Оволодіння торгівлею товарними валютами: ознайомлення з основними криптовалютами та методами їх використання

Що таке товарна валюта? Детальний огляд основних характеристик

Товарна валюта — це національна валюта, курс якої тісно пов’язаний з цінами на певний клас сировини або крупнооптові товари. Ця кореляція не є випадковістю, а випливає з економічної суті цих країн — їхнього експорту, який значною мірою залежить від продажу конкретних товарів. Вони охоплюють широкий спектр, включаючи мідь, залізну руду та інші природні ресурси, а також молочні продукти та напівфабрикати промислового виробництва.

На сучасному міжнародному валютному ринку активними товарними валютами є канадський долар (CAD), австралійський долар (AUD), новозеландський долар (NZD) та шведська крона (SEK). Крім того, російський рубль (RUB), бразильський реал (BRL) і саудівський ріал (SAR) також чутливі до коливань цін на крупнооптові товари.

Чому їх вважають захисними інструментами?

Інвестори зазвичай сприймають товарні валюти як активи-укриття — основна причина полягає у їхній підтримці з боку — самі крупнооптові товари мають відносно стабільну внутрішню цінність. Через обмеження попиту та пропозиції ціни багатьох товарів не коливаються безмежно, а навпаки, можуть слугувати засобом збереження вартості. Коли ринок стикається з інфляційною загрозою, володіння валютою, прив’язаною до товарів, може ефективно захистити від зниження купівельної спроможності.

Глибокий аналіз чотирьох основних товарних валют

Австралійський долар: індикатор стану залізної руди

Історія австралійського долара сягає колоніальної доби Великої Британії, коли Австралія використовувала фунт стерлінгів. Після здобуття незалежності в 1901 році уряд Австралії запровадив австралійський фунт, який згодом був перейменований у австралійський долар (код валюти: AUD), що використовується й досі.

Основна причина приналежності австралійського долара до товарних валют — структура економіки країни. Вона багата природними ресурсами: експорт залізної руди та вугілля посідає провідні позиції у світі, а також країна експортує дорогоцінні метали та природний газ. Тому коливання курсу австралійського долара тісно пов’язані з глобальними цінами на ці товари. Аналіз даних 2020–2023 років показує, що коливання австралійського долара тісно корелюють із цінами на залізну руду.

Канадський долар: вірний послідовник цін на нафту

Канада також має історичне коріння у колоніальній добі Великої Британії. Після захоплення Францією Канади, британський фунт став офіційною валютою країни. Лише у 1867 році, з проголошенням незалежності, почали випускати власну валюту — канадський долар, який з часом отримав сучасну назву.

Канада вважається товарною валютою через багатство природних ресурсів. Основні статті експорту — природний газ, нафта, деревина та мінерали. Коливання курсу канадського долара тісно пов’язані з цінами на ці товари, особливо на нафту. За даними 2020–2023 років, курс канадського долара тісно корелює з цінами на еталонну важку нафту.

Новозеландський долар: голос сільськогосподарського експорту

Передумова новозеландського долара — це колишній новозеландський фунт. З розвитком економіки та міжнародної торгівлі країни у 1967 році уряд запровадив власну валюту, випустивши перші банкноти та монети. Новозеландський долар (код: NZD) поступово замінив стару валюту, і назва “долар” стала поширеною.

Вважається, що новозеландський долар — товарна валюта через структуру експорту країни. Основні експортні товари — яловичина, молочні продукти, лісоматеріали, рибні ресурси та мінерали. Ціни на ці товари на світовому ринку залежать від пропозиції, попиту та погодних умов, тому курс NZD також зазнає коливань.

Шведська крона: орієнтир сталеливарної та промислової продукції

Початок шведської крони сягає середини XIX століття, коли у Швеції почали циркулювати срібні монети з короною — “Krona” (означає “корона”). Після кількох валютних реформ у 1873 році країна офіційно перейшла на золотий стандарт, запровадивши шведську крону (код: SEK) як офіційну валюту.

Статус товарної валюти шведської крони зумовлений особливостями економіки: експорт деревини та сталі є основними статтями, імпорт — нафта та природний газ. Вартість та курс крони тісно пов’язані з цінами на ці товари, особливо на сталь. Аналіз 2020–2023 років показує, що курс USD/SEK і індекс сталеливарної галузі мають сильну кореляцію.

Таблиця швидкого порівняння чотирьох товарних валют

Три способи торгівлі товарними валютами

Інвестори можуть брати участь у торгівлі товарними валютами трьома основними способами, кожен із яких має свої переваги та недоліки:

Спот-торгівля: безпосереднє володіння валютою

Спот-торгівля — це безпосередній купівля та володіння цією валютою. Основна характеристика — інвестор фактично володіє валютою. Торги здійснюються через банки, час роботи яких обмежений їхніми робочими годинами. Мінімальний внесок — від 1000 новозеландських доларів.

Ф’ючерсна торгівля: контрактна операція з використанням кредитного плеча

Ф’ючерсна торгівля — це угода між покупцем і продавцем про майбутню купівлю-продаж визначеної кількості товарної валюти за заздалегідь узгодженою ціною у визначену дату. Зазвичай здійснюється на ф’ючерсних біржах або фондових майданчиках із цілодобовим режимом. Вона базується на маржинальній системі, мінімальний внесок — близько 1000 іноземних валют, із кредитним плечем до 20 разів. Власник контракту не володіє валютою безпосередньо. Комісії залежать від платформи.

Спот CFD: гнучкий контракт на різницю

Спот CFD (контракт на різницю) дозволяє інвесторам купувати та продавати товарну валюту, вносячи маржу та використовуючи кредитне плече, яке пропонує платформа. Прибуток отримується від різниці між поточною ціною і ціною входу. Власник не володіє валютою безпосередньо. Торги ведуться на відповідних платформах, цілодобові, мінімальний внесок може бути від 0 до 200 доларів США, кредитне плече — до кількох сотень разів, зазвичай без комісії.

Порівняльна таблиця трьох способів

Важливі критерії вибору торгівлі товарними валютами

Перед початком торгівлі інвесторам слід оцінити свої потреби:

Обсяг капіталу: Спот-торгівля підходить для довгострокових інвесторів із достатнім капіталом; ф’ючерси та CFD — для тих, у кого обмежений маржинальний ресурс.

Тривалість угод: Для довгострокового захисту від ризиків — спот; для отримання короткострокових прибутків — ф’ючерси або CFD.

Рівень ризику: Чим вищий кредитне плече, тим потенційний прибуток і ризик зростають у кілька разів. Початківцям рекомендується починати з низького плеча.

Частота торгів: Цілодобовий режим зручний для внутрішньоденних і дуже коротких стратегій; спот-торгівля обмежена робочим часом.

Вартість: Спот-торгівля може включати витрати на конвертацію, ф’ючерси та CFD мають різну структуру комісій, їх потрібно порівнювати окремо.

Завдяки тісному зв’язку з реальними товарами, товарні валюти пропонують унікальні можливості для інвесторів. Глибоке розуміння їхніх характеристик і логіки ринку — запорука успішної торгівлі.