Quy định mới về tài sản mã hóa của EU: Giao dịch ẩn danh bị hạn chế, quản lý ngày càng chặt chẽ
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu đã đề xuất các quy tắc hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong khuôn khổ quy định chống rửa tiền của mình. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Châu Âu đã chính thức ban hành quy định chống rửa tiền mới nhất, được ngành công nghiệp gọi là "Lệnh mở hộp tài sản mã hóa".
Nội dung chính của quy định mới
Cấm sử dụng ví mã hóa tự quản không rõ nguồn gốc để thực hiện bất kỳ giao dịch nào.
Các công ty mã hóa cần thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Quy định chủ yếu nhằm vào người sử dụng và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa ( VASP ).
Quy định mới này kết hợp với luật MiCA trước đó và quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa, nhằm tối đa hóa việc quy định các hành vi vi phạm pháp luật như rửa tiền và trốn thuế thông qua việc sử dụng mã hóa. Đồng thời, cũng chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai.
Tuy nhiên, quy định mới cũng đã gây ra tranh cãi. Nó trực tiếp loại bỏ tính ẩn danh của mã hóa, một đặc điểm cốt lõi, có thể sẽ làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên các đặc tính phi tập trung của blockchain.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của EU không chỉ nhắm vào tài sản mã hóa mà còn kiểm soát nghiêm ngặt các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền:
Cấm sử dụng thanh toán tiền mặt không công khai vượt quá 3000 Euro trong giao dịch thương mại.
Hoàn toàn cấm giao dịch thương mại bằng tiền mặt trên 10000 Euro.
Yêu cầu các chủ thể liên quan trong ngành hàng xa xỉ thực hiện kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng trong giao dịch.
Tăng cường giám sát các lĩnh vực rửa tiền có rủi ro cao như bóng đá chuyên nghiệp
Phân tích tác động của quy định mới
"Lệnh mở hộp" của Liên minh Châu Âu không cấm sự tồn tại hoặc sử dụng tiền mã hóa, mà yêu cầu việc sử dụng và đầu tư vào tiền mã hóa trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn, nhưng cũng đặt ra gánh nặng tuân thủ nặng nề cho người dùng và nhà cung cấp dịch vụ.
Các quy định mới có thể ảnh hưởng đến niềm tin của cộng đồng tài sản mã hóa vào công nghệ blockchain, vì nó làm suy yếu quyền tự do quản lý tài sản của người sử dụng và cho phép quyền lực quản lý tập trung truyền thống xâm nhập vào lĩnh vực tài sản mã hóa. Điều này có thể dẫn đến việc một số người dùng chuyển sang các tài sản mã hóa không bị quản lý khác, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ phải đối mặt với nghĩa vụ KYC nặng nề và rủi ro mất người dùng.
Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, chưa rõ ràng bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:
Thị trường tài sản mã hóa khác còn nhỏ, chưa trở thành công cụ rửa tiền hoặc trốn thuế chính.
Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quản lý tài sản mã hóa, không muốn hạn chế sớm sự phát triển của công nghệ mới.
Tương lai của các tài sản mã hóa khác có phát triển thuận lợi hay không, phần lớn phụ thuộc vào việc ngành có thể thiết lập một cơ chế tự giám sát hiệu quả và đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" vẫn cần trải qua ba năm giai đoạn chuyển tiếp trước khi chính thức có hiệu lực, nhưng trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền điện tử một cách ẩn danh. Về vấn đề này, quan điểm trong ngành không đồng nhất, một số người cho rằng điều này có thể xâm phạm quyền công dân cơ bản, trong khi những người khác cho rằng đây là biện pháp cần thiết để chống tội phạm.
Dù sao đi nữa, với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên quản lý toàn diện các tài sản mã hóa, động thái này của Liên minh Châu Âu chắc chắn sẽ tạo ra hiệu ứng mô hình quan trọng đối với quy định tài sản mã hóa toàn cầu. Hiệu quả của việc thực hiện còn phải chờ thời gian kiểm nghiệm.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SatoshiNotNakamoto
· 08-19 13:57
Không hiểu chính là sức mạnh của sự ngu dốt!
