Обережно: шахрайство в P2P — реальні кейси та тривожні сигнали, на які варто звернути увагу

Друзі, будь ласка, дотримуйтесь максимальної обережності при здійсненні P2P-транзакцій.
у цьому пості розповім про схеми, пов’язані з використанням фальшивих ескроу-рахунків, навмисними затримками надання реквізитів з метою примусової скасування ордера, а також багато інших схем шахрайства. Цей пост буде корисним не лише тим, хто заходить у оголошення, а й мейкерам.
Нижче наведені найпоширеніші схеми зловмисників:
1) Шахрайство з «ескроу-рахунком» а також підробленими доказами оплати.
Зловмисники можуть просити вас підтвердити ордер під приводом того, що після підтвердження ордера активи зарахуються на гарантійний рахунок біржі або гаманця, і лише після цього фіатні кошти зарахуються на ваш банківський рахунок.
Також зловмисники можуть писати фейкові повідомлення від нібито служби підтримки (, перед кожним повідомленням додаючи емодзі та шрифт "⚠️Support" або "Assistant P2P ✅": ).
Насправді це обман, ніколи не підтверджуйте ордер до надходження фіатних коштів на банківський рахунок, також не покладайтеся на будь-які скріншоти, платіжні квитанції, смс про неіснуюче поповнення рахунку або тиск з боку контрагента, завжди перевіряйте ваш особистий кабінет банку перед випуском активів.
2) Шахрайська схема "Трикутник"
При такому виді шахрайства у угоді беруть участь три особи: P2P-трейдер, потерпіла сторона і, звичайно, шахрай. Шахрай шукає жертву поза межами біржі і під шахрайським приводом просить перевести фіатні кошти вам.
Як не потрапити на цей вид шахрайства:
Здійснюйте угоди з людьми, які використовують особисті карти, не приймайте оплату від третіх осіб, ім’я на біржі має збігатися з ім’ям банківського рахунку.
Якщо вам оплатили з іншого імені, яке не збігається з ім’ям на біржі, ви можете почати процес оскарження.
3) Здійснюйте угоди лише в межах платформи.
Шахраї можуть попросити вас перенести діалог за межі платформи (, здебільшого у Telegram) для проведення P2P-угоди.
Після здійснення оплати повідомлення безповоротно видаляються, і подається апеляція про неполучення платежу.
Якщо вам потрібно спілкуватися з контрагентом, переконайтеся, що все спілкування відбувається виключно у чаті P2P-ордеру платформи.
Біржа не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли внаслідок угод поза платформою.
4) Взяття додаткових комісій або фейкова ціна оголошення.
Зловмисник виставляє оголошення за високим курсом, і в умовах оголошення або у чаті P2P-ордеру повідомляє, що на ваш ордер діє комісія або просить зайти в оголошення за курсом нижче.
Не піддавайтеся на хитрощі контрагента, якщо вам надішлють суму менше, ніж вказано в ордері, або просять перейти в інше оголошення — ви можете почати процес оскарження.
5) Затримка видачі реквізитів
Зловмисник не вказує реквізити у способі оплати, а просить почекати їх у чаті.
Шахрай надсилає реквізити лише тоді, коли таймер підходить до кінця, щоб ви не встигли оплатити.
Як уникнути цього:
Не оплачувати, якщо бачите, що залишилось мало часу на оплату ордера, краще скасувати ордер.
‍#GateP2P #P2PSafety #CryptoTips #ScamAlert #P2P