У операціях з закордонськими банківськими рахунунками, особливо при великих транзакціях, мій гіркий досвід навчив мене: обов’язково спершу запитайте AI.

Спочатку я хотів переказати брату долари США і придумав свою "геніальну схему" — переказ з банку А на свій рахунок у банку Б, а потім з банку Б на рахунок одноклієнта брата, обмежуючи суму переказу до 99999, щоб уникнути ризиків. Звучить ідеально? А результат — жодної пастки не пропустив.

Пізніше я зрозумів, що така операція в очах системи протидії відмиванню грошей — це стандартна ознака "структурованої операції", що дуже легко може викликати попередження системи контролю. Здається, розумна стратегія розбиття, насправді — це як копати собі яму.

Тому тепер моя порада: якщо не впевнений — нехай ChatGPT або Gemini допоможуть тобі перевірити. Ці "старі лікарі" зможуть з точки зору відповідності нормам зробити діагностику, і ти уникнеш багатьох помилок. При великих переказах завжди краще запитати один раз більше, ніж потім мати проблеми.