PRESS RELEASE | SWIFT to Add Blockchain-based Ledger to its Infrastructure Stack in Groundbreaking Move

SWIFT оголосила про додавання до своєї технологічної інфраструктури блокчейн-спільного реєстру, що є ключовим кроком для глобальних фінансів і обіцяє зробити можливими миттєві, цілодобові трансграничні транзакції у масштабі, раніше недосяжному.

SWIFT вже розпочала роботу з групою з понад 30 фінансових установ по всьому світу з розробки та створення реєстру, зосереджуючись на першому випадку використання — реальному часі 24/7 міждержавних платежах, починаючи з концептуального прототипу від Consensys. SWIFT працюватиме швидко, щоб завершити прототип у першій фазі та визначити подальші етапи роботи.

Реєстр розширить роль Swift у фінансовому спілкуванні у цифровому середовищі, сприяючи довіреному та масштабованому переміщенню регульованих токенізованих цінностей через цифрові екосистеми. Основна увага SWIFT зосереджена на інфраструктурі — типах токенів, що будуть обмінюватися на реєстрі, — це сфера комерційних і центральних банків, і SWIFT співпрацюватиме з ними щодо доповнення та використання цієї нової інфраструктури.

Передбачається, що реєстр — безпечний, у реальному часі журнал транзакцій між фінансовими установами — буде записувати, послідовно нумерувати та валідувати транзакції й забезпечувати дотримання правил за допомогою смарт-контрактів. Він буде створений для взаємосумісності з існуючими та новими мережами, зберігаючи довіру, стійкість і відповідність стандартам Swift, що є критично важливим для безпечної роботи глобальних фінансів.

Ключові висновки

• SWIFT і група з понад 30 фінансових установ по всьому світу розробляють спільний цифровий реєстр, з початковим фокусом на реальні часи 24/7 міждержавних платежів
• SWIFT співпрацює з Consensys над концептуальним прототипом реєстру, який використовуватиме безпрецедентну стійкість, безпеку та масштабованість SWIFT для здійснення транзакцій з будь-якою формою регульованих токенізованих цінностей
• Окремо, на основі попередніх пілотних проектів, Swift додасть можливості для підтримки взаємосумісності між існуючими та новими системами для різних сценаріїв використання
• Розробки є частиною стратегії SWIFT щодо створення найкращого досвіду через інновації на паралельних напрямках — оновлення існуючих інфраструктурних рельсів і створення майбутніх цифрових рельсів для максимізації вибору інфраструктури для галузі

Оголошуючи про реєстр на щорічній конференції Sibos у Франкфурті, генеральний директор SWIFT, Хав’єр Перес-Тасо, зазначив:

«Ми сьогодні пропонуємо потужні та ефективні рельси і швидко рухаємося разом із нашою спільнотою до створення інфраструктурного стеку майбутнього.

Через цей початковий концепт реєстру ми прокладаємо шлях для фінансових установ підняти рівень платіжного досвіду з платформою Swift, яка вже довела свою надійність і довіру, у центрі цифрової трансформації галузі.»

Фінансові установи з 16 країн надають зворотній зв’язок щодо дизайну реєстру, і після успішної розробки та підтвердження концепції SWIFT працюватиме з глобальною спільнотою над впровадженням. До групи банків, що працюють над дизайном, входять:

• Absa
• Akbank
• ANZ
• Banco Santander
• Bank of America
• Banorte
• BBVA
• BNP Paribas
• BNY
• Bradesco
• Citi
• Commerzbank
• Crédit Agricole
• DBS Bank
• Deutsche Bank
• Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank
• FirstRаnd Bank
• HSBC
• Itaú Unibanco
• JP Morgan Chase
• Mizuho
• MUFG
• NatWest
• OCBC
• Royal Bank of Canada
• Saudi Awwal Bank
• Shinhan Bank
• Societe Generale-FORGE
• Standard Chartered
• TD Bank Group
• UOB
• Wells Fargo
• Westpac

Реєстр є природним продовженням інновацій у екосистемі SWIFT і живих випробувань цифрових активів за останні два роки. Щоб забезпечити взаємосумісність між DLT і існуючими рельсами фіатних валют, сьогодні SWIFT також оголосила про запуск клієнтських рішень для оркестрування між різними системами, підтримуючи як приватні, так і публічні мережі для забезпечення ефективних і синхронізованих транзакцій для різних сценаріїв використання.

