Почніть створювати свій найкращий портфель акцій для початківців з невеликими коштами вже сьогодні

Думаєте, що не можете собі дозволити інвестувати? Настав час переосмислити цю припущення. З мінімальним капіталом — іноді всього 50–100 доларів — ви можете почати формувати справжній інвестиційний портфель і прокласти шлях до накопичення багатства. Міф про те, що для початку інвестування потрібні тисячі доларів, заважає багатьом досліджувати найкращі акції для початківців із невеликим капіталом. Насправді сучасні брокерські платформи та доступність дробових акцій демократизували входження на фондовий ринок як ніколи раніше. Сьогодні ми розглянемо деякі з найсильніших кандидатів для нових інвесторів із обмеженим бюджетом, зосереджуючись на компаніях, що торгують у діапазоні $10–$30 — що дозволяє робити кілька покупок навіть із скромним капіталом.

Чому початківці-інвестори мають розглядати акції як основний інвестиційний інструмент

Перш ніж заглиблюватися у конкретні можливості, корисно зрозуміти, чому акції заслуговують на місце в будь-якій інвестиційній стратегії. Акції мають кілька переконливих переваг:

Вищі доходи з часом
Історично акції забезпечують сильніші довгострокові доходи, ніж більшість альтернативних класів активів. Ця перевага значно зростає при реінвестуванні дивідендів у ваш портфель замість їх отримання готівкою.

Гнучкість у типах рахунків
Акції можна тримати у звичайних брокерських рахунках, пенсійних рахунках (IRAs та Roth IRAs), оподатковуваних рахунках тощо. Це дозволяє адаптувати інвестиції під вашу конкретну фінансову ситуацію.

Доступність і зрозумілість
На відміну від складних деривативів або екзотичних інвестицій, акції — це прості володіння часткою у реальних компаніях. Більшість людей інтуїтивно розуміє, що означає володіти часткою Apple або Ford.

Розуміння категорій акцій: основа для початківців із невеликим капіталом

Світ акцій складається з кількох чітких категорій. Зростаючі акції належать компаніям, що швидко зростають у доходах і прибутках, що зазвичай сприяє зростанню їхньої ціни. Цінові акції — це компанії, яких учасники ринку могли недооцінювати або ігнорувати порівняно з їхніми фундаментальними показниками — прибутками, доходами та іншими метриками. Дивідендні акції регулярно виплачують грошові дивіденди акціонерам, і багато з них поєднують дивідендні виплати з потенціалом зростання.

Для інвесторів із обмеженим капіталом особливо привабливі дивідендні акції. За останні 25 років індекс S&P 500 приніс приблизно у 4.5 рази більше доходу лише за рахунок зростання ціни. Враховуючи реінвестицію дивідендів, загальні доходи перевищили у 7 разів — яскравий приклад сили складного відсотка.

Вибір найкращих акцій для початківців: ключові моменти

При формуванні портфеля з обмеженими коштами важливо враховувати кілька принципів:

Уникайте пінні акції
Хоча вони привабливі через низьку ціну, пінні акції (торгівля нижче $1) мають підвищені ризики. Ті, що котируються на основних біржах, таких як NYSE або Nasdaq, можуть бути зняті з торгівлі, якщо залишаються нижче $1 протягом тривалого часу. Оф-біржові пінні акції працюють із менш жорстким регулюванням, що підвищує ризик шахрайства. Низька ціна ≠ хороша цінність.

Обирайте диверсифікацію
Маючи кілька акцій у різних секторах, ви зменшуєте ризик втрат через невдачу однієї компанії. З капіталом у $100–$200 можна значущо диверсифікуватися у телекомунікаціях, комунальних послугах, охороні здоров’я, технологіях та інших сферах.

Ціна не головне — цінність важливіша
Акція за $5, яка торгується за високим мультиплікатором прибутку, може бути дорожчою за акцію за $100 із нижчою оцінкою. Завжди оцінюйте компанії за їхніми фундаментальними показниками, а не за номінальною ціною.

