#美SEC和CFTC加密监管联手# Sau khi kiếm lời từ thị trường Tiền kỹ thuật số, việc chuyển đổi tài sản ảo thành tiền pháp định có thể là giai đoạn khó khăn nhất trong toàn bộ quá trình đầu tư.

Nhiều nhà đầu tư nhầm tưởng rằng sau khi kiếm được lợi nhuận đáng kể, quy trình rút tiền sẽ diễn ra thuận lợi, nhưng thực tế thì không đơn giản như vậy. Rủi ro thực sự thường âm thầm xuất hiện trong giai đoạn rút vốn.

Các phương thức rút tiền phổ biến thường liên quan đến việc chuyển Tiền kỹ thuật số vào tài khoản đảm bảo của bên thứ ba, chờ thanh toán từ người mua rồi mới phát hành coin. Bề ngoài, phương thức này có vẻ an toàn, nhưng thực chất ẩn chứa nhiều rủi ro lớn.

Vấn đề cốt lõi là: bạn không thể xác nhận nguồn gốc của số tiền mà đối phương chuyển vào có hợp pháp hay không!

Đừng để bị đánh lừa bởi các biện pháp an ninh bề mặt. Dù là thời gian tiền bị giữ lại, cam kết bồi thường cho các tài khoản bị đóng băng, hay là bối cảnh của những đồng tiền nổi tiếng, tất cả những điều này đều không thể đảm bảo an toàn cho bạn từ gốc rễ. Rủi ro đóng băng tài khoản giống như một quả bom hẹn giờ ẩn nấp bên cạnh bạn, ngay khi có ai đó báo cáo, hậu quả sẽ ngay lập tức xuất hiện. Số tiền an toàn được chuyển vào tài khoản hôm nay, có thể vẫn bị đóng băng vì điều tra hồi tố sau nhiều tháng.

Tình hình nghiêm trọng hơn so với tưởng tượng:

Tài khoản ngân hàng mà các thương nhân tham gia giao dịch tiền kỹ thuật số sử dụng đã nằm trong phạm vi giám sát chặt chẽ của các tổ chức tài chính.

Một khi chấp nhận loại tiền này, tài khoản của bạn sẽ ngay lập tức được hệ thống đánh dấu là đối tượng rủi ro cao;

Tài khoản có giao dịch lớn và thường xuyên, số dư biến động bất thường, dễ dàng kích hoạt cơ chế quản lý rủi ro của ngân hàng.

Vấn đề cốt lõi nằm ở hệ thống giám sát dữ liệu lớn hiện nay có mặt ở khắp nơi.

Các khoản tiền bất hợp pháp thường sử dụng tiền kỹ thuật số để rửa tiền, và hành vi giao dịch tiền kỹ thuật số thường xuyên qua tài khoản ngân hàng đã được đưa vào hệ thống giám sát chống gian lận. Ngay cả khi bạn không tham gia vào bất kỳ hoạt động vi phạm nào, chỉ vì có giao dịch lâu dài với các thương nhân coin, tài khoản của bạn cũng có thể bị hệ thống xác định là "có dấu hiệu gian lận".

Điều đáng ghi nhớ là:

Trong đầu tư tiền kỹ thuật số, rủi ro lớn nhất không phải là thua lỗ do biến động thị trường mà là không thể chuyển đổi an toàn lợi nhuận thành tiền tệ hợp pháp.
Có thể thành công biến tài sản ảo thành tiền, chìa khóa không nằm ở xu hướng thị trường mà nằm ở khả năng tránh được hệ thống quản lý chặt chẽ của ngân hàng.

$BTC $ETH $SOL