Які банківські акції найкращі у 2025 році? Вибрано з 12 провідних світових цінних паперів

Чому акції банків виплачують високий дивіденд?

Перш ніж перейти до цікавих списків, давайте зрозуміємо, що фінансовий бізнес має 5 привабливих аспектів, які є причинами, чому інвестори досі слідкують за ними:

1. Сила високих відсоткових ставок — коли центральний банк підтримує рівень кредитних ставок на помірному рівні, різниця між чистим доходом від відсотків банку зростає, що суттєво підвищує прибутковість.

2. Політика щорічного використання коштів — провідні банківські акції зазвичай прагнуть виплачувати високий дивіденд, а також викуп акцій, що забезпечує акціонерам постійні переваги.

3. Розширення економіки — коли світова економіка рухається вперед і попит на кредити зростає, банки отримують вигоду від збільшення видачі позик.

4. Стабільна структура витрат — банки ефективно керують операційними витратами, особливо зменшуючи співвідношення витрат до доходів за допомогою цифрових технологій.

5. Висока довіра — банківський бізнес підлягає суворому регулюванню, що робить його більш безпечним і надійним порівняно з іншими секторами.

6 банківських акцій Таїланду — хто є зірками?

Таблиця порівняння тайських банківських акцій

BBL — Банк Бангкока

Ці акції варто звернути увагу через їхню фінансову міцність, лідерство у корпоративних кредитах та найбільшу глобальну мережу відділень, що зменшує ризики.

Аналітики прогнозують, що BBL матиме високий темп зростання прибутку у 2568 році з цільовою ціною 178 бат, хоча деякі знижки зменшили цільову ціну до 161 бат. Важливо стежити за якістю активів.

KBANK — Касікрабангไทย

Основна перевага — обслуговування малого та середнього бізнесу і звичайних громадян, а також цифровий банкінг через додаток K PLUS із великою кількістю користувачів.

Виклик — великий портфель кредитів для МСП, що може бути пов’язано з проблемами неповернення.

БКС Кепітал Інвестмент обрав KBANK як ключову акцію, очікуючи її постійного зростання у 2568 році.

SCB — ЕсСіБі Екс

Здійснив масштабну реструктуризацію для перетворення у фінтех-групу, зосереджуючись на створенні платформ та інвестиціях у цифрові активи.

Це створює захоплюючі можливості для швидкого зростання, але з ризиками, пов’язаними з новими бізнесами.

SCBX підтверджує ціль збереження фінансової стабільності та збільшення вартості для акціонерів. БКС Плюс рекомендує SCB з високою дивідендною доходністю — близько 6-8%.

KTB — Банк Крунгтхай

Державний банк, який отримує вигоду від основного каналу для державних проектів. Основна перевага — додаток “Пео Танг” із величезною базою користувачів.

Виклик — розширення бази даних і клієнтів для сталого доходу.

Кепітал Інвестмент рекомендує KTB як ключову акцію через очікуване зростання державних кредитів, міцну якість активів і низький рівень кредитів МСП.

TTB — Тхаханбанг Тханай Тханат

Об’єднання двох банків, що наразі створює спільні вигоди через злиття, зосереджуючись на обслуговуванні багатих і порядних клієнтів, а також підвищенні операційної ефективності.

Зменшення співвідношення витрат до доходів і розвиток цифрових сервісів через додаток ttb touch — важливі фактори для спостереження.

Кепітал Інвестмент рекомендує TTB як ключову акцію, оскільки ризик зниження обмежений завдяки активній політиці управління капіталом.

BAY — Банк Крунгсрі Айютхя

Головна перевага — великий акціонер MUFG, найбільша фінансова група Японії, яка підтримує фінансування, технології та бізнес-мережі.

BAY сильний на ринку роздрібних кредитів, особливо автокредитів, а розширення в країнах АСЕАН є привабливим для зростання.

6 іноземних банків — глобальні лідери

Таблиця порівняння іноземних банківських акцій

JPM — JPMorgan Chase & Co.

Найбільший банк США за ринковою капіталізацією, обслуговує приватних клієнтів, інвестиційний банкінг, управління багатством і активами.

Має сильний бренд, високу довіру та лідерство у технологічних інноваціях, баланс дуже міцний.

JPM часто вважається основною позицією для багатьох інвесторів.

BAC — Bank of America Corporation

Другий за величиною банк США, зосереджений на обслуговуванні приватних і корпоративних клієнтів у країні. Виграє від підвищення ставок через високий рівень депозитів і заощаджень.

Ризики — неповернення кредитів у разі економічного спаду. Воррен Баффетт має значний пакет акцій.

Аналітики мають різні думки: одні очікують зниження цін, інші — зростання до 40-47 доларів.

HSBC — HSBC Holdings plc

Глобальний банк із основним бізнесом у Великій Британії та Азії, особливо у Гонконгу та Китаї.

Має можливості зростання через зв’язки між західною та східною торгівлею та інвестиціями, але геополітичні ризики залишаються.

DBS — DBS Group Holdings Ltd

Найбільший банк у Південно-Східній Азії, з головним офісом у Сінгапурі, центрі фінансів регіону.

Визнаний лідером у цифровому банкінгу та фінансових інноваціях, демонструє стабільне зростання.

ICBC — Industrial and Commercial Bank of China Limited

Найбільший у світі банк за активами, державний комерційний банк Китаю. Зростання тісно пов’язане з економікою Китаю.

Ризики — швидкі зміни політики, проблеми з якістю активів і неповерненнями, а також питання корпоративного управління.

Незважаючи на низький P/E, він відображає ці ризики.

MUFG — Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.

Найбільша фінансова група Японії з глобальною мережею, включаючи основного акціонера — Банк Крунгсрі Айютхя.

Може отримати вигоду від підвищення ставок у Японії, що є важливою політичною зміною за багато років.

Однак зростання в Японії обмежене через демографічні проблеми і повільний економічний розвиток.