Звіт Gemini про криптотренди за 2024 рік: спотові ETF, цикли халвінгу, ШІ зустрічається з криптовалютами...

Джерело: Gemini

Укладач: BitpushNews Мері Лю

2024 рік стане переломним для криптовалюти.

I. BTC ETF

BTC спотовий ETF зросте на 123% у BTC ціні протягом року після схвалення. Виходячи з історичного взаємозв’язку між запасами золота та прибутковістю, збільшення BTC активів після схвалення, ймовірно, стимулюватиме цінову активність.

Затвердження ETF спотового BTC ознаменує важливу віху в процесі легалізації BTC як інвестицій інституційного рівня. Це доводить, що BTC реальна, стійка і збережеться.

Схвалення спотового BTC ETF може дати американським інвестиційним фондам BTC, вивівши клас криптоактивів на ринок пенсійних фондів вартістю 36,7 трильйона доларів.

Який, на вашу думку, є найбільш впливовим результатом схвалення ETF?

Джеймс Сейфарт, аналітик ETF в Bloomberg:

Найбільший вплив полягатиме в ефективному відкритті спотових BTC експозицій на традиційному фінансовому треку. Я думаю, що це найпростіший спосіб для консультантів і деяких установ отримати доступ до точкових BTC. Він також може бути кращим інструментом для осіб, які бажають BTC інвестиції в пільговий рахунок з податковими пільгами, такий як IRA. Не варто недооцінювати вплив зручності та ефективності, які можуть забезпечити продукти ETF.

Найбільша потенційна перешкода (що, на нашу думку, малоймовірно) полягає в тому, що SEC все ще може технічно заперечувати та відкладати, якщо вони дійсно цього хочуть. Крім того, ми не можемо бути впевнені, які питання або теми обговорюються SEC і потенційними емітентами, але, швидше за все, він зосередиться на внутрішній обробці спотових BTC ETF. Тобто, хто буде займатися фактичним BTC, коли гроші або BTC надходять або виходять з ETF. Наразі існує 12 спотових BTC заявок на ETF, і є багато відмінностей у тому, як кожен фонд впорається з цим кроком.

Генеральний директор VanEck Ян ван Ек:

Схвалення ETF стало важливим символічним кроком для того, щоб BTC була прийнята основною аудиторією. Це ненормально, коли регулюючі органи США схвалюють інвестиції для підвищення цін на активи, але це буде важливою і непереборною політичною перешкодою – дилемою, з якою BTC завжди стикався.

Аманда Кассатт, генеральний директор Serotonin and Web3 Marketing Writer:

Я передбачаю сплеск інституційного прийняття, зумовлений зростанням ETF та фінансових установ, які запускають стейблкоїни. Знайомі, надійні менеджери капіталу взаємодіють з існуючими клієнтами в приватному порядку, щоб просувати переваги інвестування в криптовалюту.

Пітер Маккормак, ведучий блогу «Що зробив біткойн» і голова футбольного клубу «Реал Бедфорд»:

Спекуляції на ETF були поширені в цьому році, і з’являється все більше ознак того, що SEC в кінцевому підсумку схвалить не один, а кілька ETF, включаючи ETF від деяких найбільших світових фінансових установ. У разі схвалення ми можемо побачити значне зростання цін на BTC, оскільки інституційні фонди шукатимуть інвестиційні BTC. ETF також викличуть деякі розбіжності в думках, деякі стверджують, що для BTC зростання необхідне значне підвищення обізнаності про ці установи та кількість валідаторів. На противагу цьому, інші стурбовані тим, що ці установи можуть чинити тиск на майбутній напрямок BTC, тоді як BTC капітал є дуже централізованим. Найголовніше, що можуть зробити BTC ентузіасти - це забезпечити дотримання основних принципів BTC.

II. Штучний інтелект та криптовалюта

Ціна токенів, пов’язаних зі штучним інтелектом (ШІ), значно зросла, що свідчить про зростаючий інтерес і впевненість ринку.

Перетин штучного інтелекту та криптовалюти відкриває нову еру можливостей, яка обіцяє переосмислити всю криптоекосистему.

І штучний інтелект, і криптовалюти є надзвичайно потужними моделями технологічних можливостей, але вони також мають невирішені недоліки. Навмисна інтеграція цих двох революційних технологій може створити шлях для того, щоб вони доповнювали сильні сторони один одного.

Інновації штучного інтелекту зробили революцію в смарт-контрактах, забезпечивши безпечні рішення для обробки даних, забезпечивши прозорі великі мовні моделі та боротьбу з дезінформацією.

Які досягнення в галузі штучного інтелекту та криптовалюти, на вашу думку, є найцікавішими?