Ці розробки є частиною загальної стратегії SWIFT щодо створення найкращого досвіду платежів незалежно від того, куди рухається цінність, — з паралельними напрямками інновацій для оновлення існуючих «фіатних» рельсів і підготовки галузі до цифрових фінансів. У рамках прискорення цієї стратегії минулого тижня SWIFT також оголосила про розробку нових правил схем на існуючих рельсах для забезпечення швидкого та передбачуваного досвіду для споживачів і малих бізнесів, що переказують гроші по всьому світу.

Спільний реєстр має широку підтримку з боку коаліційних банків

Мехтап Йилмаз, керівник відділу торгівельного фінансування та грошових продуктів в Akbank, сказала:

«Akbank пишається тим, що приєднується до ініціативи Swift щодо інтеграції блокчейн-реєстру, використовуючи наші сильні знання та зобов’язання у цифровізації та інноваціях.

Ми сподіваємося, що SWIFT запровадить масштабоване блокчейн-рішення і дозволить нашим клієнтам отримувати безперервне, цілодобове, реальне часове розрахункове обслуговування, дотримуючись найвищих стандартів відповідності, безпеки та операційної досконалості. Відповідно до бачення цифрової трансформації Akbank, ми впевнені, що цей важливий крок принесе цінність нашим клієнтам і принесе користь глобальній фінансовій спільноті.»

Найджел Добсон, керівник банківських послуг в ANZ, зазначив:

«ANZ поділяє прагнення Swift до створення найкращого досвіду платежів у масштабі. Ґрунтуючись на нашому досвіді роботи з блокчейн-спільними реєстрами, ми вважаємо, що це може стати потужним інфраструктурним оновленням і ключовим кроком до глобальних миттєвих, цілодобових міждержавних транзакцій. Ми вважаємо, що жодна установа не може досягти цього самотужки. Нейтральна роль Swift і її глобальна мережа унікально позиціонують її для просування галузевої співпраці та впровадження, і ANZ горда внести свій досвід у створення стійкої, майбутньоорієнтованої платіжної інфраструктури.»

Джей Ем МакКрей, глобальний керівник платіжних рішень у Bank of America, сказав:

«Оскільки середовище міждержавних платежів продовжує розвиватися з новими технологіями та інноваціями, нашим клієнтам потрібні ще більш ефективні рішення. Цифровий спільний реєстр, створений у співпраці з спільнотою Swift, пропонує прозорість і взаємосумісність — дві пріоритетні цілі для ефективного управління міждержавними платежами у світі, що працює цілодобово.»

Ева Рубіо, керівник глобального транзакційного банкінгу в BBVA Corporate & Investment Banking, сказала:

«Ініціатива цифрового реєстру Swift — це революція для майбутнього міждержавних платежів. Можливість здійснювати розрахунки регульованих цінностей у реальному часі — з надійністю та безпекою, яких очікує галузь від Swift — відкриє нові можливості для підвищення ефективності та розширення можливостей наших клієнтів. У BBVA ми прагнемо співпрацювати у цьому наступному розділі фінансових інновацій, щоб забезпечити швидкість, прозорість і стійкість, необхідні бізнесам і споживачам у цифровому світі.»

Бруно Меладо, глобальний керівник платіжних та дебіторських операцій у BNP Paribas, зазначив:

«Блокчейн-фінансова екосистема потребуватиме безшовної взаємосумісності та стандартів між валютними зонами та установами. Ініціатива Swift створює можливість побудови базової інфраструктури для з’єднання різних блокчейн-екосистем через стандарти та довірені рельси. Співпрацюючи в цій ініціативі, ми допомагаємо нашим клієнтам і банківським партнерам розробити перспективний шлях до багатовалютних атомарних розрахунків із використанням блокчейн-мереж і взаємодії з існуючими платіжними мережами.»

