Giao dịch tiền ảo có vi phạm pháp luật không? Nếu như khi bán U mà thẻ bị đông lạnh, còn bị gọi đi phối hợp điều tra, thì phải ứng phó như thế nào? Đừng lo, hãy nhớ cách phản hồi dưới đây cho ba câu hỏi này, sẽ giúp bạn vượt qua tốt hơn:

Câu hỏi đầu tiên: "Bạn không biết giao dịch tiền ảo là phạm pháp sao?"
Đừng vội vàng công nhận ngay. Có thể nói như thế này: "Tôi đã tìm hiểu về các quy định liên quan trước đây, việc giao dịch tiền ảo giữa cá nhân không bị pháp luật cấm chỉ định. Tôi hiểu rằng các giao dịch như vậy không được pháp luật bảo vệ, nhưng 'không bảo vệ' không có nghĩa là 'bất hợp pháp', tôi chỉ đang xử lý tài sản ảo của mình trong phạm vi hợp pháp." - Điều này hãy kiên định.

Câu hỏi thứ hai: "Số tiền bạn nhận được là tiền liên quan đến vụ án, phải hoàn trả toàn bộ thì mới có thể giải phóng!"
Đừng để bị "toàn hoàn" làm sợ hãi. Bạn có thể thử thương lượng: "Tôi sẵn sàng hợp tác xử lý, nhưng nếu tôi hoàn toàn không biết gì về tính chất của tài chính, liệu chúng ta có thể thương lượng một tỷ lệ hoàn tiền hợp lý hơn không? Hoặc liệu chúng ta có thể liên lạc với nạn nhân để cùng nhau tìm ra một phương án mà cả hai bên đều có thể chấp nhận không?" - như vậy vừa thể hiện sự hợp tác, vừa để lại cho bản thân một khoảng trống.

Câu hỏi thứ ba: "Nếu không giải quyết, tất cả thẻ có thể bị đóng băng và sẽ có hồ sơ án!"
Đừng lo lắng khi nghe "án tích". Bạn có thể phản ứng một cách bình tĩnh: "Tôi hiểu đây là yêu cầu của cuộc điều tra, và tôi đã chuẩn bị tất cả các bản ghi giao dịch để phối hợp xác minh. Hiện tại chỉ đang ở giai đoạn điều tra, vẫn chưa có kết luận cuối cùng, theo lý mà nói sẽ không trực tiếp hình thành án tích. Chỉ cần thẻ của tôi không phải là tài khoản cấp một nhận tiền bẩn, các thẻ khác sẽ không bị liên lụy." - Hãy để đối phương biết rằng bạn không hoàn toàn không hiểu, việc giao tiếp sẽ hợp lý hơn.

Có một câu vè, khá phù hợp với tình huống này:
“Bình thường bán U để tìm sự ổn định, nào ngờ tiền bẩn lại lẫn vào.
Biên lai thẻ đông lạnh liên tiếp đến, lúc này mới hiểu cần phải phòng ngừa.

⚠️ Làm thế nào để tránh rủi ro thẻ bị đóng băng?

· Nếu số tiền không lớn (trong một hai triệu), cố gắng tìm các nhà giao dịch OTC hợp pháp có uy tín và giao dịch ổn định để thực hiện.
· Nếu số tiền khá lớn, nên xử lý qua các kênh có lộ trình tuân thủ rõ ràng như Hồng Kông.