Gần đây có một bạn bè tìm tôi tư vấn, nói rằng mình Giao dịch tiền điện tử kiếm được gần một tỷ, hỏi tôi khi rút tiền thì ngân hàng có điều tra mình như một kẻ lừa đảo không. Nói thật, tiền kiếm hợp pháp thì sợ gì? Nhưng câu nói này cũng nhắc nhở tôi - nhiều người thực sự không biết, ngay cả khi thị trường kiếm được nhiều, trong khâu rút tiền một chút không cẩn thận, tiền không đến tay mà lại gặp rắc rối lớn.

Tôi đã tham gia vào lĩnh vực này gần 7 năm, ban đầu chỉ thử nghiệm với 50.000 tệ, bây giờ cuối cùng cũng có thể ổn định đạt được lợi nhuận cấp triệu. Trong những năm qua, tôi đã chứng kiến quá nhiều bi kịch: có bạn bè vội vàng muốn chuyển đổi, 500 coin vừa chuyển vào tài khoản ngân hàng đã bị đóng băng, nửa năm không thể giải phóng; còn tệ hơn, vì tham lam chút lợi nhuận mà nhận tiền bẩn, kết quả là bị bắt và chịu án ba năm.

Hôm nay tôi sẽ chia sẻ với mọi người một vài bài học cay đắng, đều là kinh nghiệm được đổi bằng tiền thật, người mới làm theo sẽ có thể tránh được 99% cạm bẫy.

**Điều 1: Ngân hàng sẽ không tự dưng kiểm tra bạn, nhưng đừng tự làm hại mình**

Nhiều người lo lắng rằng việc nhận một số tiền lớn sẽ bị ngân hàng hỏi han, thực ra nếu dưới 5 triệu thì chẳng ai quan tâm đến bạn, tối đa chỉ nhận một tin nhắn thông báo. Ngay cả khi vượt quá 5 triệu, ngân hàng cũng chỉ lịch sự hỏi xem bạn có muốn sử dụng dịch vụ VIP không. Nguy hiểm thực sự là "số lượng nhỏ nhưng tần suất cao" - mỗi ngày có hàng trăm nghìn từ các tài khoản khác nhau chuyển vào, liên tục vài ngày như vậy, không quá ba ngày thẻ của bạn sẽ bị hệ thống kiểm soát rủi ro đánh dấu "không phải giao dịch tại quầy bị hạn chế", đến lúc đó bạn phải cầm chứng minh nhân dân chạy đến quầy ngân hàng giải thích cả nửa ngày, thật phiền phức.

**Điều thứ hai: Tuyệt đối không chạm vào tiền bẩn, những loại kênh này chính là vùng nguy hiểm**

(Bài viết chưa hoàn thành...)