Ізабель Шмідт, виконавчий директор платформи Payments Enablement Platform у BNY, сказала:

«У BNY ми зосереджені на розвитку платіжної інфраструктури, щоб відповідати вимогам цілодобової глобальної економіки. Робота Swift над спільним реєстром — важливий крок до дослідження того, як міждержавні транзакції можуть стати швидшими, прозорішими та більш стійкими. Визнання важливості цих галузевих зусиль допомагає забезпечити рішення, що приносять більшу ефективність і вибір для фінансових установ і їхніх клієнтів по всьому світу.»

Марина Візі, директор Bradesco, сказала:

«Співпраця з Swift для покращення міжнародного платіжного досвіду — ще одна ініціатива на користь інновацій у фінансових послугах — постійна ціль Bradesco.»

Дебопама Сен, керівник платіжних послуг Citi, зазначила:

«Запуск надійного цілодобового реєстру — важливий фактор для постійних платежів і ліквідності. Ми раді ініціативі Swift співпрацювати з спільнотою над цією базовою інфраструктурою.»

Брігіт Рет’єр, член правління з корпоративних клієнтів і продажу транзакційного банкінгу Commerzbank, сказала:

«Інтеграція технології блокчейн у платформу Swift — це захоплюючий крок уперед для міжнародних платежів і принесе користь галузі. Це співробітництво дозволить нам надавати покращені послуги нашим клієнтам. Ми раді допомогти задовольнити зростаючий попит на інноваційні форми миттєвих, безпечних глобальних транзакцій.»

Генолє де Кадодаль, керівник групи цифрових активів Crédit Agricole, сказав:

«Ініціатива цифрового реєстру Swift — це перспективний елемент цифрової мережі грошей. Через спільноту Swift банки і клієнти зможуть легше досягти узгодженості стандартів для токенізованого представлення грошей і їхньої інтеграції з токенізованими активами. Ми з нетерпінням очікуємо можливості внести свій досвід і бізнес-орієнтовані розробки.»

Лім Суон Чонг, керівник глобальних транзакційних послуг DBS Bank, сказав:

«Наш досвід у розробці миттєвих міждержавних платіжних можливостей і ранні кроки у блокчейн-рішеннях дозволяють DBS активно підтримувати ініціативу цифрового спільного реєстру Swift. Віримо, що технологія блокчейн може принести нове покоління «завжди увімкнених» і «розумних» фінансових сервісів. Ініціатива Swift йде далі — вона сумісна з традиційними рельсами кореспондентського банкінгу, має високий обсяг транзакцій у безпечному середовищі і доступна через глобальну банківську мережу Swift.

Ці характеристики є критичними для підтримки широкого охоплення і впровадження, і потенційно можуть стати основою стійкої та майбутньоорієнтованої глобальної фінансової інфраструктури.»

Оле Маттіесен, глобальний керівник управління готівкою та керівник корпоративного банкінгу Азіатсько-Тихоокеанського регіону та Близького Сходу Deutsche Bank, сказав:

«Розробка спільного цифрового реєстру — це ключовий момент у розвитку міждержавних платежів, що поєднує сильні сторони глобальних фінансових установ і технологічних партнерів. Ми закладаємо основу для більшої взаємосумісності, стійкості та майбутньоорієнтованої фінансової екосистеми, де інноваційні платіжні рішення зможуть масштабуватися на глобальному рівні, а переваги цифрових фінансів — реалізовуватися по всій галузі.»

Аніт Деніел, керівник транзакційних банківських послуг у Emirates NBD, сказала:

«Ми з радістю приєднуємося до Swift у впровадженні спільного блокчейн-реєстру. Цей інноваційний крок революціонізує міждержавні транзакції, зробивши їх миттєвими і цілодобовими, незалежно від місця у світі. Використовуючи безпрецедентну безпеку та масштабованість Swift, ми прагнемо забезпечити безперебійний і прозорий платіжний досвід для наших клієнтів. Разом із Swift і нашими глобальними партнерами ми формуємо майбутнє банкінгу, щоб наші клієнти отримували найсучасніші та найефективніші платіжні рішення.»