Шукайте надійність і доходи
Для початківців стабільні компанії з історією виплати дивідендів часто забезпечують кращий спокій, ніж спекулятивні зростаючі ставки.

Дев’ять видатних акцій для початківців із обмеженим капіталом

AT&T: стабільність у телекомунікаціях за доступною ціною

Сектор: Комунікаційні послуги | Ринкова капіталізація: ~$107 млрд | Дивідендна дохідність: ~7% | Ціновий діапазон: близько $15–17 за акцію

AT&T — один із найбільших у світі постачальників телекомунікаційних послуг і приклад того, як стабільність і масштаб можуть існувати за скромною ціною. Як провідний американський бездротовий оператор за кількістю абонентів, AT&T має переваги, які важко повторити конкурентам: величезні інвестиції в інфраструктуру створюють високі бар’єри для входу, а структура ринку залишає мало місця для зміщення частки абонентів.

Компанія зазнала значної реструктуризації у 2022 році, коли вона відокремила медіаактиви у Warner Bros. Discovery, отримавши грошовий потік у $43 мільярди. Хоча дивіденд тимчасово зазнав тиску під час реорганізації, виплата залишається значною — 7%, що демонструє прихильність керівництва до інвесторів, що отримують дохід, попри завершення 35-річної серії щорічних зростань.

NiSource: стабільність у секторі комунальних послуг для портфелів із низьким ризиком

Сектор: Комунальні послуги | Ринкова капіталізація: ~$11.6 млрд | Дивідендна дохідність: ~3.7% | Ціновий діапазон: близько $28–30 за акцію

Комунальні послуги — один із найзахищеніших секторів інвестицій: електроенергія, природний газ і вода — це постійна необхідність. NiSource керує регульованими газовими та електричними компаніями, що обслуговують понад 4 мільйони клієнтів у регіонах Midwest і East Coast, з історією роботи з 1847 року.

Компанія демонструє стабільне управління дивідендами: її квартальне підвищення до 25 центів за акцію у 2023 році становило 6% зростання і показало 28% приросту порівняно з п’ятьма роками раніше. Регуляторні рамки обмежують прибутковість, але забезпечують стабільний і передбачуваний дохід — ідеально для початківців, що цінують безпеку понад усе.

Ford: спадщина автопрому з переходом на електромобілі

Сектор: Споживчі товари — необов’язкові | Ринкова капіталізація: ~$56 млрд | Дивідендна дохідність: ~4.1% | Ціновий діапазон: близько $12–14 за акцію

Ford здається недооціненим з обґрунтованих причин — циклічна залежність від економіки, конкуренція з Tesla та іншими гравцями, значні капітальні витрати на перехід до електромобілів. Однак, компанія торгується нижче цільових цін аналітиків, що свідчить про потенціал відновлення.

Керівництво виділило $50 мільярдів на розробку 2 мільйонів електромобілів у 30 моделях до кінця 2026 року. Mustang Mach-E став бестселером у США серед електромобілів, поступаючись лише моделям Tesla 3 і Y. За прогнозами, у 2023 році прибуток становитиме $1.55 на акцію при дивідендах у 60 центів, тому поточна дохідність у 4% здається стабільною навіть під час трансформації.

Ally Financial: банківські активи без складності великих банків

Сектор: Фінанси | Ринкова капіталізація: ~$8.9 млрд | Дивідендна дохідність: ~4.4% | Ціновий діапазон: близько $25–29 за акцію

Колись — фінансовий підрозділ General Motors, Ally став диверсифікованою фінансовою компанією після спін-офу у 2009 році. Спеціалізується на автокредитуванні, пропонує споживче кредитування, онлайн-банкінг із конкурентними депозитними ставками та інвестиційні послуги.

