Các cơ quan quản lý ở New York kêu gọi các ngân hàng sử dụng Blockchain để đối phó với rủi ro mã hóa.

Nguồn: cryptoslate

Biên dịch: Hiệp sĩ Blockchain

Cơ quan quản lý tài chính hàng đầu của New York khuyến nghị các ngân hàng mở rộng việc sử dụng công nghệ phân tích blockchain khi xử lý tiền điện tử.

Cơ quan quản lý đã chỉ ra trong thư ngành gửi tới Ngân hàng được cấp phép tại New York và các chi nhánh nước ngoài hoạt động tại New York vào ngày 17 tháng 9 rằng các công cụ như vậy có thể giúp các tổ chức quản lý tốt hơn các rủi ro liên quan đến tiền XI, vi phạm trừng phạt và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Giám đốc bộ phận dịch vụ tài chính Adrienne Harris cho biết, công nghệ này đã được chứng minh là hiệu quả đối với các công ty tiền điện tử có giấy phép, và những ngân hàng có hoạt động liên quan trực tiếp đến tài sản kỹ thuật số hoặc tiếp xúc với các hoạt động tiền điện tử của khách hàng cũng nên xem xét việc áp dụng.

Cơ quan này ban đầu đã phát hành tài liệu hướng dẫn về phân tích blockchain vào tháng 4 năm 2022 cho các công ty sở hữu giấy phép tiền điện tử của tiểu bang.

Harris cho biết, kể từ đó, các ngân hàng đã thể hiện "sự quan tâm ngày càng tăng và rủi ro liên quan đến tiền điện tử", do đó cần thực hiện các biện pháp bảo vệ tương tự.

Các cơ quan quản lý đề xuất các ngân hàng sử dụng công nghệ phân tích blockchain để sàng lọc ví của khách hàng, xác minh nguồn gốc của các quỹ liên quan đến tiền điện tử, giám sát hoạt động của toàn bộ hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số và đánh giá các đối tác giao dịch như nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số.

Các cơ quan quản lý cũng khuyến khích các ngân hàng so sánh sự khác biệt giữa hoạt động dự kiến và hoạt động thực tế, sử dụng thông tin toàn mạng để thực hiện đánh giá rủi ro và cân nhắc rủi ro khi ra mắt các sản phẩm tiền điện tử mới.

Bộ phận này nhấn mạnh rằng những ví dụ ứng dụng này không phải là danh sách đầy đủ, các biện pháp kiểm soát nên được điều chỉnh theo sở thích rủi ro và đặc điểm hoạt động của từng ngân hàng.

Harris kêu gọi các tổ chức định kỳ cập nhật khung tuân thủ theo sự phát triển của thị trường, khách hàng và công nghệ.

Thông báo này chỉ ra rằng: "Công nghệ mới mang đến những mối đe dọa mới, đang liên tục phát triển, do đó cần có những công cụ mới để ứng phó."

Thông báo bổ sung cho biết, công nghệ phân tích blockchain có thể giúp các ngân hàng bảo vệ hệ thống tài chính khỏi các mối đe dọa như tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt.

Hướng dẫn này không thay đổi các luật tiểu bang hoặc liên bang hiện có, nhưng nhấn mạnh rằng các cơ quan quản lý đang thúc đẩy các ngân hàng truyền thống áp dụng các tiêu chuẩn giám sát rủi ro giống như đối với các công ty tiền điện tử có giấy phép.