Як розпочати свою подорож у торгівлю американськими акціями? Повний посібник від нуля до реальної торгівлі

Фондовий ринок США став обов’язковим каналом розподілу активів для глобальних інвесторів завдяки своєму великому масштабу, достатній ліквідності та добре налагодженій системі. Щороку вона приваблює мільйони іноземних інвесторів, а обсяг транзакцій перевищує $100 мільярдів. Отже, для інвесторів, які хочуть спекулювати на американських акціях, з чого почати? Цей посібник детально розбере для вас усі ланки спекуляцій на акціях США з трьох вимірів: правила ринку, варіанти відкриття рахунку та інвестиційні стратегії.

Торгові правила, які потрібно опанувати при спекуляції на акціях США

Три основні біржі та години торгівлі американськими акціями

Фондовий ринок США складається з трьох основних бірж: Нью-Йоркської фондової біржі (NYSE), Nasdaq Фондової біржі (NASDAQ) та Американської фондової біржі (AMEX). Ці три біржі об’єднують найкращі світові компанії, що котируються.

Години торгівлі акціями США встановлені наступним чином:

Регулярні торгові сесії: з понеділка по п’ятницю, з 9:30 до 16:00 за східним часом, на годину пізніше взимку (10:30-17:00)

Торгівля до ринку: 4:00-9:30 за східним часом, 5:00-10:30 за зимовим часом, у період низької ліквідності, підходить для професійних трейдерів

Торгівля після робочого часу: 16:00-20:00 за східним часом, 17:00-21:00 за зимовим часом, відносно висока волатильність

Варто зазначити, що наведені вище часи знаходяться у Східному часовому поясі США (GMT-5), і інвесторам у різних регіонах потрібно самостійно конвертувати місцевий час.

Основна торгова система спекуляцій акціями США

Система T+0 — найпривабливіша особливість акцій США: можна купувати і продавати в один день, що досить зручно для короткострокових трейдерів. Натомість багато азійських фондових ринків приймають режим T+1 або навіть T+3, що суттєво обмежує гнучкість у торгівлі.

Тип американського акційного рахунку визначає, як ви торгуєте

Якщо ви хочете спекулювати акціями США, спочатку потрібно зрозуміти різницю між різними типами рахунків. Брокерські компанії у США зазвичай пропонують інвесторам три варіанти рахунків:

Грошовий рахунок

Це найпростіший тип рахунку, який характеризується найнижчим ризиком і найпростішою роботою. Поріг капіталу для відкриття рахунку зазвичай починається з $500. На готівковому рахунку можна купувати акції та ETF лише на ті кошти, які маєте, і короткі операції заборонені. Торгівля акціями здійснюється за принципом T+0, але для клірингу фонду потрібен T+3.

Підходить для публіки: Консервативні інвестори, довгострокові власники

Маржинальний рахунок

Такий тип рахунку дозволяє інвесторам позичати гроші у брокерських компаній для фінансування операцій, а початковий капітал зазвичай перевищує $2,000. Найбільша перевага полягає в тому, що він підтримує торгівлю з кредитним плечем, що дозволяє використовувати великі позиції з невеликим капіталом і підтримувати як довгі, так і короткі торгові напрямки.

Підходить для публіки: Інвестори з певним досвідом у торгівлі та прагненням максимізувати прибутковість

CFD-рахунки

Останніми роками це стає дедалі популярнішим варіантом, особливо серед трейдерів з обмеженим капіталом. CFD — це фінансові деривативи, які не потрібні для фактичного зберігання акцій США, але торгуються залежно від коливань цін акцій, що теоретично може досягти кількакратного кредитного плеча (зазвичай 50-100 разів). Поріг для відкриття рахунку надзвичайно низький, деякі платформи навіть просять $50-100 за відкриття рахунку, а мінімальний обсяг торгів — 0,01 лота.

Підходить для публіки: Короткострокові трейдери, шукачі високого кредитного плеча, інвестори з обмеженим капіталом

Чому глобальні інвестори спекулюють на акціях США?

Найнижчі транзакційні витрати у світі

Однією з найпривабливіших особливостей акцій США є відсутність «ліміту на лот» — ви можете купити лише одну акцію. У випадку Tesla ціна однієї акції становить близько $260, що означає, що інвестори можуть купити її всього за $260.