Ally отримав значну вигоду від зростання процентних ставок після років майже нульових ставок, що звузило маржу депозитів. Дивідендна дохідність наближається до трьох разів більше, ніж у S&P 500. Важливо, що Warren Buffett через Berkshire Hathaway значно збільшив свою частку в Ally у 2022 році, підтверджуючи цінність інвестиційної ідеї і демонструючи, що керівництво орієнтоване на повернення акціонерам.

Barrick Gold: захист від інфляції через дорогоцінні метали

Сектор: Матеріали | Ринкова капіталізація: ~$30.5 млрд | Дивідендна дохідність: ~2.4% | Ціновий діапазон: близько $17–19 за акцію

Barrick Gold забезпечує диверсифікацію портфеля поза традиційними акціями. Оскільки інфляційні побоювання періодично повертаються, тверді активи, такі як золото, вигідно виглядають, оскільки зростання цін вимагає більше доларів для купівлі рівної кількості.

Головний офіс у Торонто, з видобутком у Північній Америці, Південній Америці та Африці, Barrick збільшив свої підтверджені запаси на 6.7 мільйонів унцій у найновішому щорічному звіті — до приблизно 76 мільйонів унцій. За ціною близько $1,960 за унцію ці запаси мають суттєву внутрішню цінність. Хоча ціни на сировину коливаються і видобуток пов’язаний з операційними ризиками, позиція Barrick як провідного гірничодобувного оператора забезпечує справжню цінність.

Takeda Pharmaceutical: міжнародна диверсифікація у сфері охорони здоров’я

Сектор: Охорона здоров’я | Ринкова капіталізація: ~$48.2 млрд | Дивідендна дохідність: ~4.2% | Ціновий діапазон: близько $15–17 за акцію

Багато початківців-інвесторів обмежуються компаніями, що котируються у США, і ігнорують міжнародні можливості, наприклад Takeda. Токійський фармацевтичний гігант — один із світових лідерів Big Pharma, з його препаратом для гастроентерології Entyvio, що приносить $5.4 мільярда щорічних продажів. Хоча він менш відомий у побуті, ніж Pfizer або Eli Lilly, Takeda працює на тому ж рівні масштабності та складності.

Охорона здоров’я — це сектор, що не залежить від рецесії: хворі люди повинні купувати ліки незалежно від економічних умов. Після придбання Shire за $62 мільярди у 2019 році Takeda досягла масштабу, необхідного для витримки галузевих консолідацій, зберігаючи при цьому переваги географічної диверсифікації.

Kimco Realty: стабільність нерухомості через магазини з продуктовими орендарями

Сектор: Нерухомість | Ринкова капіталізація: ~$12.9 млрд | Дивідендна дохідність: ~4.8% | Ціновий діапазон: близько $19–21 за акцію

Kimco управляє REIT — спеціальною структурою, яка має повернути щонайменше 90% оподатковуваного доходу акціонерам, що зазвичай дає доходність у три рази вищу за середню по ринку. Компанія володіє частками приблизно у 530 відкритих торгових центрах, орієнтованих на продуктові магазини, аптеки та магазини товарів для дому.

На відміну від традиційних торгових центрів, що зазнають тиску через електронну комерцію, центри з продуктовими магазинами залишаються актуальними, оскільки покупці продовжують купувати їжу особисто. Після пандемії рівень заповненості досяг 95.8%, наближаючись до довоєнних показників, а орендні ставки за квадратний фут зросли на 8% порівняно з 2019 роком. Правила дивідендів REIT забезпечують структурну підтримку доходу для терплячих інвесторів.

United Microelectronics: напівпровідниковий контрактний виробник із високою доходністю

Сектор: Технології | Ринкова капіталізація: ~$18.1 млрд | Дивідендна дохідність: ~7.5% | Ціновий діапазон: менше $10 за акцію

Taiwan-based UMC — це контрактний виробник напівпровідників, що виготовляє чіпи за замовленням інших компаній, а не розробляє власні продукти. Хоча маржа залишається нижчою, ніж у брендових виробників, таких як Intel, модель контрактного виробництва забезпечує надійність і меншу циклічність.

