Що ще можна інвестувати, окрім нових тайванських доларів? Глибокий і простий посібник з інвестицій у іноземну валюту

Багато тайванських інвесторів мають проблему: як вони можуть збільшити свій дохід за рахунок валютних активів після тривалого періоду низьких відсоткових ставок за новим тайванським доларом? Насправді поріг для інвестицій у іноземну валюту не є високим, і ключ полягає у виборі правильних стратегій та інструментів. Ця стаття допоможе вам зрозуміти повну екологію інвестицій у валюту — від основних понять, стратегій інвестування, вибору валют до практичних операційних порад для отримання більшого напрямку на ринку.

Що таке інвестиції в іноземну валюту? Спочатку зрозумійте основні поняття

Перш ніж говорити про інвестиції в іноземну валюту, важливо розрізняти два часто плутані поняття — «іноземна валюта» та «іноземна валюта».

«Іноземна валюта» просто означає всі іноземні валюти, окрім внутрішньої валюти (Новий тайванський долар), яка є об’єктом транзакцій на валютному ринку. «Іноземна валюта» — це ширше поняття, що охоплює різні активи, що існують у формі іноземних валют — банківські депозити, державні облігації, акції тощо вважаються іноземною валютою.

Простіше кажучи, інвестиції в іноземну валюту здебільшого стосуються купівлі та продажу різних валют, отримання відсоткового доходу або отримання прибутку від коливань валютного курсу. Найпоширенішими іноземними валютами, інвестованими тайванцями, є долар США, австралійський долар, японська єна, канадський долар, британський фунт тощо, які є найбільш ліквідними на міжнародному рівні.

Як заробити гроші, інвестуючи в іноземну валюту? Спред між відсотковими ставками та валютними курсами є двома основними механізмами прибутку

Існує два основних джерела прибутку від інвестицій у іноземну валюту:Спредовий дохідЗЗростання різниці валютних курсів。

Спреди між відсотковими ставкамиВона стосується різниці між базовими процентними ставками різних країн. Наприклад, поточна ставка за строковим депозитом у США становить близько 5%, тоді як ставка за довгостроковим депозитом у Тайвані — лише 2%, а середні 3% — це потенційна маржа прибутку. Якщо ви конвертуєте долари Нового Тайваню на депозити в доларі США, ви можете отримати цю різницю в відсотках.

Різниця валютного курсувиникає через зміни валютних курсів між валютами. Коли ви купуєте долари США за коефіцієнтом 33 тайванські долари до 1 долара США, якщо долар США зросте до 35 тайванських доларів до 1 долара США, ви можете отримати з цього вигоду.

Однак тут є пастка, якої варто остерігатися: «Заробляй різницю в відсотковій ставці, але втрачай різницю валютного курсу». Наприклад, якщо ви купуєте долари США за курсом 33:1 і отримуєте 5% відсотків на долара США, але при продажу курс стає 30:1, і ви все одно втратите гроші через втрати курсу. Тому перед тим, як інвестувати в іноземну валюту, слід чітко подумати, чи хочете ви утримувати її довго через відсотковий дохід, чи прибуток від короткострокових коливань валютного курсу.

Порівняння трьох способів інвестування: Обирайте план, який найкраще підходить саме вам

Існує три основні способи інвестування в іноземні валюти на Тайвані:

Перший тип: терміновий депозит у іноземній валюті — найнадійніший варіант

Це найпростіший спосіб для новачків почати. Для подачі заявки потрібно лише відкрити рахунок у іноземній валюті в банку та принести відповідні документи у віці 20 років. Відсоткова ставка за строковим депозитом зазвичай вища, ніж за активним депозитом, але вона менш ліквідна — якщо строковий депозит не закінчився і ви хочете достроково розірвати договір, банк стягне відсотки. Він підходить для інвесторів, які хочуть стабільно отримувати відсотки і не зацікавлені у короткострокових коливаннях.

Другий тип: валютні фонди — як гнучкість, так і прибутковість

Іноземні валютні кошти не потребують зв’язку і можуть бути куплені та продані в будь-який час, з відсотками між живим депозитом і строковим депозитом. Інвестори можуть інвестувати безпосередньо в тайванські долари, а компанія фонду обмінює їх від їхнього імені. Поширені з них — фонди грошового ринку та валютні ETF, з комісіями за управління зазвичай близько 0,5%-0,6%. Цей підхід не лише дозволяє отримувати певний розмір відсоткового доходу без втрати гнучкості, а й підходить для інвесторів, яким потрібна мобільність.

