криптовалютна загроза: як підробки та ШІ стали головною зброєю шахраїв

Нова загроза нависла над криптовалютною індустрією. За даними щорічного звіту аналітичної компанії Chainalysis, опублікованого на початку січня, у 2025 році шахрайство та афери завдали збитків на суму 17 мільярдів доларів. Але найтривожніше — злочинці кардинально змінили способи атак, відмовляючись від складних технічних експлойтів на користь методів, заснованих на людській довірі та штучному інтелекті.

Загроза перестала бути виключно питанням зломів смарт-контрактів або компрометації біржових систем. Замість цього криптопреступна активність зосередилася на соціальній інженерії, глибоких підробках (дипфейках) і автоматизованих схемах імітації, які виявилися набагато більш результативними, ніж традиційні кібернапади.

Масштаб втрат і зміна тактики атак

Масштаби криптовалютного шахрайства у 2025 році перевищили усі очікування: 17 мільярдів доларів — це не просто цифра, це сигнал про серйозну загрозу для всіх учасників ринку. Що ще більш тривожно, злочинці кардинально переорієнтувалися у своїх методах. Якщо раніше основною небезпекою вважалися кібернапади на інфраструктуру, то зараз головна загроза походить від низькотехнологічних, але високоефективних схем соціальної маніпуляції.

Згідно з Chainalysis, шахрайство з підробкою особистості зросло на 1400% за один рік. Цей вибуховий ріст супроводжувався зміною підходу злочинців: вони перейшли від масових розсилок до цільових, високоприбуткових атак на заможних інвесторів. Середній розмір збитків на одного постраждалого значно збільшився, що вказує на більш витончену і розрахункову тактику зловмисників.

Штучний інтелект як інструмент наживи

Застосування штучного інтелекту у криптовалютних аферах відкрили злочинцям нові горизонти. За даними Chainalysis, шахрайства з використанням ШІ приносять у 4,5 рази більше доходу, ніж традиційні схеми. Технологія дозволяє автоматизувати створення підроблених профілів, імітуючих співробітників служб підтримки, державних органів або довірених інсайдерів індустрії.

Дипфейки та генеративні алгоритми значно спростили масштабування злочинної діяльності. Злочинці тепер можуть створювати переконливий відео- та аудіоконтент, який обманює навіть обережних жертв. Ця загроза автоматизації перетворює кожного користувача криптовалютної екосистеми у потенційну ціль.

Реальні випадки і зростаючий ризик

У Великій Британії задокументовано випадок, коли чоловік втратив майже 2,5 мільйона доларів у результаті биткоін-шахрайства у 2025 році. Місцева поліція Північного Уельсу назвала це явище «тривожною новою тенденцією», де злочинці використовують страх і паніку, будуючи складні схеми соціальної інженерії, здатні обійти навіть уважних тримачів криптоактивів.

Історичні дані підкреслюють масштаб проблеми: між 2020 і кінцем 2023 року у Великій Британії майже 100 000 людей стали жертвами інвестиційного шахрайства на суму 2,6 мільярда фунтів стерлінгів (приблизно 3,5 мільярда доларів). Це дорівнювало приблизно 17,5 мільйонам доларів на тиждень. Органи правопорядку підкреслюють, що ці цифри стосуються лише зареєстрованих випадків, а реальна кількість потерпілих ймовірно значно вища.

Голоси з індустрії: попередження практиків

Ліор Айзик, співзасновник і операційний директор криптовалютної біржі XBO, підтверджує, що загроза від шахрайства з підробкою особистості стрімко зростає. Він особисто стикався з ситуаціями, коли шахраї використовували його ім’я і створювали підроблені профілі для контакту з представниками галузі з проханнями про грошові перекази, видаючи себе за співробітників XBO.

Айзик попереджає користувачів криптовалютної індустрії: ніколи не передавайте конфіденційні дані навіть тому, хто представляється співробітником служб підтримки. «Якщо повідомлення здається терміновим або містить прохання про конфіденційність, це майже завжди ознака шахрайства», — застерігає експерт. Головна стратегія злочинців базується на створенні хибного почуття терміновості і довіри, а не на технічних уразливостях.

Зміщення парадигми: від зломів до обману

Еволюція криптовалютної загрози має принципове значення. Незважаючи на те, що зломи залишаються постійним ризиком — у 2024 році було викрадено близько 2,2 мільярдів доларів через технічні експлойти — шахрайські схеми все частіше опираються на щось більш трудноустраниме, ніж уразливість коду: на довіру людини.

Ця трансформація означає, що безпека гаманців і біржових систем стає недостатнім щитом захисту. Загроза тепер має більш персоналізований характер, вимагаючи від кожного учасника високого рівня критичного мислення і обізнаності про методи соціальної інженерії.

Криптовалютній індустрії потрібно визнати, що нова хвиля шахрайства становить екзистенціальну загрозу не стільки для технологічної інфраструктури, скільки для довіри учасників до екосистеми в цілому. Боротьба з цією загрозою вимагає комплексного підходу, що включає освіту користувачів, впровадження багаторівневої верифікації і постійне вдосконалення методів виявлення спроб соціальної інженерії.