Чому може статися крах ринку — що накопичують досвідчені інвестори

Фінансовий освітянин Роберт Кійосакі попереджає про значні економічні перешкоди на горизонті, застерігаючи, що криза на ринку може бути неминучою в найближчому майбутньому. Хоча перспектива економічної турбулентності зазвичай змушує інвесторів утримуватися від активних дій, Кійосакі обирає протилежний підхід — активно накопичує конкретні активи, які, на його думку, процвітатимуть у разі погіршення ринкових умов. Замість того, щоб сидіти склавши руки, він стратегічно формує свій портфель, ґрунтуючись на історичних економічних закономірностях та усталених монетарних принципах.

Економічні попереджувальні знаки перед передбачуваною кризою

Стурбованість Кійосакі щодо потенційної кризи на ринку виникає через те, що він вважає, що політики порушують фундаментальні економічні закони. Він вказує на практику Федеральної резервної системи та Казначейства США щодо розширення грошової маси — те, що він називає створенням «фальшивих грошей» для обслуговування державних зобов’язань — як незбалансовану та історично проблематичну. Проводячи паралелі з 1971 роком, коли президент Ніксон відв’язав долар США від золота, Кійосакі стверджує, що сучасна монетарна політика нагадує цей прецедент, але з ще більшими наслідками.

Його погляд базується на законі Грешема — економічному принципі, який стверджує, що коли в обіг потрапляє низькоякісна валюта поряд із міцною, люди починають накопичувати цінний актив і витрачати знецінений гроші. Застосовуючи це до сучасної ситуації, Кійосакі стверджує, що з втратою купівельної спроможності фіатних валют інвесторам потрібно переходити до матеріальних засобів збереження вартості, щоб зберегти багатство — і тому очікування кризи на ринку є не питанням «якщо», а «коли».

Дорогоцінні метали як основа для захисту багатства від кризи

В основі стратегії накопичення Кійосакі лежать дорогоцінні метали, зокрема золото. Він має цільову ціну 27000 доларів за унцію — цю цифру він взяв від фінансового аналітика Джима Рікардса — і з 1971 року особисто інвестує у золотодобувні компанії. Що стосується срібла, його цільова ціна до 2026 року становить 100 доларів за унцію, оскільки він спостерігає за тим, що запаси нововидобутого срібла стають дедалі обмеженішими, а попит продовжує зростати.

Це не спекулятивні ставки, а цілеспрямовані хеджі проти девальвації валюти, яка прискорюється під час криз. Тримання не лише золота у вигляді злитків, а й участь у золотодобувних компаніях дає Кійосакі як прямий доступ до металу, так і виробничий важіль, оскільки ціни на дорогоцінні метали потенційно зростатимуть під час економічної невизначеності.

Цифрові активи: високоризиковий, але високорезультативний захист від кризи

Крім традиційних дорогоцінних металів, Кійосакі інвестує у криптовалюти, вважаючи, що Біткоїн і Ефіріум стануть новими засобами збереження вартості, які виграють від очікуваної кризи. Його цільовий рівень для Біткоїна — 250 000 доларів, що суттєво відрізняється від поточного рівня близько 66 870 доларів.

Що стосується Ефіріума, він встановив ціль у 60 доларів, посилаючись на аналітика Тома Лі, і пояснює, що Ефіріум виступає базовим блокчейном для стабільних монет. Це важливо, оскільки Ефіріум слідує закону Меткалфа — економічному принципу, який стверджує, що вартість мережі зростає пропорційно квадрату кількості її користувачів. У періоди, коли довіра до фіатних валют знижується, швидке зростання прийняття стабільних монет сприяє зростанню корисності та цінності Ефіріума.

Ці позиції у цифрових активах відображають ставку Кійосакі на те, що під час кризи інвестори все більше шукатимуть децентралізовані альтернативи традиційній фінансовій інфраструктурі, так само як вони звертаються до дорогоцінних металів, коли довіра до урядової монетарної політики руйнується.

Монетарна філософія, що керує інвестиціями під час кризи

Об’єднуючим для стратегії Кійосакі щодо золота, срібла, Біткоїна та Ефіріума є дотримання усталених економічних законів, які, на його думку, ігнорують сучасні політики. Він стверджує, що якби люди застосовували ті самі методи монетарного розширення, що й Федеральна резервна система, їх би притягнули до кримінальної відповідальності за підробку — юридична нерівність, яку він вважає фундаментальною для розуміння сучасних фінансових ризиків.

Його відома теза «ощадники — це програшники» стає особливо актуальною при прогнозуванні кризи. Ті, хто тримає готівку або облігації, втрачають купівельну спроможність через девальвацію валют. Ті, хто інвестує у зростаючі активи — будь то добуті ресурси або мережеві цифрові активи — зберігають або примножують своє багатство під час економічних потрясінь.

Позиціонування відповідно до реалій ринку

У разі розвитку сценарію кризи Кійосакі демонструє, як інвестори можуть перейти від пасивного спостереження до активного накопичення активів, що виграють від економічних змін. Чи то традиційні дорогоцінні метали з багатовіковою репутацією засобів збереження вартості, чи нові цифрові мережі, що пропонують альтернативні монетарні рівні — основний принцип залишається незмінним: знаходити та тримати активи, які зростають у цінності саме тоді, коли довіра до звичних систем знижується.

Різниця між його цільовою ціною Біткоїна у 250 000 доларів і поточним рівнем близько 66 870 доларів, а також його наполегливе накопичення активів попри короткострокову волатильність, підкреслює його переконання, що передбачувана криза — це можливість, а не катастрофа для тих, хто має правильні активи до її настання.