Thẻ ngân hàng bị đóng băng, bị khóa? Kinh nghiệm "mua coin vào hố" của chàng trai đẹp trai ở Quảng Châu quá chân thực, 4 cạm bẫy này đừng bước vào nữa!

“Cảnh sát, tôi thật sự không rửa tiền mà! Chỉ mua một chút coin số thôi, sao thẻ lương của tôi lại bị đóng băng hết vậy?”
Ông Vương ở Quảng Châu ngồi trong đồn cảnh sát, cầm trong tay thông báo đóng băng, giọng nói run rẩy. Hôm qua, ông đã mua coin trong khu vực C2C của sàn giao dịch, theo quy trình đã chuyển 50.000 cho người bán.

Kết quả là sáng hôm sau, tiền lẻ bị đóng băng, thẻ lương không rút được tiền, ngay cả tiền để đóng học phí cho con cũng không rút ra được —— Điều khiến anh ta phát điên hơn nữa là, việc đóng băng tài khoản của anh ta là do cảnh sát từ xa, không thể gặp mặt.
Bạn có tin không? Rõ ràng là mình mua coin một cách đúng đắn, không dính líu đến lừa đảo hay rửa tiền, nhưng chỉ vì tài khoản của bên bán "có vấn đề", số tiền vất vả của mình lập tức biến thành "tiền liên quan đến vụ án". Gần đây, hệ thống nhận được hơn 20 tin nhắn tương tự, toàn là hỏi "làm thế nào để giải phóng" "có bị lưu án tích". Hôm nay tôi sẽ làm rõ vấn đề này: Tại sao bạn lại "bị vạ lây"? Việc bị đóng băng phiền phức như thế nào? Đọc xong bài này, ít nhất bạn sẽ có thể tránh được 90% tai hoạ không đáng có.
Một, tại sao "tiền sạch" lại trở thành "tiền liên quan đến vụ án"? Chỉ vì bạn đã chạm vào "chuỗi tài chính" này.
Nhiều người nghĩ rằng "Tôi giao dịch trên nền tảng hợp pháp, tiền là do tôi kiếm được, chắc chắn không có vấn đề gì", nhưng logic của cảnh sát khi điều tra lại không phải như vậy - họ chú ý đến "dòng tiền", bất kể bạn có cố ý hay không.
Trường hợp của ông Chen là điển hình: tài khoản người bán mà ông ấy chuyển tiền cho, cách đây ba ngày vừa nhận được một khoản tiền từ lừa đảo (chẳng hạn như tiền hưu trí của một cụ ông bị lừa), cảnh sát để “khóa chặt chuỗi tiền” sẽ đóng băng tất cả các tài khoản đã chuyển tiền cho tài khoản này. Bạn giống như đang mua một chai nước ở siêu thị, nhưng chủ bán nước hôm qua đã bán hàng giả, cảnh sát để điều tra vụ án, thậm chí còn phải “kiểm soát” cả bạn, người mua nước.
Điều tồi tệ hơn là, việc đóng băng này hoàn toàn không phải là "đóng băng vài ngày là xong". Tôi đã thấy trường hợp lâu nhất, một fan ở Thâm Quyến đã mua币 vào năm 2022 bị đóng băng, đến bây giờ gần 3 năm rồi vẫn chưa được giải phóng – Cảnh sát phải làm rõ toàn bộ chuỗi tiền (chẳng hạn như 50.000 tệ này, là từ kẻ lừa đảo → người bán → bạn, có thể đã chuyển qua bảy tám tay), thời gian đóng băng ít nhất là 6 tháng, nếu vụ án phức tạp thì việc gia hạn đóng băng thêm hai ba lần là rất bình thường, trong thời gian đó tiền của bạn không thể động vào một xu nào.
Hai, bị đóng băng thì thảm hại thế nào? Không chỉ không rút được tiền, còn phải đi qua tỉnh khác để "tự chứng minh sự trong sạch".
Đừng nghĩ rằng việc đóng băng chỉ là "tiền không sử dụng được", những phiền phức sau đó có thể khiến bạn nghi ngờ về cuộc sống.
Ông Chen đã chuẩn bị một đống tài liệu chỉ để giải phóng: ảnh chụp màn hình đơn hàng C2C của sàn giao dịch (phải có dấu thời gian), tất cả các bản ghi trò chuyện với người bán (không được xóa một câu), biên lai chuyển khoản ngân hàng điện tử, bản sao chứng minh nhân dân, và còn phải viết tay 3 trang giấy "Bản giải trình", giải thích "tại sao mua coin", "có quen biết với người bán không", "tiền là lương hay tiền thưởng".
Những tài liệu này vẫn chưa thể nộp trực tuyến, phải gửi đến một đồn cảnh sát ở xa hàng nghìn dặm, hoặc phải tự mình đến đó. Ông Trần làm việc tại Hàng Châu, tài khoản của ông bị phong tỏa bởi cảnh sát một huyện ở Hà Bắc, ông đã xin nghỉ ba ngày để bay đến làm bản ghi, chỉ riêng vé máy bay và khách sạn đã tốn hơn 4000, mất một tuần mà cảnh sát chỉ nói "đợi thông báo".
