Повний посібник з інвестицій у американські акції: як новачкам почати заробляти з нуля

Чому варто інвестувати у американські акції?

У глобальному фінансовому ринку американський фондовий ринок відомий своїм масштабом, високою ліквідністю та прозорістю системи. Щоденний обсяг торгів понад 100 мільярдів акцій забезпечує активність, яка ускладнює штучне маніпулювання ринком, а інвестиційне середовище є відносно справедливим.

Багато транснаціональних компаній — незалежно від того, чи це азійські інтернет-компанії, такі як Alibaba, JD.com, чи світові бренди, як TSMC, Starbucks — обирають вихід на американський ринок. Чому? Тому що США — це найзручніший для капітального обігу ринок у світі, що дозволяє залучити найбільше фінансування та широку базу інвесторів.

Для роздрібних інвесторів інвестування у американські акції має чотири ключові переваги:

Низький поріг входу — можна купувати від 1 акції без обмежень щодо “лічильності”. Наприклад, якщо ціна акції Tesla становить 260 доларів, ви можете вкласти лише цю суму. У порівнянні з цим, для гонконгських акцій мінімум — 100 або 1000 акцій, а для китайського ринку — 100 акцій, що вимагає більшого стартового капіталу.

Дуже широкий вибір — понад 8000 компаній зареєстровані на американських біржах, охоплюючи технології, медицину, споживчий сектор, енергетику та інші галузі. Nasdaq зосереджує таких гігантів, як Apple, Amazon, Google, тому цей ринок часто називають колискою інновацій.

Гнучка торгова система — використовується T+0, тобто куплені вранці акції можна продати вже у той самий день, на відміну від китайського ринку, де потрібно чекати T+1. Також підтримуються як довгі, так і короткі позиції, що дозволяє реагувати на різні ринкові ситуації.

Відносно низькі витрати — комісія за торгівлю у США становить лише 0.5%-1% (електронна торгівля), що значно нижче за інші ринки. До того ж, прибутки від інвестицій у американські акції не оподатковуються податком на капітальний приріст, що робить довгострокове інвестування більш вигідним.

Основні правила торгівлі на американських біржах

Перед початком інвестування потрібно зрозуміти механізм роботи американського ринку.

Час торгів та біржі

У США три основні біржі: Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE), Nasdaq та Американська фондова біржа (AMEX).

Звичайний торговий час (за східним часом):

• Літо (зміна часу): 9:30 — 16:00
• Зима: 10:30 — 17:00
• Працює з понеділка по п’ятницю

Передторгівельний час (перед відкриттям):

• Літо: 4:00 — 9:30
• Зима: 5:00 — 10:30

Післяторгівельний час (після закриття):

• Літо: 16:00 — 20:00
• Зима: 17:00 — 21:00

Порада: торгівля у перед- та після- часи має меншу ліквідність, спред може бути більшим, що підвищує ризики.

Торгові системи та розрахунки

• Торговий режим: T+0 (можна купити і продати у той самий день)
• Розрахунок по коштах: T+2 (гроші за угоду зараховуються через два робочі дні)
• Валюта торгівлі: долар США (USD)
• Обмеження на коливання цін: відсутні, але існує механізм “熔断” (автоматична зупинка торгів при різкому падінні ринку)
• Комісія: 1% за ручну торгівлю, 0.5%-1% за електронну

Зверніть увагу на різницю у часі: якщо ви в Азії, відкриття ринку припадає на вашу глибоку ніч. Трейдерам на короткострокових позиціях потрібно часто моніторити ринок, довгостроковим інвесторам це менш критично.

Три способи інвестування у американські акції — порівняння

Залежно від обсягу капіталу, рівня ризику та торгового циклу, ви можете обрати різні підходи.

Спосіб 1: Пряме купівля-продаж реальних акцій

Це найтрадиційніший і найпростіший спосіб — купити реальні акції і стати співвласником компанії.

Підходить для: інвесторів із стабільним капіталом, що орієнтуються на довгострокову прибутковість

Переваги:

• T+0 дає гнучкість у реагуванні на ринок
• Дуже низькі комісії (тільки брокерські)
• Не оподатковується податком на капітальний приріст
• Ризики акцій відносно контрольовані

Недоліки:

• Вимагає часу на дослідження компаній і галузей
• Процес відкриття рахунку складний
• При неправильному виборі акцій ризик концентрації

Як відкрити рахунок і купити?

• Інвестори з Тайваню: через субброкера (Sub-brokerage), який приймає ваші заявки і передає їх закордонному брокеру. Комісія — близько 1%.

• Інвестори з Малайзії: можна обрати платформи Malacca Securities, M+ Global, Moomoo, Rakuten Trade. Комісія — від 3.8 до 25 доларів. Потрібно врахувати, що дивіденди оподатковуються 30% утриманим податком.

• Китайські користувачі: через брокерські платформи Futu NiuNiu, WeBull тощо.

Спосіб 2: Інвестування у американські ETF

ETF — “біржовий індексний фонд”, що являє собою кошик акцій. Ви купуєте одразу багато компаній, зменшуючи ризик окремих акцій.

