanh toán ít hơn hoặc NHIỀU hơn so với thỏa thuận
• Yêu cầu trò chuyện bên ngoài nền tảng
• Yêu cầu thanh toán của người trung gian

Từ người bán:

• Yêu cầu bạn hủy sau khi bạn đã thanh toán
• Muốn chuyển cuộc trò chuyện sang nơi khác
• Yêu cầu thêm hoa hồng
• Từ chối phát hành tài sản đúng hạn

Thực sự Bảo vệ Bản thân (Không Chỉ Là Lý Thuyết)

Sử dụng các nền tảng vững chắc. Tìm kiếm:

• Dịch vụ ký quỹ (người trung gian giữ tài sản cho đến khi cả hai bên xác nhận)
• Xác minh KYC ( đã xác minh = giảm rủi ro lừa đảo )
• Thuật toán quản lý rủi ro đánh dấu hoạt động nghi ngờ
• Hỗ trợ khách hàng tốt thực sự đáp ứng
• Tính năng chặn cho người dùng khả nghi

Chụp màn hình mọi thứ. Mọi cuộc trò chuyện, mọi biên lai, mọi chi tiết giao dịch. Nếu có chuyện gì xảy ra, bạn sẽ cần bằng chứng.

Xác minh biên lai thanh toán của bạn. Tìm kiếm:

• Văn bản trông như được dán lên trên
• Sự không khớp màu
• Phông chữ hoặc kích thước kỳ lạ
• Sử dụng các công cụ pháp y miễn phí nếu bạn cảm thấy lo lắng (và bạn nên như vậy)

Chỉ giao tiếp trên nền tảng chính thức. Kết thúc. Kẻ lừa đảo sử dụng Discord, Telegram, WhatsApp để né tránh phát hiện của nền tảng và tạo ra các tranh chấp giả.

Đặt giới hạn giao dịch trên quảng cáo của bạn. Giữ chúng ở chế độ riêng tư, chỉ chia sẻ với những người bạn tin tưởng hoặc đã giao dịch trước đó. Bảo vệ bạn trong các đơn hàng lớn.

Kiểm tra ngân hàng/ví của bạn như một con diều hâu. Xác nhận SỐ TIỀN CHÍNH XÁC đã đến trước khi bạn làm bất cứ điều gì. Đừng chỉ tin vào một thông báo.

TL;DR

Giao dịch P2P không tự nó mang tính rủi ro—nó chỉ rủi ro nếu bạn cẩu thả. Xác minh mọi thứ hai lần, tin vào cảm giác của bạn khi có điều gì đó không đúng, sử dụng các nền tảng có bảo mật vững chắc, và không bao giờ giao dịch ngoài ứng dụng chính thức. Làm như vậy, bạn sẽ an toàn hơn 90% so với những người đầu cơ trung bình.

Bạn đã bị lừa gạt trước đây chưa? Nộp một tranh chấp với bằng chứng và nền tảng của bạn nên hỗ trợ bạn ( giả sử họ hợp pháp ). Hãy luôn cảnh giác, hãy giữ an toàn.