Tệ hơn nữa, dù bạn có chạy đôn chạy đáo cũng chưa chắc lấy lại được tiền. Trong những vụ án này, người bán thường là "tài khoản bù nhìn" (chẳng hạn như thẻ ngân hàng thuê từ kẻ lừa đảo), băng nhóm lừa đảo ở phía sau đã chuyển tiền đi từ lâu. Sau khi cảnh sát phá án, số tiền có thể thu hồi được chưa đến 10%, nhiều người cuối cùng chỉ còn cách chấp nhận thua cuộc - giống như ông Trần, giờ đã hai tháng trôi qua, tài khoản vẫn bị đóng băng, mỗi lần giải thích với vợ đều phải cãi nhau.
Ba, 4 "chiêu bảo mệnh", giúp bạn tránh 90% rủi ro bị đóng băng
Thực ra, loại "tai họa ngoài ý muốn" này có thể tránh được nếu chuẩn bị phòng ngừa từ trước. Kết hợp với kinh nghiệm của những người cũ trong lĩnh vực, 4 mẹo này nhất định phải nhớ kĩ:
1. Tuyệt đối không giao dịch riêng ngoài nền tảng! Dù đối phương có nói "Chuyển riêng rẻ hơn 500 đồng"
Tháng trước có một fan đã mua hình ảnh với giá rẻ, sau khi nói chuyện trên nền tảng, bị người bán dụ chuyển khoản riêng, kết quả là tiền đã chuyển đi nhưng không nhận được coin, đối phương đã chặn hắn, điều tệ hơn là sau đó cảnh sát đã tìm đến, nói rằng tài khoản của người bán có liên quan đến lừa đảo, tiền của hắn cũng bị đóng băng.
Hãy nhớ: Kênh bảo đảm chính thức của nền tảng là đường an toàn duy nhất. Trước khi thanh toán, nhất định phải kiểm tra kỹ tài khoản của người bán hiển thị trên nền tảng (chẳng hạn như 4 chữ số cuối của thẻ ngân hàng, biệt danh có chứa ký tự đặc biệt hay không) và thông tin mà người bán cung cấp cho bạn, chỉ cần một chữ không khớp, lập tức ngừng giao dịch - những kẻ lừa đảo thích thay đổi một biệt danh tương tự (chẳng hạn như "Trương Tam" thành "Trương Tam⁃") để lừa bạn chuyển tiền sai.
2. Lịch sử giao dịch "chụp màn hình + sao lưu", thiếu một cái có thể tự chứng minh không có đường.
Ông Trần có thể nộp tài liệu nhanh chóng là vì ông có một thói quen: sau mỗi giao dịch, lập tức chụp màn hình đơn hàng, lưu trữ các bản ghi chuyển khoản, ghi chép trò chuyện và đóng gói chúng vào ổ đĩa đám mây. Còn một người hâm mộ khác của tôi, vì điện thoại bị刷机 nên đã mất ghi chép trò chuyện, cảnh sát không công nhận, thời gian giải phóng tài khoản đã chậm lại đến nửa năm.
Lưu giữ 3 điều quan trọng này: ① Chi tiết đơn hàng C2C của sàn giao dịch (phải có thể thấy tài khoản của cả hai bên, thời gian, số tiền); ② Chứng từ chuyển khoản của / Alipay / Ngân hàng (có số đơn giao dịch); ③ Tất cả lịch sử trò chuyện với người bán (bao gồm thông tin tài khoản mà họ đã gửi). Tốt nhất là lưu cả trong album ảnh trên điện thoại và trên đám mây, đừng lười biếng!
3. Phát hiện "bất thường" lập tức nổi giận! Dù chỉ mới qua 10 phút.
Nếu sau khi thanh toán mà không nhận được coin, hoặc nền tảng báo "tài khoản người bán bất thường", đừng chờ đợi, hãy làm ba việc ngay lập tức: ① Liên hệ với dịch vụ khách hàng của nền tảng, yêu cầu đóng băng đơn hàng giao dịch (nền tảng chính quy có thể tạm thời khóa vốn); ② Gọi điện đến 110 địa phương để trình bày tình huống, nhận biên lai báo cáo; ③ Gửi email cho cảnh sát đang đóng băng (trên thông báo có), chủ động nói rõ mình là nạn nhân.
Năm ngoái, một fan hâm mộ phát hiện ra rằng mình không nhận được coin, do dự 3 ngày mà không xử lý, kết quả là cảnh sát xác định rằng anh ta "biết rõ có liên quan đến lừa đảo nhưng vẫn giao dịch", độ khó trong việc giải phóng tài sản gấp đôi — bạn càng chủ động, càng có thể chứng minh sự trong sạch của mình.
4. Giao dịch với "người bán cũ", đừng luôn thay đổi khuôn mặt lạ.
Các game thủ kỳ cựu trong ngành đều biết rằng, việc tìm những người bán hàng hợp pháp và cố định để giao dịch có thể giảm rủi ro xuống một nửa. Những người bán này thường sẵn sàng cung cấp giấy phép kinh doanh, chứng minh thư của người đại diện (phiên bản che mờ), thậm chí là xác nhận danh tính qua video call, trong khi những "người bán một lần" thì khi bạn yêu cầu họ cung cấp chứng chỉ, họ sẽ hoặc là chặn bạn, hoặc là gửi cho bạn một ảnh chụp mờ ảo.

Bạn có gặp phải tình huống tài khoản bất thường không? Lúc đó bạn đã giải quyết như thế nào? Hãy chia sẻ để nhiều người tránh được cạm bẫy.