Аманда Кассатт, генеральний директор Serotonin and Web3 Marketing Writer:

Ми спостерігаємо збільшення проєктів, які поєднують монетизацію в стилі web3, відстеження джерел і атрибути цифрового контенту або проксі з платіжними можливостями, об’єднуючи технології штучного інтелекту та web3 у зручні для використання форми. Здатність штучного інтелекту створювати контент виходить за межі обчислювальної потужності людей, і незабаром ми припустимо, що контент є підробленим, покладаючись на докази в ланцюжку для перевірки. У найближчому майбутньому більшість платежів будуть здійснюватися ончейн агентами штучного інтелекту від імені людей. Ці проксі-сервери взаємодіятимуть з користувацьким досвідом блокчейну, об’єднуючи їхні транзакції та представляючи їх людям у легкій для розуміння формі. Ми також передбачаємо, що фірми, що займаються аудитом коду, розроблятимуть версії copilot для авторів смарт-контрактів, щоб штучний інтелект міг допомогти у перевірці якості коду смарт-контрактів під час створення (а не лише після створення). (Аудит коду штучного інтелекту після створення також корисний.) Аргумент про те, що протоколи DeFi більш схильні до багів, зломів і помилок, один з останніх аргументів на користь CeFi над DeFi, швидко застаріє, завдяки допомозі штучного інтелекту!

Безбанківський аналітик Джек Інабінет:

Криптовалюта + ШІ може бути вибухонебезпечною комбінацією. Хоча ранні кампанії в основному були спрямовані на використання ажіотажу для поширення нікчемних проектів, перспективи все ще величезні. Є чим захоплюватися: від проксі-серверів зі штучним інтелектом, які використовують ринки криптовалют для доступу до фінансових мереж, до протоколів децентралізованих обчислень, які відкривають доступ до графічних процесорів для всіх, до проєктів, які переосмислюють блокчейн як ринок штучного інтелекту. Ще невідомо, який варіант використання викличе початкову іскру впровадження, але безмежна свобода криптовалют у поєднанні з невідомими можливостями штучного інтелекту відкриває перед нами величезні можливості у 2024 році.

Три: BTC зменшили вдвічі

Ціна BTC параболічно зростала в кожному періоді після попередніх трьох халвінгових подій. Очікується, що четвертий халвінг BTC відбудеться у квітні 2024 року. Майбутній халвінг знизить винагороду за майнінг BTC з 6,25 BTC до 3,125 BTC, скоротивши пропозицію нових BTC, що надходять на ринок.

Халвінг підтверджує один із фундаментальних фактів BTC та одну з його найбільших ціннісних пропозицій: BTC є передбачуваними, надійними та заслуговують на довіру.

У квітні 2024 року ми станемо свідками ще однієї важливої віхи в життєвому циклі BTC.

Як технологічний прогрес та зміни у світовій економіці вплинуть на реакцію ринку на халвінг BTC у 2024 році? Чи очікуєте ви, що він відрізнятиметься від минулих циклів з непрямими наслідками для криптоіндустрії та глобальної економіки в цілому?

«Інвестор і біткойн: Тверді гроші, з якими не можна п*ти» Джейсона Вільямса:

Потенційний спотовий BTC ETF добре вписується в подію халвінгу. Як правило, через 180 днів після халвінгу відбувається значне коливання ціни BTC. Це дуже узгоджується з можливим схваленням ETF на готівкові BTC 6 січня 2024 року та історичною ціновою динамікою спотового ETF на золото. Знадобилося близько двох років з моменту затвердження золота, щоб зробити параболічний хід. Я думаю, що ця подія створила реальний потенціал для великого підйому. Коли BTC ETF BlackRock буде схвалено, їм потрібно буде придбати сотні тисяч BTC, щоб задовольнити потреби своїх кінцевих клієнтів. Вони не можуть накопичити стільки BTC без великих коливань цін. Це основне питання, над яким вони зараз активно працюють, і воно є частиною моєї статті про те, чому ціна на BTC зростає. 20,76-кратний BTC коштує 789 000 доларів.

Пітер Маккормак, ведучий блогу «Що зробив біткойн» і голова футбольного клубу «Реал Бедфорд»:

Коли ми наближалися BTC четвертої події халвінгу, вся увага була прикута до майнінгу, оскільки цього року хешрейт значно зріс. Майбутній халвінг знизить субсидію на блок до 3,125 BTC за блок, що може чинити тиск на фінансову стійкість гірничодобувних компаній. Однак зростання цін на BTC, викликане спекуляціями ETF та іншими макроекономічними факторами, у поєднанні зі зростаючим попитом на блокові площі, призвело до зростання доходів від майнінгу. Якщо це зростання збережеться, майнери зможуть успішно пережити халвінг, зберігаючи при цьому високу маржу.