Мартін Трикау, керівник групи оптового банкінгу First Abu Dhabi Bank (FAB), сказав:

«Запуск блокчейн-спільного реєстру Swift — це визначальний момент для майбутнього глобальних платежів. Як найбільший банк ОАЕ, FAB прагне забезпечити безшовні, реальні часи міждержавні розрахункові рельси, що підтримують зростання торгівлі, інвестицій і переказів у нашому регіоні та за його межами. Ми прагнемо сформувати більш з’єднану, ефективну та стійку фінансову екосистему, яка принесе довгострокову цінність бізнесам і спільнотам у всьому світі.»

Маніш Кохлі, керівник глобальних платіжних рішень HSBC, сказав:

«Ми раді співпрацювати з Swift у цьому інноваційному проекті. Наші зусилля спрямовані на спільну мету: зробити міждержавні платежі швидшими, розумнішими і цілодобовими. Це співробітництво доповнює власні ініціативи HSBC і інновації у сфері цифрової валюти; поєднуючи наші рішення і досвід із глобальними можливостями мережі Swift, ми можемо формувати майбутнє глобальних платежів на користь наших клієнтів і галузі.»

Гаятрі Васудев, глобальний керівник Core Payment Rails у J.P. Morgan, сказала:

«Більше десяти років J.P. Morgan є лідером у блокчейн-інноваціях, трансформуючи ландшафт фінансових послуг. Ми з нетерпінням очікуємо співпраці з цією коаліцією для оцінки спільного реєстру, розробленого для наступного покоління глобальних платежів, використовуючи наш досвід для просування миттєвих, безпечних і ефективних міждержавних платежів.»

Масахіро Мацумото, глобальний керівник транзакційного банкінгу MUFG, сказав:

«Ми пишаємося тим, що разом із Swift і нашими глобальними партнерами формуємо майбутнє цифрових фінансів. Блокчейн-реєстр Swift — це трансформаційний крок, що відкриває нову еру для глобальних платежів. Ця інновація дозволяє нам пропонувати миттєві, безпечні та програмовані платіжні рішення для наших клієнтів по всьому світу.»

Лі МакНабб, керівник групи стратегій платіжних і цифрових активів NatWest, сказав:

«Оскільки цифрові активи швидко розвиваються і дорослішають, блокчейн-реєстр Swift забезпечує базову інфраструктуру для довірених, у реальному часі міждержавних платежів поряд із існуючими способами переказу грошей. Співпрацюючи в цій ініціативі, ми формуємо рішення, що дозволяють нашим клієнтам отримати більшу швидкість, прозорість і гнучкість у цифрову епоху — без компромісів щодо відповідності та управління ризиками.»

Мелвін Лоу, керівник глобального транзакційного банкінгу OCBC, сказав:

«Ми пишаємося тим, що одні з перших банків внесли свій досвід і можливості у блокчейн для ініціативи реєстру Swift. Це важливий крок уперед для галузі у формуванні майбутнього платіжних систем із використанням розподіленої реєстрової інфраструктури. Забезпечуючи миттєві, цілодобові міждержавні платежі з більшою ефективністю, прозорістю та безпекою, ця ініціатива може відкрити більше платіжних опцій для роздрібних і корпоративних клієнтів у всій Азії.»

Хосе Луїс Калдерон, генеральний директор PagoNxt Payments (компанія Santander), сказав:

«Традиційні моделі міжнародних платежів вже не відповідають сучасній цифровій економіці. Замість цього, у сферах таких як P2P-платежі та торгівля малим і середнім бізнесом, є сильна потреба у швидших, більш ефективних міждержавних рішеннях. Токенізація і технології блокчейн дозволяють здійснювати платежі у реальному часі, підвищують прозорість і фінансову інклюзивність — усе це ознаки «нової глобальної платіжної парадигми». Ця ініціатива — великий крок уперед у цьому напрямку, і ми раді взяти участь у цій спільній галузевій роботі.»

Еріка Нільсен, керівник групи RBC Personal Banking у RBC, сказала:

«Інтеграція технології блокчейн у платформу Swift — це захоплюючий прорив для міжнародних платежів і принесе користь галузі. Це співробітництво дозволить RBC надавати покращені послуги нашим клієнтам, поєднуючи цифрові та традиційні фінанси. Ми раді допомогти задовольнити зростаючий попит на інноваційні форми миттєвих, безпечних глобальних транзакцій.»