Третій тип: валютна маржа — високий ризик і висока дохідність

Це найгнучкіший, але й найнебезпечніший спосіб. З посиленим кредитним плечем (зазвичай 50-200x) інвестори можуть здійснювати великі угоди з невеликою маржею. Переваги — цілодобова торгівля, механізм T+0 та низькі бар’єри для входу; Недолік у тому, що ризик надзвичайно високий, і позиція буде ліквідована, якщо не бути обережним. Цей метод підходить лише людям із певним інвестиційним досвідом і високою толерантністю до ризику.

Аналіз основних валют світу: Розумійте чотири основні типи валют

Основні валюти на ринку іноземної валюти можна поділити на чотири типи, кожен із власними характеристиками:

1. Політичні валюти — долар США та євро

Коливання валютного курсу таких валют здебільшого залежать від монетарної політики центрального банку. Коли центральні банки впроваджують політику пом’якшення та знижують процентні ставки, валюти зазвичай знецінюються; Коли впроваджуються посилення політик і підвищуються відсоткові ставки, вони зростають. Інвестування в такі валюти має уважно стежити за політичними тенденціями Федеральної резервної системи, Європейського центрального банку та інших інституцій.

2. Валюти-безпечні гавані – японська єна та швейцарський франк

Ці дві країни мають стабільні економіки та низькі політичні ризики, а центральні банки рідко коригують процентні ставки. Коли світова економіка невизначена або ринок турбулентний, інвестори масово обирають такі валюти з метою безпечного притулку. Японська валюта особливо часто використовується у «керрі-трейдах» — позиках з низькою відсотковою єною для інвестування в країни з високими відсотковими ставками.

3. Товарні валюти – австралійський долар і канадський долар

Ці країни покладаються на експорт сировини як на основну економічну силу. Коли ціни на міжнародну нафту, залізну руду та інші товари зростають, ці валюти відповідно зміцнюються; Коли ціна на товари падає, вони знецінюються. Австралія, наприклад, є найбільшим у світі експортером залізної руди, і ціни на залізну руду тісно корелюють з австралійським доларом. Зростання і падіння товарних валют відносно легко передбачити, тому це вважається хорошим вибором для початківців.

4. Валюти ринків, що розвиваються – юань, південноафриканський долар тощо

Процентні ставки цих валют зазвичай високі та привабливі, але недоліками є політична нестабільність країни, значні коливання валютного курсу, низька міжнародна ліквідність і широкі спреди між ставками та пропозиціями. Особливо обережно інвестуйте, не отримуйте високих відсотків і не піддавайтеся коливанням валютного курсу.

Прогноз основних валют у 2025 році

Після вступу у 2025 рік політика глобальних центральних банків розходитимуться, що суттєво вплине на динаміку різних валют:

EURUSD(EUR/USD)——Тренд до зростання сильний

Федеральна резервна система вже здійснила кілька раундів зниження процентних ставок у 2025 році, але ЄЦБ зазвичай тримає це на утриманні. З цією різницею EUR/USD піднявся до чотирирічного максимуму. Ринок загалом вважає, що ФРС стикається з більшою політичною невизначеністю порівняно з більш незалежними та обґрунтованими рішеннями ЄЦБ, тому євро є більш привабливим.

Долар США проти японської єни(USD/JPY)——Візерунок удару

Банк Японії призупинив темпи підвищення процентних ставок у відповідь на торговельну політику США. Однак більшість економістів очікують, що підвищення процентних ставок відновиться до кінця року. Різниця у процентних ставках між США та Японією може поступово зменшуватися, у поєднанні з внутрішніми політичними змінними в Японії, валютна пара залишатиметься в межах діапазону в короткостроковій перспективі.

GBP/USD(GBP/USD)——Слабке сортування

Хоча фунт зріс цього року, це здебільшого через слабкість долара США, а не через покращення фундаментальних показників самого фунта. Коли політика ФРС стане зрозумілішою, бичачий оптимізм ринку щодо фунта може зазнати корекції. У поєднанні зі слабким економічним зростанням у Великій Британії, фунту важко мати можливість піднятися в майбутньому, і очікується, що він коливатиметься в певному діапазоні.

USD/CHF(USD/CHF)——Підкреслюється цінність хеджування

З 2025 року Сполучені Штати загрузли в торговельних і фіскальних труднощах, аура долара як безпечного притулку зникла, а статус швейцарського франка зросла. Очікується, що уповільнення економічного зростання США та подальше зниження процентних ставок Федеральною резервною системою підтримають подальше зростання швейцарського франка.