На американському ринку доступний широкий вибір ETF: технологічні, медичні, високодохідні, облігаційні тощо.

Підходить для: інвесторів, що не хочуть самостійно підбирати акції і прагнуть диверсифікації ризиків

Переваги:

• Диверсифікація, зменшує ризик концентрації
• Дуже низькі управлінські збори (наприклад, VOO — 0.04%, у 10 разів менше, ніж тайванські ETF)
• Не потрібно постійно моніторити ринок і аналізувати

Недоліки:

• Доходи “змішуються”, важко отримати надприбутки
• Потрібно розуміти різні стратегії ETF
• Існує ризик спреду, особливо у перші 30 хвилин торгів

Де купити ETF?

Firstrade — популярна платформа, з 2018 року пропонує безкоштовну торгівлю ETF.

Спосіб 3: Торгівля контрактами на різницю (CFD)

CFD — фінансовий дериватив, що базується на цінових коливаннях американських акцій. Ви не володієте реальними акціями, а укладаєте контракт на їх ціну.

Підходить для: інвесторів із обмеженим капіталом, але високою толерантністю до ризику, що прагнуть швидкого прибутку

Переваги:

• Мінімальний поріг входу (може бути 50-100 доларів)
• Високий кредитний плечо, що дозволяє отримати більший прибуток із менших вкладень
• T+0, можливість відкривати і закривати позиції у той самий день
• Можна торгувати не лише акціями, а й валютами, золотом, криптовалютами та іншими активами

Недоліки:

• Високий ризик через кредитне плече, можливі збитки понад внесок
• Не підходить для початківців
• Вимагає суворого управління ризиками і стоп-лоссів

Зверніть увагу: CFD — це високоризиковий інструмент, підходить лише для досвідчених інвесторів із достатнім запасом капіталу.

Який рахунок обрати новачку?

Біржі США зазвичай пропонують два типи рахунків, кожен з яких має свої особливості:

Грошовий рахунок (Cash Account)

• Мінімальний депозит: близько 500 доларів
• Торгівельні можливості: лише довгі позиції, короткі — заборонені
• Розрахунок: T+3
• Підходить для: новачків, що орієнтуються на довгострокове збереження

Рахунок із маржею (Margin Account)

• Мінімальний депозит: понад 2000 доларів
• Торгівельні можливості: і довгі, і короткі позиції, використання кредитного плеча
• Переваги: можливість збільшити прибутки за рахунок плеча
• Ризики: збільшення збитків у разі неправильних рішень

Важливі інвестиційні цілі у США

Ось кілька компаній із довгостроковим потенціалом (тільки для ознайомлення, перед інвестуванням — аналізуйте свою фінансову ситуацію і стратегію):

Технологічні лідери

• Apple (AAPL): абсолютний лідер у споживчій електроніці
• Microsoft (MSFT): гігант у хмарних технологіях і софті
• Amazon (AMZN): гігант електронної комерції та хмарних сервісів
• Nvidia (NVDA): ключовий гравець у AI-чипах

Медицина і здоров’я

• Johnson & Johnson (JNJ): глобальний медичний холдинг, присутній у понад 170 країнах

Традиційний споживчий сектор

• Procter & Gamble (PG): один із найбільших виробників товарів щоденного попиту
• Walmart (WMT): світовий ритейл-гігант
• Starbucks (SBUX): глобальна мережа кав’ярень

Представники нових економік

• Alibaba (BABA): лідер у електронній комерції та фінансових сервісах у Китаї

Три кроки для початку для новачка

Крок 1: Реєстрація рахунку Обрати платформу брокера, підготувати документи, що підтверджують особу та фінансовий стан, заповнити заявку онлайн. Перевірка зазвичай триває 1-3 робочих дні.

Крок 2: Поповнення рахунку Перевести гроші через банківський переказ або електронний платіж. Враховуйте мінімальні вимоги: 500 доларів для грошового рахунку, 2000 доларів — для маржевого.

Крок 3: Виконання угод Увійти у платформу, знайти потрібний актив за кодом, ввести кількість і підтвердити покупку. Торгівля у США — T+0, угода миттєва, гроші зараховуються через 2 дні.

Найважливіші поради для новачка

Інвестування у американські акції — це не азартна гра, а раціональний аналіз компаній і ринкових перспектив. Відомий інвестор Воррен Баффетт досяг успіху не через точні прогнози, а завдяки багаторічному досвіду і вмінню спокійно реагувати на кризи.

Три золоті правила:

1. Теорія перед практикою — спершу вивчіть правила торгівлі і базовий аналіз, перш ніж починати
2. Ризик-менеджмент — понад усе — особливо при використанні плеча, строго дотримуйтесь стоп-лоссів
3. Довгостроковий складний відсоток — стабільне зростання приносить більше прибутку, ніж короткострокові спекуляції

Інвестування у США вимагає терпіння і постійного навчання. Не поспішайте, кожна угода — це можливість навчитися і стати кращим інвестором.