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHuntress
· 08-18 20:37
Lại đến lúc nuôi đồ ngốc rồi, nhớ kỹ địa chỉ ví tiền của tôi.
Xem bản gốcTrả lời0
NoodlesOrTokens
· 08-16 23:27
Lại một cảnh giám sát đồ ngốc nữa
Xem bản gốcTrả lời0
SignatureVerifier
· 08-16 23:25
nói một cách kỹ thuật, điều này có những thiếu sót nghiêm trọng trong việc triển khai...
Xem bản gốcTrả lời0
AllInDaddy
· 08-16 23:02
Cười chết mất, yếu bơm, tôi sẽ chuyển usdt lưu trữ ngay.
Liên minh Châu Âu ban hành quy định mới về tài sản mã hóa, giao dịch ẩn danh từ ví được lưu trữ sẽ bị cấm.
Quy định mới về tài sản mã hóa của EU: Giao dịch ẩn danh bị hạn chế, quản lý ngày càng chặt chẽ
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu đã đề xuất các quy tắc hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong khuôn khổ quy định chống rửa tiền của mình. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Châu Âu đã chính thức ban hành quy định chống rửa tiền mới nhất, được ngành công nghiệp gọi là "Lệnh mở hộp tài sản mã hóa".
Nội dung chính của quy định mới
Quy định mới này kết hợp với luật MiCA trước đó và quy tắc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa, nhằm tối đa hóa việc quy định các hành vi vi phạm pháp luật như rửa tiền và trốn thuế thông qua việc sử dụng mã hóa. Đồng thời, cũng chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai.
Tuy nhiên, quy định mới cũng đã gây ra tranh cãi. Nó trực tiếp loại bỏ tính ẩn danh của mã hóa, một đặc điểm cốt lõi, có thể sẽ làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên các đặc tính phi tập trung của blockchain.
Cần lưu ý rằng luật chống rửa tiền mới của EU không chỉ nhắm vào tài sản mã hóa mà còn kiểm soát nghiêm ngặt các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền:
Phân tích tác động của quy định mới
"Lệnh mở hộp" của Liên minh Châu Âu không cấm sự tồn tại hoặc sử dụng tiền mã hóa, mà yêu cầu việc sử dụng và đầu tư vào tiền mã hóa trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn, nhưng cũng đặt ra gánh nặng tuân thủ nặng nề cho người dùng và nhà cung cấp dịch vụ.
Các quy định mới có thể ảnh hưởng đến niềm tin của cộng đồng tài sản mã hóa vào công nghệ blockchain, vì nó làm suy yếu quyền tự do quản lý tài sản của người sử dụng và cho phép quyền lực quản lý tập trung truyền thống xâm nhập vào lĩnh vực tài sản mã hóa. Điều này có thể dẫn đến việc một số người dùng chuyển sang các tài sản mã hóa không bị quản lý khác, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ phải đối mặt với nghĩa vụ KYC nặng nề và rủi ro mất người dùng.
Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, chưa rõ ràng bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:
Tương lai của các tài sản mã hóa khác có phát triển thuận lợi hay không, phần lớn phụ thuộc vào việc ngành có thể thiết lập một cơ chế tự giám sát hiệu quả và đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.
Kết luận
Mặc dù "lệnh mở hộp" vẫn cần trải qua ba năm giai đoạn chuyển tiếp trước khi chính thức có hiệu lực, nhưng trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu, không còn khả năng sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền điện tử một cách ẩn danh. Về vấn đề này, quan điểm trong ngành không đồng nhất, một số người cho rằng điều này có thể xâm phạm quyền công dân cơ bản, trong khi những người khác cho rằng đây là biện pháp cần thiết để chống tội phạm.
Dù sao đi nữa, với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên quản lý toàn diện các tài sản mã hóa, động thái này của Liên minh Châu Âu chắc chắn sẽ tạo ra hiệu ứng mô hình quan trọng đối với quy định tài sản mã hóa toàn cầu. Hiệu quả của việc thực hiện còn phải chờ thời gian kiểm nghiệm.