П’ять чинників коливань валютного курсу

Якщо ви хочете отримати прибуток на валютному ринку, потрібно розуміти, що спричиняє зміни валютного курсу:

1. Відмінності рівня інфляції- Зміцнення валюти в країнах з низькою інфляцією. низька інфляція означає повільне зростання цін на товари та послуги, сильну купівельну спроможність і зростання валюти; Валюти країн з високою інфляцією знецінилися.

2. Рівень процентної ставки- Високі процентні ставки приваблюють припливи іноземного капіталу. Підвищення процентних ставок привабить іноземних інвесторів, підвищить попит на валюту та призведе до зміцнення; Зниження процентних ставок — це навпаки.

3. Державний борг——Країни з високим боргом схильні до знецінення. Високий державний борг призведе до виведення іноземного капіталу та розпродажу облігацій, що в кінцевому підсумку призведе до падіння валютного курсу.

4. Умови торгівлі——Чим швидше зростає ціна на експортні товари, тим більше цінується валюта. Коли експортні ціни зростають більше, ніж імпортні, торговельний профіцит зростає, а національна валюта зростає.

5. Політична стабільність- Зміцнення валют країн із низьким політичним ризиком. Країни зі стабільними політичними умовами та прозорою політикою приваблюють іноземні інвестиції та цінують свої валюти; І навпаки.

Практичний посібник з експлуатації для початківців

Вивчивши теорію, далі — практика. Візьмемо, наприклад, валютну маржу (це найвищий тест операційної здатності):

Крок 1: Виберіть ціль транзакції

Зрозумійте валютні пари, які хочете відкрити для довгих або коротких позицій, і вивчіть політику процентних ставок, економічні дані та зміни основних експортних продуктів обох країн. Наприклад, якщо ви думаєте, що ФРС знизить процентні ставки, а Банк Японії не зробить жодних дій, можна розглянути коротке позицію USD/JPY.

Крок 2: Створіть торговий план

Залежно від вашої толерантності до ризику, встановлюйте точки входу та виходу, точки стоп-лоссу та точки стоп-прибутку. Валютний ринок сповнений змінних, і чіткий торговий план може ефективно контролювати ризики. Рекомендується використовувати функцію трейлінг-стоп для автоматичного керування межами втрат.

Крок 3: Сувора дисципліна

Уникайте емоційного обміну та гонитви за високими та падіннями. Зачекайте, поки сформується тренд (зазвичай 5 хвилин або більше), перш ніж виходити на ринок, і коли тренд стане очевидним, виконайте його за планом. Виконуйте до 2 операцій на день, щоб дати ринку достатньо часу для демонстрації тенденції.

Крок 4: Управління мисленням

Валютний ринок працює цілодобово, і коливання всюди. Раціональність і контроль над емоціями — основа довгострокової прибутковості. Безперервне навчання та досвід підсумовування набагато важливіші за сліпу торгівлю.

П’ять золотих правил інвестування в іноземну валюту

1. Інвестуйте лише в ті валюти, які ви розумієте: На ринку багато валют, але найбільший обсяг торгів — це основні валютні пари, такі як долар США та японська єна. Новачкам слід починати з знайомої валюти.

2. Відстежуйте динаміку обмінного курсу в будь-який момент: Валютний ринок продовжує зазнавати впливу глобальних новин та економічних даних. Рекомендується звертати увагу на міжнародні медіа, такі як CNBC, Bloomberg і Yahoo Finance, щоб отримати інформацію з перших рук.

3. Диверсифіковане розподілення зменшує ризики: Не ставте всі свої фішки в одній валюті. Ви можете одночасно тримати різні інструменти, такі як депозити в доларі США та фонди австралійського долара, щоб хеджувати один від одного.

4. Майстерно використовуйте стоп-лосс і тейк-профит: Це життєва лінія торгівлі на форекс, особливо в маржинальній торгівлі. Встановлення розумної точки стоп-лоссу може ефективно запобігти ліквідації; Точка стоп-прибутку може бути прибутковою з часом.

5. Скористайтеся можливістю увійти: Не ганяйтеся високо і не вбивайте вниз. Плануйте заздалегідь і терпляче чекайте ідеального моменту. Простий підхід — слідкувати за формуванням тренду і діяти рішуче, коли тренд стає очевидним.

Останнє нагадування

Будь-яка теорія торгівлі існує лише на папері без практичної перевірки. Рекомендується новачкам спочатку практикуватися через демо-рахунок, тестувати торгові стратегії у віртуальному середовищі, оцінювати можливості контролю ризиків і чекати, поки вони наберуть достатньо впевненості, перш ніж виходити на ринок з реальними грошима. Успіх інвестицій у іноземну валюту зрештою полягає в ідеальному поєднанні запасів знань, дисципліни та накопичення досвіду.