Луї (Бьонг хі) Кім, керівник відділу цифрових активів Shinhan Bank, сказав:

«Swift довго був опорою глобальної фінансової інфраструктури, забезпечуючи довіру та стабільність у міждержавних платежах. Ініціатива Ledger — це важливий крок уперед у розвитку спадщини Swift у нову генерацію платіжної інфраструктури. Shinhan Bank має честь бути єдиним корейським комерційним банком у цьому проекті, сприяючи створенню швидшої, безпечнішої та майбутньоорієнтованої глобальної платіжної екосистеми, і ми залишаємося відданими подальшому розвитку інновацій у міжнародних фінансах.»

Жан-Марк Стенгер, генеральний директор Societe Generale-FORGE, сказав:

«Як емітент стабількоінів, ми раді приєднатися до цієї коаліції для розширення доступу до регульованих токенізованих активів, зокрема стабількоінів, що відповідають стандарту Mica, для різних сценаріїв використання. Ґрунтуючись на роботі з нашими командами у попередніх тестових транзакціях, ця ініціатива повністю відповідає нашій прихильності пропонувати клієнтам надійну та широко доступну інфраструктуру ринку і новий шлях для цифрової фінансової індустрії.»

Майкл Шпігель, глобальний керівник транзакційного банкінгу Standard Chartered, сказав:

«Ця ініціатива забезпечить інфраструктуру, необхідну для подальшого масштабування блокчейн-рішень. Ми раді підтримати її успіх, ділячись знаннями та досвідом у розробці рішень для миттєвих цілодобових міждержавних платежів і розрахунків.»

Зей Лей Хуа, керівник групи транзакційних банківських послуг UOB, сказав:

«Наша участь у цій коаліції допоможе сформувати платіжний ландшафт для наших клієнтів у ASEAN і за його межами. Перехід до цієї нової регульованої цифрової інфраструктури сприятиме глобальним платежам для підтримки токенізованої цінності, оптимізації ліквідності та швидшого розрахунку.»

Атер Вільямс III, керівник глобальних платежів і ліквідності, а також оптових цифрових послуг Wells Fargo, сказав:

«Ми з нетерпінням очікуємо співпраці з Swift для дослідження рамкових умов цифрового реєстру. Ця ініціатива відображає наше прагнення відповідати глобальним регуляторним стандартам і водночас стимулювати інновації у фінансовій екосистемі.»

ПРО SWIFT

SWIFT — це глобальна кооперативна організація, що належить членам, і провідний світовий постачальник безпечних фінансових повідомлень. Ми надаємо нашій спільноті платформу для обміну повідомленнями та стандартами для комунікації, а також продукти і послуги для забезпечення доступу, інтеграції, ідентифікації, аналізу та відповідності регуляторним вимогам.

Наша платформа для повідомлень, продукти і послуги з’єднують понад 11 500 банківських і цінних паперових організацій, інфраструктур ринків і корпоративних клієнтів у понад 200 країнах і територіях. Хоча Swift не тримає кошти і не керує рахунками від імені клієнтів, ми забезпечуємо безпечне спілкування нашої глобальної спільноти, обмінюючись стандартизованими фінансовими повідомленнями надійним способом, підтримуючи глобальні і локальні фінансові потоки, а також торгівлю і комерцію по всьому світу.

Як їхній довірений постачальник, ми невтомно прагнемо до операційної досконалості; підтримуємо нашу спільноту у боротьбі з кіберзагрозами; і постійно шукаємо шляхи зниження витрат, зменшення ризиків і усунення операційних неефективностей. Наші продукти і послуги підтримують доступ і інтеграцію, бізнес-аналітику, референсні дані і відповідність вимогам щодо фінансових злочинів. Swift також об’єднує фінансову спільноту — на глобальному, регіональному і локальному рівнях — для формування ринкових практик, визначення стандартів і обговорення питань взаємного інтересу або занепокоєння.

З головним офісом у Бельгії, міжнародне управління і нагляд Swift підсилюють її глобально інклюзивний характер. Мережа офісів Swift забезпечує активну присутність у всіх ключових фінансових центрах.

Залишайтеся з нами на BitKE для глибших аналітичних матеріалів про світовий криптовалютний простір.

Приєднуйтесь до нашого каналу у WhatsApp тут.