Nếu bạn kiếm được một tỷ trong thế giới tiền điện tử, làm thế nào để rút tiền an toàn mới là thử thách cuối cùng.

Khi tiền vào ra thường xuyên, ngân hàng sẽ nhanh chóng "chú ý" đến bạn. Nếu mỗi ngày có một lượng lớn U bán vào tài khoản và không rút tiền trong thời gian dài, tích lũy lên khoảng 5 triệu, ngân hàng rất có thể sẽ gọi điện hỏi thăm hoặc thậm chí đến tận nơi, giới thiệu các sản phẩm tài chính, tín thác, bảo hiểm, mời bạn nâng cấp thành VIP - nhưng đó chỉ là khởi đầu.
Nguy hiểm hơn là: trên đường bán U có vô vàn cạm bẫy, chỉ cần một chút không cẩn thận là có thể dính líu đến việc phong tỏa thẻ, thậm chí là rước lấy rủi ro pháp lý.
Nhận tiền bẩn, xử lý theo ba cấp độ:
Tiền bẩn cấp ba: Số tiền nhỏ có thể bị đóng băng 3 ngày, số lượng vốn lớn có thể bị đóng băng nửa năm;
Tiền bẩn cấp hai: Thông thường bị đóng băng từ 6 tháng trở lên, có thể bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ, trường hợp nghiêm trọng không thể mở thẻ, vay mượn, sử dụng ngân hàng trực tuyến trong vòng 5 năm.
Tội phạm cấp một: trực tiếp liên quan đến "che giấu tài sản phạm tội", khởi điểm ba năm, không thương lượng.
Lưu ý: Đừng tham lam vì chênh lệch tỷ giá. Khi mua U, hãy chú ý đến giá rẻ, hoặc khi bán U, giá cao rõ ràng hơn giá thị trường (ví dụ, giá bán 7.5 trong khi giá thị trường là 7 đồng), nếu bị xác định là "biết rõ", có thể cấu thành tội phạm.
Những kênh này, không nên khuyến nghị mạnh mẽ:
Nền tảng bán U: khu vực phát sinh tiền bẩn cao.
Doanh nghiệp U lạ: Chuỗi niềm tin yếu, rủi ro không thể kiểm soát;
Giao dịch tiền mặt trực tiếp: rất dễ gặp phải cướp + nguy hiểm đến tính mạng, tuyệt đối không nên thử.
Cách đáng tin cậy chỉ có một: tìm những người quen thuộc và đáng tin cậy để giao dịch.
Khuyên đối phương chuyển tiền trước, sau đó bạn chuyển U. Nhất định phải kiểm tra vốn: không xem số dư mà xem dòng tiền. Tài khoản có vốn lưu trú không đủ 3 ngày, dòng tiền thường xuyên lộn xộn đều không nhận. Ưu tiên tài khoản cá nhân có dòng chi tiêu hàng ngày rõ ràng, ổn định.
Ngay cả khi kiếm được một tỷ, cũng đừng chuyển đổi một lần.
Có thể thực hiện từng phần, chẳng hạn như chuyển 200,000 vào Alipay mỗi ngày, từ từ và an toàn hơn. Cố gắng không sử dụng thẻ ngân hàng nếu có thể.
Có người đề xuất đổi đô la Hồng Kông, đi qua các kênh nước ngoài — trừ khi bạn có đủ điều kiện và kênh đáng tin cậy, nếu không thì đừng thử một cách dễ dàng. Thủ tục phức tạp, rào cản cao, những người chưa thực hành thì không nên mù quáng làm theo.
Nhớ rằng: điều thực sự khó khăn không phải là kiếm tiền, mà là giữ tiền an toàn.
Không tham lam, không may mắn, không đi đường tắt, bạn mới là người có thể cười đến cùng.