По-четверте, нагляд

У той час як багато регуляторів у всьому світі досягли великих успіхів у регулюванні криптовалют за останній рік, ЄС виділяється своїм впливом на традиційних світових ринках, а також якістю та продуманістю свого підходу.

У квітні 2023 року Європейський Союз ухвалив MiCA, який був проголошений найважливішим крипторегулюванням на сьогоднішній день.

Регуляторний режим, ворожий до криптовалют, не тільки змусить хороших гравців вийти в офшори, але й може становити екзистенційну загрозу для економіки з появою революції штучного інтелекту та наступною хвилею створення цінності в інноваціях Web3.

США знаходяться на роздоріжжі, коли справа доходить до регулювання криптовалют. Правозастосовні норми не забезпечують необхідної ясності або захисту прав споживачів, стримуючи інновації.

Як, на вашу думку, розвиватиметься регуляторне середовище для криптовалют у 2024 році?

Джі Кім, головний юрисконсульт і керівник відділу глобальної політики, Рада з інновацій у криптовалюті цифрових активів (CCI):

Однією з найбільших історій у 2024 році буде те, що юрисдикції продовжуватимуть конкурувати за найвищий статус, змагаючись за те, щоб стати ключовими хабами для цифрових активів і майбутньої фінансової системи. Ми бачили це в таких країнах, як Великобританія, ЄС, ОАЕ, Японія, Гонконг, Сінгапур – між провідними країнами триває конкуренція за найнадійнішу нормативно-правову базу для залучення зростання бізнесу та інновацій. Уряди по всьому світу чітко визнають, що криптовалюти та пов’язана з ними інфраструктура залишаться тут. Тепер питання в тому, які країни можуть закріпити свої позиції як ключові хаби.

Ці міжнародні події, природно, почнуть позитивно впливати на криптовалютну політику в США. За останній рік ми спостерігаємо зростання двопартійної підтримки в Конгресі нормативно-правової бази для просування відповідальних криптоінновацій. В цілому, незважаючи на те, що США можуть бути на кілька кроків позаду, прогрес досягається в глобальному масштабі, і цілком ймовірно, що те, чи будуть США рухатися вперед з агресивним розвитком криптовалютної політики, є скоріше питанням часу, ніж якщо. Ця необхідність з часом стане більш очевидною, враховуючи триваючі судові втрати SEC, що підкреслює обмеженість регулювання правозастосування.

Джилліан Лінч, керівник відділу ЄС у Gemini:

За останній рік індустрія пройшла випробування боєм, але криптовалюти нікуди не зникли. Насправді, як показує історія, індустрія, швидше за все, стане сильнішою, якщо з’являться такі необхідні огорожі для захисту всіх гравців. Хоча думки щодо криптовалют і технології блокчейн все ще можуть розділитися, я впевнений, що більшість погодиться з тим, що криптоіндустрії потрібна нормативно-правова база, в основі якої лежить захист клієнтів, і при цьому дотримання балансу між створенням чіткого і послідовного зводу правил, який в кінцевому підсумку сприяє інноваціям.

По-п’яте, безпека

Хакери та шахраї будуть націлені на будь-яке місце, де зможуть знайти гроші. Криптовалюта та web3 не є винятком.

Зловмисники знайдуть нові, ескалаційні способи отримати доступ до гаманців та облікових записів. Нефішингова багатофакторна автентифікація (MFA), така як ключі та Yubikey, стане незамінною для Web3-компаній та клієнтів, щоб захистити свої активи.

Індустрія безпеки зверне більше уваги на інструменти безпеки та захист Web3. Деякі з них стануть інструментами для фахівців з безпеки, такими як SOAR (Security Orchestration Automation and Response) та інструментальні платформи, орієнтовані на Web3. Споживачі також побачать нові інструменти та технології для захисту своїх облікових записів і активів Web3, що принесе десятиліття вдосконалень безпеки Web2 у Web3.

Більш надійні заходи безпеки, такі як удосконалення у виявленні фішингу, є одними з найбільших можливостей галузі. Кар’єра в криптобезпеці стане однією з найбільш швидкозростаючих сфер у найближчі роки.

Індустрія Web3 наполегливо працює над розвитком фреймворків, інструкцій та найкращих практик безпеки. Минулого року Gemini співпрацювали з іншими лідерами галузі, щоб створити тест REKT, інструмент, який блокчейн-компанії можуть використовувати, щоб оцінити, чи включають їхні проєкти базові засоби захисту та чи відповідають вони найкращим практикам контролю доступу, управління ключами та захисту від інших векторів злому.

