Протокол DeFi IMP Money залучив 500 користувачів за перший тиждень з інтеграцією PancakeSwap

Новий проект DeFi на BNB Chain привертає увагу своєю моделлю доходу, оскільки IMP Money обіцяє структурований щоденний пасивний дохід через PancakeSwap V3.

Перші успіхи після запуску на BNB Chain

У конкурентному ринку децентралізованих фінансів IMP Money вдалося швидко виділитися. Протокол, який запустили на BNB Chain всього сім днів тому, вже залучив понад 500 користувачів — значний результат у галузі, де більшість нових проектів борються за початкову ліквідність.

Платформа об’єднує депозити користувачів у концентраційні позиції маркет-мейкерів на PancakeSwap V3, зокрема орієнтуючись на торгову пару USDT/USDC. Цей пул стабільних монет має значний щоденний обсяг, і шляхом звуження активного цінового діапазону протокол прагне захопити більшу частку торгових комісій, ніж традиційне забезпечення ліквідності.

За словами команди, цей дизайн має на меті максимізувати ефективність капіталу при обмеженій експозиції до стабільних монет. Крім того, фокус на одну високоволатильну пару має зменшити складність для користувачів, яким інакше довелося б вручну балансувати позиції.

Як генерується щоденний дохід у 0.7%

PancakeSwap V3 впровадив концентраційну ліквідність, що дозволяє постачальникам ліквідності розподіляти кошти у межах певних цінових діапазонів, а не по всьому спектру. Коли більшість торгів відбувається всередині цих меж, ефективність капіталу може значно зростати — за деякими оцінками, до 100 разів порівняно з попередньою моделлю V2.

На цій основі IMP Money створила ImpController — систему смарт-контрактів, яка автоматично керує цими концентраційними позиціями. У документації зазначено, що протокол орієнтований на приблизно 0.7% щоденного пасивного доходу. За допомогою щоденного складного відсотка, потенційна річна дохідність може перевищувати типові ставки позик у DeFi.

Однак команда визнає, що високі доходи неминуче викликають питання, особливо серед ветеранів DeFi, які бачили багато нестійких схем. Щоб це запобігти, вони підкреслюють перевірену природу своїх смарт-контрактів і завершений аудит безпеки компанією CertiK, однією з найвідоміших аудиторських фірм у блокчейн-індустрії.

Комбінація автоматизованого управління ліквідністю і стороннього аудиту є ключовою частиною їхньої пропозиції. Водночас протокол все ще залежить від обсягу торгів і ефективного виконання стратегії для підтримки цих доходів з часом.

Швидке зростання спільноти та реферальна динаміка

Крім показників доходу, зростання спільноти було вражаючим. За перший тиждень понад 500 гаманців внесли кошти до протоколу, і сформувалася активна база користувачів навколо групи Telegram @impmoneychat за

Здається, що база користувачів зростає переважно за рахунок органічних рефералів, а не платних кампаній. IMP Money має багаторівневу реферальну програму, яка винагороджує учасників за залучення нових користувачів до платформи, створюючи модель розширення на основі мережі.

Структура дозволяє користувачам отримувати бонуси за співставлення депозитів на до 21 рівень рефералів. Цей дизайн явно заохочує ранніх користувачів активно розвивати свої мережі, тоді як вищі позиції в ієрархії залишаються доступними.

“Що мене залучило — це поєднання механіки пасивного доходу і реферальної структури,” сказав один із перших учасників, який попросив залишитися анонімним. “Аудит CertiK дав мені достатню впевненість почати з невеликої суми, і коли я побачив, що щоденні доходи реально потрапляють на мій дашборд, я почав розповідати іншим.”

Цей ефект сарафанного радіо допоміг створити атмосферу гонитви за місцями в реферальному дереві. Однак такі структури можуть також привертати увагу регуляторів і спільноти, якщо винагороди стануть надто залежними від нових надходжень, а не від активності протоколу.

Архітектура смарт-контрактів і прозорість

З технічної сторони команда підкреслює прозорість. Всі основні контракти перевірені і публічно доступні на BSCScan, блок-оглядачі для BNB Chain. Основні компоненти — включно з казною, сейфом і контролером — розгорнуті за допомогою оновлюваних проксі-контрактів, що дозволяє виправляти помилки, зберігаючи баланс користувачів.

Протокол передбачає 21-денний період блокування для депозитів. За словами розробників, ця затримка має дві основні цілі: стабілізувати капітал у позиціях PancakeSwap, запобігаючи швидким зняттям, і підвищити ефект складного відсотка для користувачів, тримаючи кошти довше в роботі.

Зняття можна виконати через веб-інтерфейс або безпосередньо через BSCScan, використовуючи функції контракту. Крім того, цей безкастодіальний дизайн означає, що користувачі завжди зберігають контроль над своїми активами через власні гаманці, навіть якщо сайт стає недоступним.

Для тих, хто знайомий із взаємодіями на блокчейні, прямий доступ до контракту є додатковим засобом безпеки. Однак менш досвідчені учасники все ще можуть покладатися на інтерфейс платформи для управління депозитами і зняттями.

Реєстрація компанії в UK і регуляторний контекст

У секторі, де багато команд DeFi залишаються анонімними або працюють у країнах із слабким регулюванням, IMP Money обрала більш традиційний підхід. У реєстраційних документах зазначено, що IMP Money LTD зареєстрована як обмежена компанія у Сполученому Королівстві, а директори публічно вказані у Companies House.

Чи забезпечує ця юридична структура суттєвий захист для користувачів — ще невідомо, оскільки регулювання криптовалют у Великій Британії продовжує розвиватися. Однак існування ідентифікованої корпоративної особи додає рівень відповідальності, якого рідко можна побачити у подібних проектах.

Деякі учасники спільноти вважають реєстрацію додатковим сигналом серйозності поряд із аудитом CertiK. Інші залишаються обережними, зазначаючи, що корпоративний статус сам по собі не гарантує безпеку коштів або регуляторного схвалення.

Ризики, стійкість і перспективи

Перші успіхи протоколу привернули увагу як роздрібних користувачів, так і спостерігачів DeFi. Підтримка цільового щоденного доходу у 0.7% залежатиме від таких факторів, як обсяг торгів у базовому пулі USDT/USDC на PancakeSwap і ефективність стратегії ImpController.

Ринкові умови можуть швидко змінюватися, впливаючи на формування комісій і ефективність капіталу. Крім того, конкуренція з боку інших протоколів із подібними механізмами може зменшити доходність з часом, особливо якщо ліквідність стане розподіленою між кількома платформами.

Поки що Telegram-спільнота @impmoneychat залишається оптимістичною. Щоденні обговорення охоплюють деталі смарт-контрактів, управління ризиками і тактики розширення реферальних мереж. Назва imp money часто з’являється у стратегічних дискусіях, коли користувачі діляться скріншотами своїх дашбордів і доходів.

Чи зможе протокол зберегти свій курс після початкового етапу зростання — стане ясно у найближчі місяці. Очевидно одне: у ландшафті DeFi, який часто критикують за непрозорість, IMP Money поєднала прозору on-chain інфраструктуру із активними заохоченнями спільноти для швидкого залучення користувачів.