Як інвестувати в S&P500? Повний аналіз трьох шляхів інвестування в американські індексні фонди

Який напрямок ринку акцій США? Для багатьох інвесторів відповідь — індекс S&P 500. Цей комплексний індекс, який охоплює 505 найбільших публічних компаній США, не лише відображає загальну динаміку американського ринку акцій, але й став найпопулярнішим інструментом для інвестування в американські індексні фонди. Отже, як купити американські індексні фонди? Який метод обрати різним інвесторам? У цій статті ми детально розберемо це питання.

Чому інвесторам подобається S&P 500?

Основи індексу S&P 500

Індекс S&P 500 був створений у 1926 році і спочатку включав лише 90 акцій, тепер розширився до 505. Композиція цього американського індексного фонду охоплює всі галузі — фінанси, енергетику, технології, охорону здоров’я тощо, де інформаційні технології складають 31,7%, фінанси — 13,4%, охорона здоров’я — 11,2%. Десять найбільших компонентів включають міжнародних гігантів — Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon.

S&P 500, який розраховується за методом капіталізації, історично розглядається як барометр американського фондового ринку. Дані показують, що за останні 30 років річна дохідність цього індексу перевищує 9%, обійшовши 87% взаємних фондів на ринку. Протягом довгого часу тренд S&P 500 показує явний висхідний напрямок, і навіть попри багаторазові коливання ринку, загальна динаміка залишається спрямованою вгору.

Саме тому навколо S&P 500 з’явилися різні інвестиційні інструменти — включаючи фонди, які відслідковують індекс (ETF), ф’ючерсні контракти та контракти різниці (CFD) — щоб задовольнити потреби інвесторів з різними схильностями до ризику та інвестиційними горизонтами.

Як купити американські індексні фонди? Порівняння трьох методів інвестування

Метод 1: Інвестування в ETF — стійкий вибір для довгострокового інвестування

Що таке S&P 500 ETF

Exchange Traded Funds (індексні біржові фонди) відслідковують роботу індексу S&P 500, дозволяючи інвесторам одноразово володіти всіма акціями індексу без необхідності купувати їх окремо. ETF торгуються на фондових біржах протягом усього дня, мають високу ліквідність і порівняно низькі бар’єри входження.

Явні переваги вартості

На прикладі SPY, його коефіцієнт управління становить лише 0,09%, що значно нижче, ніж 1-2% комісійних традиційних взаємних фондів. IVV і VOO мають ще нижчі витрати, що робить переваги вартості для довгострокового володіння ще більш вираженими.

Варті уваги продукти S&P 500 ETF

• SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust): заснований у 1993 році, середній коефіцієнт управління, висока точність відслідковування
• IVV (Vanguard S&P 500 ETF): запущений у 2000 році, порівняно низькі витрати на управління
• VOO (Vanguard S&P 500 ETF): заснований у 2010 році, продукт з найнижчим коефіцієнтом управління, річна дивідендна дохідність сягає 1-2,5%

Мінімальна сума придбання для всіх трьох продуктів становить $10 000, похибка відслідковування дуже малі. Основна різниця полягає у вартості — низький коефіцієнт VOO надає йому більшу конкурентоспроможність при довгостроковому інвестуванні, тоді як механізм квартальних дивідендів SPY і IVV також забезпечує інвесторам стабільну дохідність.

Вибір для інвесторів з різних регіонів

Інвестори з Тайваню можуть купити фонд Yuanta Standard 500 Fund (00646) через місцеву компанію- брокера або безпосередньо купити SPY, IVV, VOO на ринку акцій США через міжнародних брокерів. Інвестори з Гонконгу можуть обрати місцеві ETF, такі як Vanguard S&P 500 ETF (3140.HK), або продукти на ринку акцій США, такі як SPY. Інвестори з Малайзії можуть отримати доступ до американського ринку акцій через міжнародні брокерські компанії, наприклад Interactive Brokers.

Основні переваги інвестування в ETF

Вибір ETF для інвестування в американські індексні фонди найбільше підходить інвесторам з намірами довгострокового розташування. Цей метод не лише економить час на дослідження окремих акцій, але й допомагає уникнути ризику однієї компанії через диверсифіковане інвестування. З урахуванням ефекту складних дивідендів, річна дохідність 8-9% достатня для того, щоб терпеливі інвестори накопичили значний достаток.

Варто зазначити, що хоча дохідність S&P 500 ETF є стабільною, її річна дивідендна дохідність 1,5%-4% може бути недостатньою для інвесторів, які шукають високої дивідендної дохідності.

