Sau khi thu được lợi nhuận khổng lồ từ thị trường tiền kỹ thuật số, việc chuyển đổi tài sản ảo sang tiền tệ hợp pháp một cách an toàn trở thành vấn đề quan trọng mà nhiều nhà đầu tư phải đối mặt. Giả sử bạn đã kiếm được 10 triệu từ đầu tư vào tài sản tiền điện tử, phương pháp truyền thống là tìm kiếm các thương gia tiền kỹ thuật số để đổi. Quy trình thông thường là: nhà đầu tư chuyển stablecoin số sang tài khoản ký quỹ của sàn giao dịch, sau khi bên kia hoàn tất chuyển khoản thì mới xác nhận phát coin. Cách thức tưởng như an toàn này thực chất ẩn chứa rủi ro lớn, vì bạn khó có thể xác nhận tính hợp pháp của nguồn vốn bên kia.

Nhiều người cho rằng, bằng cách kiểm tra thời gian tiền bị tê liệt, yêu cầu bên giao dịch cam kết bồi thường thiệt hại do việc đóng băng gây ra, hoặc chọn các nhà cung cấp tiền điện tử nổi tiếng đã hoạt động nhiều năm, có thể hiệu quả tránh rủi ro. Tuy nhiên, hiệu quả thực tế của những phương pháp này thường có giới hạn. Tài khoản bị đóng băng giống như một quả bom hẹn giờ, thời điểm phát nổ phụ thuộc vào việc nạn nhân của số tiền liên quan khi nào thực hiện hành động pháp lý. Ngay cả khi giao dịch này hoàn tất suôn sẻ, vài tháng sau vẫn có thể gặp phải việc đóng băng hồi tố do một số tiền có vấn đề đã lưu thông trước đó.

Điều cần cảnh giác hơn nữa là, tài khoản ngân hàng của các nhà kinh doanh tiền kỹ thuật số do thường xuyên thực hiện giao dịch với số tiền lớn, rất dễ bị hệ thống kiểm soát rủi ro thông minh của ngân hàng đánh dấu là tài khoản có rủi ro cao. Một khi bạn thực hiện giao dịch với những tài khoản này, tài khoản của bạn cũng có thể bị ảnh hưởng liên quan. Hơn nữa, nếu tài khoản cá nhân của bạn đột nhiên xuất hiện hành vi không phù hợp với thói quen sử dụng bình thường, như giao dịch thường xuyên, tiền vào ra nhanh chóng mà không để lại số dư, cũng có thể kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro của ngân hàng, dẫn đến việc tài khoản bị đóng băng.

Nguồn gốc của những vấn đề này nằm ở khả năng giám sát dữ liệu lớn mạnh của hệ thống tài chính hiện đại. Nhiều ngành công nghiệp xám sử dụng Stablecoin để xoay vòng vốn, hành vi mua bán thường xuyên của người dùng trên sàn giao dịch khiến tài khoản ngân hàng của họ liên quan đến danh sách đen chống gian lận, từ đó bị hệ thống quản lý rủi ro nhận diện. Hơn nữa, hầu hết tài khoản ngân hàng của các thương nhân tiền kỹ thuật số đã được liệt kê là tài khoản có rủi ro cao, việc giao dịch lâu dài với những tài khoản này rất có thể khiến tài khoản của bạn cũng bị đánh dấu là "tài khoản nghi vấn gian lận".

Mặc dù việc kiếm lợi nhuận trên thị trường Tài sản tiền điện tử là điều đáng mừng, nhưng khi chuyển đổi lợi nhuận sang Tiền kỹ thuật số, cần phải hết sức cẩn thận. Bảo vệ sự an toàn của tài khoản ngân hàng của bạn nên quan trọng hơn việc theo đuổi việc chuyển đổi nhanh chóng hoặc phí giao dịch thấp. Các nhà đầu tư cần suy nghĩ kỹ lưỡng và áp dụng những cách an toàn, tuân thủ quy định để thực hiện việc chuyển đổi giá trị tài sản, nhằm đảm bảo tính an toàn và ổn định lâu dài của lợi nhuận đầu tư.