3-5-7 Правило: Як управління ризиками захищає при Short Squeeze та торгівлі акціями

Ринки є волатильними та непередбачуваними — чи то при торгівлі акціями, чи криптовалютами, ризики ховаються скрізь. Особливо при сценаріях, таких як Short Squeeze, трейдери можуть швидко опинитися у складних ситуаціях, якщо неправильно керують своїми позиціями. Випробуване правило 3-5-7 пропонує структуроване рішення для цієї фундаментальної проблеми управління ризиками.

Це правило не нове, його розробляли та вдосконалювали досвідчені трейдери протягом багатьох років. Воно базується на простому, але ефективному принципі: ніколи не ризикувати більше 3% від торгового капіталу в одній угоді; обмежити загальну експозицію до 5%; і переконатися, що прибуткові угоди приносять щонайменше 7% прибутку порівняно з збитковими. Простота цієї формули оманлива — справжній успіх вимагає послідовності, терпіння та сувої дисципліни.

Правило 3%: захист капіталу починається тут

Основою надійної торгової практики є захист стартового капіталу. Правило 3% підкреслює, що кожна окрема угода не повинна ризикувати більше ніж 3% від загального балансу. Це може здаватися невеликим, але свідомо розрахованим.

Наприклад, якщо у вас торговий рахунок на $100 000, ризик у одній угоді не повинен перевищувати $3 000. Це змушує вас ретельно аналізувати кожну угоду — як співвідношення ризику та прибутку, так і рівень стоп-лосу. Негативна угода не знищить ваш портфель, а залишиться допустимою корекцією.

Ця дисципліна особливо важлива у волатильних періодах, наприклад, коли сценарії Short Squeeze раптово змінюють напрямок. Трейдери, що ігнорують цю межу, часто зазнають швидких втрат капіталу. Правило 3% запобігає саме цій емоційній та надмірній ризикованості.

Загальна експозиція 5%: ширина перед концентрацією

Другий елемент цієї стратегії обмежує вашу загальну ризикову експозицію у всіх відкритих позиціях у сумі до максимум 5% від торгового капіталу. Це означає: навіть якщо ви ведете п’ять різних угод одночасно, ваша сумарна ризикова позиція не повинна перевищувати 5%.

Наприклад, при портфелі на $50 000 ви не повинні ризикувати більше ніж $2 500 у всіх відкритих позиціях одночасно. Це правило сприяє диверсифікації та запобігає ситуації, коли один ринок або один клас активів може знищити все ваше майно.

Для трейдерів, що працюють з акціями, це особливо актуально, оскільки вони часто активні у кількох секторах. Для криптовалютних трейдерів це зменшує концентрацію у волатильних токенах і сприяє більш збалансованому портфельному підходу.

Ціль прибутку 7%: виграші переважають збитки

Третя частина правила зосереджена на прибутковій стороні: ваші успішні угоди мають приносити щонайменше 7% прибутку. Це не випадковий вибір, а математично обґрунтований.

Якщо ви погоджуєтеся з тим, що деякі угоди будуть збитковими, то ваші прибуткові угоди мають бути пропорційно більшими, щоб забезпечити довгострокову прибутковість. Ціль у 7% гарантує, що середній прибуток перевищує збитки. Це веде до природного відбору: ви автоматично стаєте більш вибірковим у прийнятті угод і уникаєте низькоякісних налаштувань.

При рахунку на $100 000 це означає, що ви не ризикуєте більше ніж $7 000 за сесію, цілеспрямовано шукаючи угоди з мінімальним співвідношенням прибутку до ризику 1:7.

Практичне застосування у різних сценаріях ринку

Правило 3-5-7 не обмежується якимось конкретним ринком. Воно однаково підходить для класичних акціонерів і для криптовалютних трейдерів. При торгівлі акціями ця структура захищає від надмірної концентрації у окремих позиціях і зменшує ризик при раптових корекціях ринку.

Особливо важливо це правило у екстремальних сценаріях, таких як Short Squeeze, коли ціни стають волатильними і важко передбачуваними. Трейдери, що дотримуються правила 3%, менш схильні до руйнівних наслідків таких екстремальних рухів, ніж ті, хто вкладає весь баланс у одну позицію.

Дисципліна, яку формує це правило, захищає не лише ваш капітал — вона також загострює вашу свідомість для довгострокової прибуткової торгівлі на всіх ринках.