Після повернення попиту на напівпровідники завдяки нормалізації ланцюгів постачання, галузь отримала імпульс. Закон США про чіпи та науку передбачає інвестиції у $280 мільярдів у розвиток напівпровідників, а економічне зростання в Азії та Європі підтримує відновлення попиту. UMC пережила спад 2022 року досить добре і готується до подальшого зростання.

VF Corp.: глибока цінність у фазі відновлення

Сектор: Споживчі товари — необов’язкові | Ринкова капіталізація: ~$7.6 млрд | Дивідендна дохідність: ~6.4% | Ціновий діапазон: близько $20–22 за акцію

VF Corp. володіє іконами одягу та взуття — North Face, Timberland, Vans, Supreme. З 2021 року акції знизилися приблизно на 75% через нормалізацію попиту після пандемії та вплив спін-офів. Нещодавно компанія скоротила дивіденд на 40%, порвавши майже 50-річну серію зростань.

Однак поточна оцінка відображає багато негативних настроїв. Керівництво змістило фокус із зростання за будь-яку ціну до оптимізації прибутковості. Хоча слабкість у роздрібному секторі та ризики рецесії залишаються, вже закладена велика невизначеність у цінні папери VFC. Нові інвестори на цих рівнях можуть отримати суттєвий потенціал зростання при покращенні реалізації стратегії відновлення.

Формування інвестиційної стратегії: основні інструменти та платформи

Розглядайте дробові акції та брокерів із низькими комісіями
Сучасні платформи пропонують інвестиції у дробові акції — купівлю частин акцій замість цілого — що дозволяє почати з $1–$5 незалежно від ціни акції. Безкомісійна торгівля стала стандартом у якісних брокерів, усуваючи витрати, що раніше відлякували малих інвесторів.

Диверсифікація поза окремими акціями
Фонди ETF і взаємні фонди забезпечують внутрішню диверсифікацію, дозволяючи володіти десятками або сотнями активів через одну позицію. Хоча за них стягуються збори, індексні фонди, що слідують за правилами, мають мінімальні щорічні витрати. Такий підхід усуває необхідність підбирати окремі акції і забезпечує миттєву диверсифікацію.

Розумійте свою толерантність до ризику
Перед інвестуванням чесно оцініть, скільки волатильності ваш портфель може витримати. Ринкові спади трапляються — історично тимчасові, але психологічно важкі для непідготовлених. Залежно від вашої готовності ризику, можливо, краще обирати диверсифіковані ETF широкого ринку, ніж окремі акції.

Підсумки: як почати із найкращими акціями для початківців із невеликим капіталом

Бар’єр для початку інвестицій ніколи не був таким низьким. З $100–$200 і прагненням до диверсифікації ви можете сформувати справжній портфель із найкращих акцій для початківців, кожна з яких має справжню цінність понад низьку номінальну ціну. Головне — підходити до вибору акцій із дисципліною — уникати спекуляцій, обирати диверсифікацію і зосереджуватися на компаніях із сильними фундаментальними показниками та підтвердженим менеджментом.

Пам’ятайте, що будь-яке інвестування несе ризики; минулі результати не гарантують майбутніх. Короткострокова волатильність ринку — це норма і очікуваний факт. Для більших сум капіталу доцільно проконсультуватися з фінансовим радником щодо стратегій управління ризиками. Але для початку з невеликим капіталом ці дев’ять можливостей — міцна основа для довгострокового збагачення через фондовий ринок.

Застереження: цей контент має навчальний характер і не є персоналізованою інвестиційною порадою. Всі згадані цінні папери наведені лише для розгляду, а не як конкретні рекомендації. Інвестори мають самостійно проводити дослідження і діяти відповідно до своїх обставин і толерантності до ризику.