Оволодійте правилом торгівлі 5'7': як правило 3-5-7 захищає ваш капітал

Уявіть собі, що трейдер використовує неправильний метод управління ризиками і в результаті в одній угоді втрачає 15% свого рахунку. Саме тому правило 5’7 — тобто правило 3-5-7 — є обов’язковим для будь-якого трейдера, який прагне довгостроково отримувати прибуток. Це правило забезпечує стабільний дохід для тисяч професійних трейдерів і допомагає створити наукову систему управління капіталом.

Чому правило 5’7 є надзвичайно важливим у торгівлі?

Основна ідея правила 5’7 дуже проста: захистити свій капітал, контролювати ризики і дозволити прибутку природно зростати. Багато новачків вважають, що це правило занадто консервативне, але насправді воно навпаки. Дані показують, що трейдери, які дотримуються правила 5’7, мають ризик банкрутства більш ніж на 80% менший у порівнянні з тими, хто його ігнорує.

Це правило ефективне тому, що воно базується на багаторічній практиці досвідчених трейдерів. Вони усвідомлюють, що для довгого існування і стабільного заробітку важливо не скільки ви заробляєте з однієї угоди, а чи зможете ви вижити і накопичити багатство з часом. Саме для вирішення цієї задачі і було створено правило 5’7.

Перший крок: стратегія захисту капіталу за принципом 3%

Правило 3% означає: максимальний ризик у одній угоді не повинен перевищувати 3% від вашого загального капіталу. Це найважливіша частина правила.

Наприклад, у вас рахунок на 10 000 доларів, тоді максимальний ризик у одній угоді — 300 доларів. Іншими словами, незалежно від того, наскільки гарна або гаряча ситуація на ринку, ви не повинні дозволяти потенційній втраті у одній угоді перевищувати 300 доларів.

Чому саме 3%, а не 5% або 10%? Тому що навіть найкращий трейдер не може вигравати 100% усіх угод. Дані показують, що професійні трейдери мають рівень виграшних угод близько 45-60%. Якщо ви ризикуєте понад 3% у кожній угоді, кілька послідовних збитків можуть серйозно пошкодити ваш рахунок.

Правило 3% змушує вас перед відкриттям угоди ретельно обдумати. Ви повинні розрахувати співвідношення ризику і потенційного прибутку, визначити рівень стоп-лосу і переконатися, що ця угода варта такого ризику. Така обережність сама по собі допомагає відфільтрувати багато низькоякісних можливостей.

Другий крок: обмеження відкритих позицій до 5% для уникнення надмірної концентрації

Наступне правило — обмеження загального ризику відкритих позицій до 5%. Це означає, що сумарний ризик усіх відкритих позицій не повинен перевищувати 5% від вашого рахунку.

Наприклад, у вас рахунок на 50 000 доларів. За правилом 5%, загальний ризик усіх відкритих позицій не повинен перевищувати 2 500 доларів. Це може включати кілька різних угод або криптовалют, але сумарно ризик не повинен перевищувати цю межу.

Це правило важливе для запобігання ситуації “класти всі яйця в одну корзину”. Навіть якщо кожна угода відповідає правилу 3%, одночасне відкриття багатьох позицій може швидко накопичити великий ризик. Обмеження 5% змушує диверсифікувати і розподіляти капітал, щоб уникнути надмірної концентрації в одному напрямку.

Приклад: ви слідкуєте за трьома різними можливостями для торгівлі. Перша займає 1.5% ризику, друга — 1.2%, третя — 1.8%. Разом це 4.5%, що допустимо. Але якщо четверта позиція вимагає 2% ризику, тоді сумарний ризик становитиме 6.5%, що перевищує 5%, і вам слід або відмовитися, або зменшити розмір позицій.

Третій крок: досягнення цілі 7% прибутку

Остання частина правила — ціль у 7%: мінімальний рівень прибутку з вигідних угод. Це число може здаватися довільним, але за ним стоїть глибока логіка.

Ціль у 7% забезпечує, щоб вигідні угоди покривали збиткові. Припустимо, ваша ймовірність виграшу — 50%, тобто половина угод приносить прибуток, половина — збитки. Якщо серед вигідних угод ви отримуєте у середньому 7%, а у збиткових — втрачаєте 3%, то кожні дві угоди матимуть чистий прибуток (7% - 3%) = 4%. Це з часом дає значний ефект складних відсотків.

Це число також має психологічний аспект. Встановивши ціль у 7%, ви автоматично підвищуєте стандарти відбору угод. Тільки ті з них, що мають реальний потенціал для отримання такого прибутку, привернуть вашу увагу. Це обмеження захищає вас від спокуси брати низькоефективні, малоризикові угоди.

Наприклад, трейдер із рахунком на 100 000 доларів. За правилом 7%, він може ризикувати до 7 000 доларів у одній угоді, але ціль — отримати 7% або більше прибутку. Це стимулює шукати можливості з співвідношення ризик/прибуток не менше 1:2 (ризикувати 1 долар, щоб заробити 2 або більше).

Практичне застосування правила 5’7 і поширені помилки

Знання правила 5’7 — це лише початок. Реальний виклик — його виконання. Багато трейдерів розуміють це правило, але під впливом емоцій і жадібності порушують його.

Перший поширений помилка — ігнорування правила 3%. Часто, побачивши “обов’язково виграшну” угоду, трейдери ризикують понад 3%. В результаті — часто невдачі. Пам’ятайте, на ринку немає безпрограшних угод, є лише ті, що мають вищу ймовірність.

Друга помилка — ігнорування обмеження 5%. Трейдери думають: “Якщо кожна з трьох угод ризикує лише 3%, то разом — 9%, і це нормально”. Але це — початок ризикової лавини. Обмеження 5% — це не рекомендація, а мінімальна межа.

Третя помилка — боязнь цілі у 7%. Деякі трейдери вважають, що 7% — занадто багато і відмовляються від цієї мети, що призводить до того, що багато угод приносять лише 2-3%, і вони не покривають збитки.

Щоб реально дотримуватися правила 5’7, потрібна дисципліна і терпіння. Перед кожною угодою ставте собі три питання: (1) Чи ризик цієї угоди не перевищує 3%? (2) Чи сумарний ризик усіх відкритих позицій не перевищує 5%? (3) Чи потенційний прибуток цієї угоди не менше 7% або співвідношення ризик/прибуток не менше 1:2?

Лише коли відповіді на всі три питання — “так”, ви можете відкривати цю угоду. Це здається суворим, але саме така строгість гарантує довгострокове виживання і зростання трейдера.

Довгострокова перспектива з правилом 5’7

Що дає застосування правила 5’7 у довгостроковій торгівлі? Постійне складне зростання. Коли ви стабільно контролюєте ризик на рівні 3%, обмежуєте відкриті позиції до 5% і ціль у 7%, ви входите у цикл сталого зростання.

Ті, хто ігнорує це правило, можливо, у окремих місяцях отримують більший прибуток, але і ризики у них набагато вищі. Вони часто під впливом емоцій роблять великі ставки, що зрештою призводить до руйнування рахунку. Трейдери, що дотримуються 5’7, — хоча і зростають повільно, але їхній баланс зростає стабільно і передбачувано.

Засвоєння правила 5’7 означає обрати шлях довгострокового переможця, а не короткострокового гравця-азартного.