Які загрози є найбільш поширеними?Який ваш прогноз на 2024 рік?**

Хаджа Ахмед, директор з безпеки Gemini:

Останніми роками більшість важливої особистої інформації споживачів було викрадено під час численних хакерських атак великими організаціями. Злочинці торгують номерами соціального страхування, адресами електронної пошти, фізичними адресами, номерами кредитних карток, кредитними файлами, історією хвороби тощо. Це дозволяє шахраям і шахраям запускати більш цілеспрямовані та витончені атаки, а також посилює проблему захисту споживачів від фінансових втрат. Споживачі повинні бути більш обізнаними про типи шахрайства, які ось-ось відбудуться, а постачальники послуг повинні бути більш пильними, щоб виявити, чи не заволоділи облікові записи їхніх клієнтів зловмисниками.

Шон Блекберн, директор з хмарної безпеки, Gemini:

Ми починаємо спостерігати, як класичні атаки видавання себе за іншу особу загострюються, оскільки генеративний штучний інтелект, такий як ChatGPT, дозволяє легше, ніж будь-коли, писати фішингові електронні листи та навіть генерувати реальне відео, що видає себе за будь-кого, і відбуватимуться нові шахрайства, коли зловмисники використовуватимуть доступні їм інструменти, щоб зробити прості речі, щоб обманом змусити користувачів відмовитися від доступу. Незважаючи на це, я в захваті від прогресу, якого досягає індустрія з ключами, тому що вона забезпечує просте та доступне рішення безпеки для всіх. Цей простий захист може значно підвищити безпеку.

Шосте, нові тренди

Які тренди, на вашу думку, будуть у центрі уваги у 2024 році?**

Ангельський інвестор і автор Баладжі з The Network State:

Криза суверенного боргу відбувається, але вона ще не отримала широкого визнання. Без повторення парашутних заходів у 2008 році паралельна глобальна фінансова система стала б ще важливішою.

Вілл Клементе, співзасновник Reflexivity Research:

BTC буде консолідовано як глобальний макроекономічний актив інституційного рівня.

Генеральний директор Pudgy Penguins Лука Нетц:

Я вважаю, що 2024 рік і далі стануть роком орієнтації криптобрендів на споживача, оскільки я вважаю, що це наступний необхідний крок до масового прийняття криптовалюти. Галузь повинна відійти від наративу про економічну вигоду та такого, який обертається навколо цифрової власності та доступності. Я вважаю, що споживачі, які зіткнуться з криптовалютною революцією, стануть ключем до зміни цього наративу.

Криптоінвестиції KOL Lady of Crypto:

Останні 15 років були розминкою, а тепер настав час головної події. Настало масове прийняття, і разом з ним ми побачимо велику кількість гігантів Web 2, які наважаться увійти в криптопростір. Я думаю, що ігри стануть першою проривною сферою, яка відокремиться від BTC. До появи криптовалют в іграх вже були базові цифрові валюти та предмети колекціонування, а поєднання блокчейну та ігор було неминучим.

Дослідник Адзукі Вейл Свуш:

Я думаю, що геймінг стане одним із мегатрендів, які визначать 2024 рік. Коли справа доходить до адаптації криптовалюти, ігри завжди були і завжди будуть чудовим троянським конем. Геймінг – це сфера, де переваги криптовалют легко зрозуміти та зрозумілі. Я твердо вірю, що ігровий тренд Web3, який ми спостерігали наприкінці 2023 року, не тільки збережеться наступного року, але й стане більш вираженим.

На 1% кращий засновник Алекс Фінн:

Я думаю, що криптовалюта, яка дійсно розблокує досвід у 2024 році, створить цінність. Люди будуть менш охоче витрачати свої гроші на суто спекулятивні активи. Перше, що вони запитають: «Що цей токен відкриває для мене? Чи дасть це мені перевагу в онлайн-іграх?Чи дасть це мені доступ до елітної спільноти?І як цей токен покращить моє життя?» Ми розробляємо криптовалюти вже 10 років, і з часом з’являться фактичні продукти, що стоять за цими токенами.

O Ведуча шоу Венді О:

Я в захваті від криптовалют у 2024 році. Я дійсно думаю, що нові тенденції, які ми побачимо, будуть BTC, BTC ordinals, токени BRC 20 і GameFi (можливість фактично володіти активами, які ви купуєте в грі) і, звичайно ж, RWA. Я вважаю, що дуже важливо мати можливість володіти активами IRL та NFT, і ordinal вирішує цю проблему. NFT – це порядковий номер, який дозволяє людям володіти власними активами – так само, як BTC дозволяє людям контролювати власні гроші.