Натомість азійський ринок має значно вищий поріг:

• Мінімальний обсяг торгівлі на малайзійському фондовому ринку становить 100 акцій (1 лот), і якщо ви купуєте Genting Group (ціна одиниці близько RM 5,5), потрібно інвестувати RM550
• Мінімальна торгова одиниця тайванського фондового ринку становить 1 000 акцій, а купівля TSMC (ціна одиниці NT$1 065) вимагає інвестицій понад 1 мільйон NT$
• Фондовий ринок Гонконгу зазвичай становить від 100 до 1000 акцій на партію
• Мінімальний обсяг торгівлі китайськими A-акціями становить 100 акцій, а купівля Changshan Beiming (ціна одиниці 25,63 юаня) вимагає інвестицій у 2 563 юані.

З точки зору вартості, низька порогова перевага американських акцій очевидна, особливо підходить для малих інвесторів для поступового накопичення статків.

Кількість наявних акцій величезна, охоплюючи високоякісні компанії по всьому світу

Фондовий ринок США налічує понад 8 000 торгових акцій, що значно перевищує ринки інших країн. Більше того, багато провідних світових компаній обирають лістинг у США — неамериканські компанії, такі як Alibaba, JD.com, TSMC і Starworks, також торгуються на Nasdaq або Нью-Йоркській фондовій біржі. Це пов’язано з тим, що фінансовий ринок США є найліквіднішим, і компанії можуть отримати найбільшу зручність фінансування, коли виходять на біржу тут.

Об’єднання найінноваційніших компаній світу

Nasdaq відомий своїм кластером технологічних акцій, де торгують технологічні гіганти, такі як Apple, Amazon, Google і Tesla. Крім того, багато передових технологічних компаній (ШІ, біотехнології, нова енергетика тощо) віддають перевагу лістингу на американському фондовому ринку, що дає інвесторам можливість брати участь у розвитку майбутньої галузі.

Ризик маніпуляцій ринком надзвичайно низький, з щоденним обсягом торгівлі понад 10 мільярдів акцій

Середній добовий обсяг торгівлі акціями США часто перевищує 10 мільярдів акцій, приваблюючи сотні тисяч інвесторів по всьому світу, а такий величезний розмір ринку ускладнює маніпулювання цінами акцій окремим установам. Натомість деякі акції малих ринків схильні до підняття фондами.

Економіка США міцна, а корпоративна прибутковість — сильна

Як найбільша економіка світу, Сполучені Штати мають велике населення, сильну купівельну спроможність і активний ринок. У такому макроекономічному кліматі компанії, що котуються на біржі, зазвичай працюють стабільно, виплачують щедрі дивіденди та мають хороші інвестиційні прибутковості в довгостроковій перспективі.

Список високоякісних акцій США, за якими варто звернути увагу

Як новачок, пріоритет слід віддавати компаніям із міцними фундаментальними показниками, чіткою позицією в галузі та потенціалом довгострокового зростання. Ось кілька цілей, які варто дослідити (для довідки, потрібно врахувати своє фінансове становище та толерантність до ризику перед інвестуванням):

Технологічні гіганти:Apple(AAPL)Microsoft(MSFT), Nvidia(NVDA), Amazon(AMZN)-- Ці компанії займають монопольне становище у своїх галузях, мають достатній грошовий потік і стабільні дивіденди

Індустрія чіпів: Intel(INTC)——Найбільший у світі виробник напівпровідників із 52-річною історією інновацій у виробництві продуктів

Охорона здоров’я: Johnson & Johnson(JNJ)- Її 250 дочірніх компаній і продуктів продаються у 170 країнах, і вона є світовим лідером у галузі медичних пристроїв і фармацевтики

Щоденне споживання: Procter & Gamble(PG)- Найбільший у світі виробник щоденних хімічних продуктів, визнаний однією з найавторитетніших компаній у списку Fortune 500; Walmart(WMT)- Найбільший у світі ритейлер із стабільним бізнесом і довгою історією дивідендів

Китайські акції:Alibaba(БАБА)-- Диверсифікований дизайн електронної комерції, платіжних та фінансових технологій; Starbucks(SBUX)——Світовий лідер кавових мереж

Порівняння трьох основних способів спекуляції акціями США

Метод 1: Купуйте акції США безпосередньо

Це найтрадиційніший інвестиційний метод — купувати реальні акції зареєстрованих компаній і стати акціонерами підприємств. Ваші прибутки надходять від зростання цін на акції та дивідендів компанії.