Метод 2: Торгівля ф’ючерсами — важелем для отримання прибутку на короткому терміні

Принцип роботи ф’ючерсів

S&P 500 ф’ючерси — це похідна цінний папір на основі індексу S&P 500, яка дозволяє інвесторам торгувати майбутніми цінами індексу. На відміну від пасивного відслідковування ETF, ф’ючерси підтримують маржу та двосторонні операції, інвестори можуть як довгі, так і короткі позиції, отримуючи прибуток як від зростання, так і від падіння цін.

Детальне пояснення типів контрактів

Стандартний контракт S&P 500 ф’ючерсу (код ES) торгується на Чиказькій торговельній біржі (CME) і представляє повну вартість індексу. Міні-контракт (E-mini S&P 500 Futures, код MES) становить одну п’яту від стандартного контракту і краще підходить для індивідуальних інвесторів та малих установ.

Ризик і дохідність ф’ючерсного інвестування

Через ф’ючерси інвестори можуть использовувати менший капітал для контролю більшої позиції, можливості короткострокового прибутку значно збільшуються. Однак його важільна характеристика також збільшує ризик — не лише можна швидко отримати прибуток, але й можна швидко понести збитки. Тому ф’ючерси більше підходять для короткострокових трейдерів із певним досвідом торгівлі та здатністю до управління ризиком; новачкам слід уникати прямої участі.

Інвестори з регіонів поза США можуть розпочати торгівлю через міжнародних ф’ючерсних брокерів, таких як Saxo Bank, Interactive Brokers. Перед участю критично важливо повністю розуміти механізм ринку та управління ризиком.

Метод 3: Контракти різниці — гнучкий важіль для торгівлі

Відмінності та подібності CFD і ф’ючерсів

Контракти різниці (CFD) також є похідними цінними паперами, які відслідковують рух ціни S&P 500, підтримуючи маржу та двосторонню торгівлю. На відміну від ф’ючерсів, CFD більш гнучкі, охоплюють більш широкі торгівельні часи, але також є інструментом високого ризику.

Основні характеристики CFD

• Можна торгувати як на зростаючому, так і на спадаючому ринку
• Важіль збільшує дохідність, одночасно збільшуючи ризик
• Підходить для активних інвесторів для хвильової торгівлі
• Навіть невеликий капітал може встановити велику позицію

Платформи CFD, наприклад Mitrade, завдяки своєму простому інтерфейсу та повній освітній підтримці стали вибором новачків для швидкого залучення. Багато платформ пропонують демо-рахунки, які дозволяють інвесторам достатньо практикуватися перед реальною торгівлею та опанувати управління ризиком.

Як інвесторам обрати?

Довгострокові інвестори: найкращий вибір — ETF

Якщо ваш інвестиційний горизонт становить 2, 3 роки чи більше, і ваша мета — отримати стабільну дохідність через диверсифіковане інвестування, то S&P 500 ETF — найкращий вибір. Портфель з понад 500 компаній достатньо широкий для охоплення всіх точок зростання американської економіки, а історична річна дохідність 8-9% з часом створює вражаючий ефект складних відсотків. Завдяки дивідендним доходам від продуктів з низьким коефіцієнтом, таких як VOO, довгострокові інвестори можуть досягти зростання багатства, не беручи на себе високих ризиків.

Короткострокові трейдери: ф’ючерси або CFD

Якщо ви хочете швидко отримати прибуток від короткострокових коливань, маєте сильні навички аналізу ринку та управління ризиком, то ф’ючерси та CFD пропонують більшу гнучкість. Однак необхідно вести себе чітко — важіль — це обоюдне лезо, високі прибутки супроводжуються високими ризиками, і будь-яка помилка в операціях може привести до значних збитків.

Рекомендації щодо інвестування

Новачкам слід розпочати з ETF, щоб накопичити досвід інвестування, а потім розглянути ф’ючерси або CFD після ознайомлення з ринком. Незалежно від обраного методу, достатня практика через демо-торгівлю необхідна. Одночасно встановлення розумних механізмів стоп-лосс та стоп-профіт, без впливу короткострокових коливань — це суть інвестування.

Відповідь на питання щодо того, як купити американські індексні фонди, в кінцевому рахунку залежить від ваших інвестиційних цілей, толерантності до ризику та наявного часу та енергії. Обравши правильний метод, ви зможете пройти більш плавно і далеко шляхом американських акціонерних інвестицій.