Trong mười năm lăn lộn trên thị trường mã hóa, tôi đã thấu hiểu sâu sắc rằng việc tích lũy tài sản thông qua đầu tư vào tài sản số là khả thi, nhưng phải đối mặt với ba thực tế khắc nghiệt sau đây:

Đầu tiên, thời gian đóng vai trò như một con dao hai lưỡi trong thị trường này. Thị trường mã hóa trải qua một chu kỳ hoàn chỉnh khoảng bốn năm một lần, và các nhà đầu tư có thể cần trải qua từ một đến hai chu kỳ hoàn chỉnh (4-8 năm) để thực sự nắm bắt được những bí ẩn bên trong. Trong quá trình dài này, các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với vô số cám dỗ, nỗi sợ hãi, cũng như áp lực tâm lý do sự biến động mạnh mẽ của giá trị tài khoản mang lại. Nhiều người có thể đã tiêu tốn hết vốn và sự tự tin của mình trong thị trường gấu trước khi thị trường bò đến.

Thứ hai, các quyết định quan trọng thực sự thay đổi số phận thường xảy ra trong thị trường gấu, chứ không phải thị trường bò. Khi thị trường ngập tràn nỗi sợ hãi, các nhà đầu tư thông minh cần phải vượt qua nỗi sợ hãi bẩm sinh, từng bước xây dựng vị thế tài sản chất lượng. Ngược lại, khi thị trường rơi vào cơn sốt, lại cần kiềm chế tâm lý tham lam, chốt lời đúng lúc. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư thường khó làm được điều này: trong thị trường gấu thì nhút nhát, còn trong thị trường bò thì không nỡ bán.

Thứ ba, trở ngại lớn nhất cho việc tích lũy tài sản thường không phải là khả năng kỹ thuật, mà là quy mô vốn ban đầu. Ngay cả khi bạn có khả năng đạt được lợi nhuận gấp mười trong ba năm, nếu vốn khởi đầu chỉ có 30,000, cuối cùng bạn chỉ có thể đạt được 300,000, điều này xa với việc 'lật ngược tình thế' thực sự. Để đạt được sự tăng trưởng tài sản đáng kể, hoặc cần có dòng tiền liên tục (liên tục bơm thêm vốn đầu tư mới), hoặc tích lũy đủ nhiều chip trong thị trường gấu.

Dựa trên những quan sát này, tôi đưa ra những gợi ý thực tiễn sau:

Chia vốn đầu tư thành ba phần rõ ràng: 50% dùng cho việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin và các loại tiền mã hóa chính, nhắm đến chu kỳ dài hạn từ 3-5 năm; 30% để nắm bắt xu hướng thị trường trung hạn; 20% để thử nghiệm quy mô nhỏ, giữ cho sự nhạy cảm với xu hướng thị trường.

Bỏ qua ảo tưởng 'giàu lên chỉ sau một đêm', hãy tập trung vào việc vượt qua mức tăng của Bitcoin trong thị trường gấu và vượt qua hiệu suất của toàn bộ thị trường trong thị trường bò.

Điều quan trọng nhất là: luôn duy trì quỹ khẩn cấp cho cuộc sống trong 6 tháng và nghiêm ngặt tuân thủ nguyên tắc không sử dụng phần quỹ này.

Trong đầu tư tiền mã hóa, thách thức lớn nhất không nằm ở khả năng phân tích kỹ thuật, mà là duy trì phán đoán lý trí trong sự biến động dài hạn của thị trường. Mặc dù việc tích lũy tài sản có thể chỉ cần một hoặc hai cơ hội thị trường tăng giá thành công, nhưng để chuẩn bị cho điều đó thường mất nhiều năm.

Bây giờ, chúng ta đã có một ngọn đèn chiếu sáng con đường phía trước. Ngọn đèn này sẽ tiếp tục phát sáng, điều quan trọng là bạn có sẵn lòng đi theo nó hay không.