Chi phí sàn giao dịch tiền điện tử

Swap trong Forex là gì? Hiểu về phí swap trên thị trường ngoại hối

Hoán đổi trong thị trường ngoại hối là khoản phí lãi suất mà các nhà giao dịch phải trả hoặc nhận khi giữ một vị trí mở qua đêm. Hiểu cách hoạt động của các hoán đổi là rất quan trọng để quản lý chi phí giao dịch và tối ưu hóa các chiến lược.

Hướng dẫn này giải thích swaps trong Forex là gì, cách tính toán và cách xác định tác động của chúng đối với giao dịch của bạn.

Hoán đổi trên thị trường ngoại hối

Hoán đổi trong Forex, còn được gọi là rollover, là lãi suất mà một trader phải trả hoặc nhận khi giữ một vị thế mở qua đêm. Điều này xảy ra vì các giao dịch ngoại hối liên quan đến việc vay một loại tiền tệ để mua loại tiền tệ khác, và lãi suất giữa hai loại tiền tệ là khác nhau.

Có hai loại chính: phí hoán đổi, được trả khi lãi suất của đồng tiền cơ sở thấp hơn lãi suất của đối tác; và tín dụng hoán đổi, được nhận khi lãi suất của đồng tiền cơ sở cao hơn lãi suất của đối tác.

Các tính năng chính của các giao dịch hoán đổi

Các swap được tính toán hàng ngày và tự động áp dụng cho các vị thế mở. Ngoài ra, chúng khác nhau giữa các vị thế dài (mua một cặp tiền tệ) và ngắn (bán một cặp tiền tệ), điều này ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng sinh lời của các giao dịch được giữ trong nhiều ngày.

Tính toán swap trong Forex

Tỷ lệ hoán đổi phụ thuộc chủ yếu vào ba yếu tố: lãi suất (sự chênh lệch giữa lãi suất của hai đồng tiền trong một cặp), kích thước giao dịch (càng lớn vị thế, phí hoặc tín dụng hoán đổi càng cao), và phí chênh lệch của nhà môi giới (một số nhà môi giới thêm một khoản phí bổ sung vào tỷ lệ hoán đổi).

Công thức để tính swap là: Swap = Kích thước giao dịch × (Chênh lệch lãi suất) × Phí của nhà môi giới

Ví dụ về hoán đổi trong Forex

Một swap dương xảy ra, chẳng hạn như khi mua EUR/USD và giữ vị thế qua đêm, nếu lãi suất của EUR cao hơn lãi suất của USD. Ngược lại, một swap âm xảy ra khi bán GBP/JPY và giữ vị thế qua đêm, khi lãi suất của GBP thấp hơn lãi suất của JPY.

Các loại swap trong Forex

Swap dài áp dụng cho việc giữ một vị thế mua qua đêm và phản ánh chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ. Swap ngắn, ngược lại, áp dụng cho việc giữ một vị thế bán qua đêm và được tính toán dựa trên chênh lệch lãi suất ngược lại.

Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ lệ hoán đổi

Các tỷ lệ hoán đổi bị ảnh hưởng bởi chính sách của các ngân hàng trung ương, vì những thay đổi trong lãi suất thiết lập ảnh hưởng trực tiếp đến các khoản phí này. Các điều kiện thị trường cũng ảnh hưởng, vì sự biến động và thanh khoản xác định cách mà các nhà môi giới tính toán các khoản hoán đổi. Thêm vào đó, cặp tiền tệ cũng quan trọng, vì các cặp ngoại lai thường có tỷ lệ hoán đổi cao hơn do sự biến động lớn hơn và chênh lệch lãi suất.

Cách tránh hoặc giảm chi phí hoán đổi

Để giảm thiểu chi phí này, bạn có thể sử dụng tài khoản không có swap ( một số nhà môi giới cung cấp tài khoản Hồi giáo cho các trader không muốn trả swap vì lý do tôn giáo ), đóng các giao dịch trước khi rollover để tránh giữ các vị trí mở qua đêm, chọn các cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất dương, và lên kế hoạch cho các giao dịch của bạn xung quanh triple swap, vì vào thứ Tư các nhà môi giới thường gấp ba lần phí để bù đắp cho cuối tuần.

Lợi ích và nhược điểm của các giao dịch hoán đổi

Các hợp đồng hoán đổi mang lại lợi ích như thu nhập bổ sung khi có giá trị dương, tăng lợi nhuận khi giao dịch các cặp với chênh lệch tỷ lệ thuận lợi, và cung cấp thông tin về sức mạnh tương đối của các loại tiền tệ khác nhau thông qua việc phản ánh các yếu tố kinh tế. Tuy nhiên, chúng cũng có nhược điểm: các hợp đồng hoán đổi âm làm tăng chi phí giao dịch (đặc biệt là đối với các vị thế dài hạn) và việc hiểu và tính toán chúng có thể gây nhầm lẫn cho những người mới bắt đầu.

Câu hỏi thường gặp về giao dịch hoán đổi trong Forex

Tài khoản không có swap loại bỏ các khoản phí lãi suất qua đêm, phù hợp cho các trader có hạn chế tôn giáo hoặc muốn tránh chi phí bổ sung. Các swap được áp dụng vào cuối mỗi ngày giao dịch, thường vào lúc 5 giờ chiều giờ New York. Điều này ảnh hưởng đến lợi nhuận, đặc biệt đối với các vị thế dài hạn, có thể tăng lợi nhuận khi chúng dương hoặc giảm thu nhập khi chúng âm. Điều quan trọng cần lưu ý là các tỷ lệ swap khác nhau giữa các nhà môi giới tùy theo chính sách đánh dấu của họ và tất cả các cặp tiền tệ đều có swap, mặc dù tỷ lệ thay đổi tùy thuộc vào cặp và chênh lệch lãi suất của nó.