Falcon Finance запускає новий офчейн-скриньку: Біткоїн генерує дохід без продажу

Falcon Finance, інноваційний протокол, який перетворює будь-який ліквідний актив у продуктивний забезпечувальний актив, сьогодні оголосив про запуск нового офчейн-скриньки, присвяченої біткоїну.

Це рішення спрямоване на тих, хто володіє біткоїном і бажає отримувати стабільний дохід без необхідності відмовлятися від довгострокової експозиції до активу. Новий продукт пропонує орієнтовний дохід від 3% до 5% APR, виплачуваний у USDf, доларовій прив’язаній розрахунковій активі Falcon.

Біткоїн: серце резервів Falcon

Згідно з панеллю прозорості Falcon, біткоїн становить понад 80% резервів протоколу. Ця цифра підкреслює стратегічну важливість біткоїна в екосистемі Falcon і необхідність рішень, які дозволяють власникам BTC отримувати передбачуваний дохід, номінований у доларах, без продажу або «обгортання» їхнього біткоїна.

Новий парадигма для продуктивності біткоїна

Артем Толкачев, головний офіцер RWA в Falcon Finance, заявив:

«Наша теза завжди полягала в тому, що будь-який ліквідний актив має мати можливість генерувати ліквідність і дохід у ланцюгу.

Біткоїн — найбільший і найліквідніший актив у світі криптовалют — і він уже є основним компонентом резервів Falcon — але до цього часу було найскладніше зробити його продуктивним без компромісів. Ця скринька змінює гру. BTC тепер може генерувати ліквідність у ланцюгу без обгортання або мостів.»

Як працює офчейн-скринька Falcon

Традиційно, ті, хто володіє біткоїном і шукає дохід, стикаються з дилемою: зберігати BTC без доходу або продавати його, обгортати актив або використовувати його як забезпечення для отримання кредитів. З понад 120 мільярдами доларів, що зараз зберігаються в спотових ETF на біткоїн, попит на інструменти, які роблять біткоїн продуктивним без зміни експозиції, став стратегічним пріоритетом.

Дохід у USDf, незмінна експозиція до біткоїна

Новий офчейн-скринька Falcon дозволяє власникам продовжувати володіти біткоїном і одночасно отримувати стабільний дохід, номінований у доларах. Депозити у біткоїні, внесені до скриньки, не продаються, не конвертуються у синтетичні активи і не обгортаються у ланцюгові еквіваленти. Користувачі зберігають повну експозицію до BTC і отримують доходи у USDf, які можна зняти у ланцюгу або використовувати у інтеграціях Falcon DeFi.

Традиційні ризики та переваги моделі Falcon

Традиційні продукти для отримання доходу від біткоїна — такі як платформи кредитування, стратегії covered-call і протоколи обгортання активів — зазвичай пропонують від 2% до 6% APY. Однак недавні збої в секторі підкреслили ризики зберігання, тоді як рішення на основі обгорнутого BTC вводять ризики мостів і залежність від смарт-контрактів, що може відлякувати інвесторів, орієнтованих на безпеку.

Без обгортання, без мостів: безпека і простота

Оскільки базовий рівень Bitcoin не підтримує смарт-контракти, немає нативного способу ставити на блокчейні Bitcoin безпосередньо. Більшість продуктів для отримання доходу обходять цю обмеженість, обгортаючи BTC у еквівалентні токени і використовуючи їх у протоколах DeFi інших ланцюгів, що вводить додаткові ризики, пов’язані з зберіганням, мостами і смарт-контрактами.

Falcon застосовує інший підхід: користувачі проходять процедуру KYC, вносять біткоїн на свій рахунок Falcon і беруть участь у скриньці. Біткоїн залишається у інфраструктурі зберігання Falcon, без обгортання або мостів у ланцюгу. Доходи генеруються через офчейн-екзекьюшн, а повернення виплачуються у USDf і зараховуються безпосередньо на рахунок користувача.

Методи розподілу доходу

Дохід розподіляється у вигляді простого APR, а прибутки автоматично зараховуються на рахунок Falcon користувача. Заробітки у USDf можна зняти у ланцюгу, тоді як початковий капітал у біткоїнах можна розблокувати і повернути наприкінці періоду.

Falcon Finance: зростання і перспективи

Falcon Finance досягла обсягу пропозиції понад $2.1 мільярда у USDf, підтримується резервами понад $2.3 мільярда, що включають крипто-блакитні фішки, токенізовані казначейські цінні папери, суверенні облігації, акції та золото. Біткоїн є найважливішим компонентом цих резервів. Токен доходу протоколу, sUSDf, розподілив понад $19 мільйонів у сумарному доході з моменту запуску.

Розширення та майбутнє офчейн-продуктів для отримання доходу

Офчейн-скринька для біткоїна доступна з сьогоднішнього дня, але Falcon вже планує розширити подібні продукти на основі рахунків для інших активів, які потребують офчейн-екзекьюшн через технічні обмеження, регуляторні вимоги або потреби інституційного зберігання.

Falcon Finance: міст між ончейн і офчейн фінансами