Основні сильні сторони：

• Торгова система T+0, яка дозволяє купувати і продавати в один день з максимальною гнучкістю у використанні інвестиційних можливостей
• Надзвичайно низькі торгові комісії, лише брокерські комісії, відсутність інших податків
• Дохід від інвестицій у акції США не підлягає податку на приріст капіталу у США (але дивіденди підлягають утриманню податку у 30%)

Основні недоліки：

• Необхідність адаптуватися до різниці в часі, короткострокові трейдери схильні до втоми від допізна, щоб стежити за ринком
• Процес відкриття рахунку є відносно складним і включає документи, такі як підтвердження особи та податкові звіти

Як купити：

• Тайванські інвестори можуть робити замовлення за кордоном через субброкерські канали з комісією за обробку близько 1%
• Інвестори можуть користуватися платформами, такими як M+ Global, Moomoo та Rakuten Trade, з комісіями від $3.8-$25
• Користувачі з материкового Китаю можуть обирати Futubull, Webull та інші додатки для торгівлі

Метод 2: Інвестуйте в американські акційні ETF

ETF — це «біржові відкриті індексні фонди», які по суті є продуктами фонду, що відстежують певний індекс або сектор. На фондовому ринку США доступні тисячі ETF, які охоплюють технологічні, медичні акції, золото, облігації та інші сфери.

Чому американські акції ETF особливо дешеві: Індустрія фондів США є дуже конкурентною і має відносно низькі фіксовані витрати, що призводить до надзвичайно низьких управлінських комісій. Наприклад, VOO(Індексні фонди S&P 500)Річна плата за управління становить лише 0,04%, що становить одну десяту від комісії тайванського ETF.

Основні сильні сторони：

• Найнижчий ризик — фонд тримає десятки або навіть сотні акцій, автоматично розподіляючи ризик
• Найнижча вартість — накладні витрати можуть бути до 0,04% APR
• Без турбот і економія праці - Не потрібно обирати акції самостійно, підходить для ледачих інвесторів

Основні недоліки：

• Різні сфери інвестування в ETF в одному секторі значно відрізняються і вимагають від інвесторів проведення глибоких досліджень
• Існує ризик спредів, особливо волатильності протягом 30 хвилин після відкриття

Купівля каналівFirstrade торгує ETF з нульовими комісіями з 2018 року і є улюбленою платформою для багатьох людей

Метод 3: Спекулювати на CFD американських акцій

Контракти на різницю (CFD) — це фінансові деривативи, які торгуються на основі коливання цін акцій США. Вам не потрібно фактично утримувати акції, а робіть ставку на напрямок їхньої ціни.

Основні сильні сторони：

• Кредитне плече до 50-100 разів, невеликі суми фінансового плеча впливають на великі позиції
• Двосторонній торговий механізм – як довгі (бичачий), так і короткі (ведмежі), з можливістю заробити незалежно від того, чи зросте чи падіння
• Найбільша кількість торгових інструментів — один рахунок може одночасно торгувати акціями США, форексом, золотом, індексами, віртуальними валютами тощо
• Найнижчий бар’єр для відкриття рахунку – $50-$100 для гри

Основні недоліки：

• Кредитне плече є найбільш ризикованим — хоча прибутки збільшуються, втрати також збільшуються, а неправильне використання може призвести до основних втрат
• Потребує сильніших навичок управління ризиками та розумової якості

Попередження про ризики: CFD-торгівля підходить для інвесторів із досвідом торгівлі та може витримувати високий ризик, тому не рекомендується початківцям починати з високого кредитного плеча напряму.

Швидке порівняння трьох способів

Як видно з таблиці, різні стилі інвестування адаптуються до різних профілів інвесторів. Якщо у вас є невелика сума грошей і ви хочете збільшити дохідність за рахунок кредитного плеча, водночас маючи толерантність до ризику, CFD можуть стати швидким стартом. Але якщо ви шукаєте стабільність і душевний спокій, купівля якісних американських акцій або ETF напряму — більш раціональний вибір.

Шлях до того, щоб стати майстром спекуляцій на акціях США

Є гарне прислів’я — біржовий бог Баффет став легендою не завдяки своєму таланту, а тому, що пережив набагато більше фінансових криз і коливань ринку, ніж звичайні люди у своїй кар’єрі. Після досвіду різних екстремальних ринків, таких як фінансова криза 2008 року, лопання інтернет-бульбашки та подія «чорного лебедя», він пережив усе, тож може спокійно справлятися з будь-яким ринковим середовищем.

Цей принцип застосовується до всіх інвесторів, які спекулюють акціями США:Теоретичне навчання та практичний досвід мають йти пліч-о-пліч。 Не поспішайте на ринок, спочатку створіть міцну базу знань, а потім поступово набирайте досвід через невеликі практичні вправи. Кожна професія — це цінна можливість для навчання: успішні угоди приносять радість, а невдалі — навчають важливості управління ризиками.

Лише з ідеальним поєднанням теорії та практики можна поступово рухатися вперед у інвестиціях в акції США і стати справжнім виграшним генералом.