Дві інвестиційні гіганти, які варто врахувати для вашої портфельної стратегії 2026 року

Підстава для двостороннього підходу до акцій

При формуванні інвестиційної стратегії, яка балансуватиме потенціал зростання та фінансову стабільність, у 2026 році з’являється переконливе поєднання: лідер технологічного сектору, орієнтований на споживчі пристрої та послуги, разом із диверсифікованим фінансовим конгломератом. Разом ці найкращі акції для купівлі зараз пропонують доповнювальний профіль ризику та доходності, що приваблює обдуманих інвесторів.

Згаданий технологічний гігант продемонстрував прискорення динаміки бізнесу, тоді як конгломерат забезпечує стабільність портфеля за рахунок значних ліквідних резервів. Це поєднання вирішує фундаментальну проблему портфеля: як отримати вигоду від інновацій, зберігаючи захист від зниження через опціональність готівки.

Розуміння історії зростання технологій

Останні фінансові результати відкривають розширювану історію для виробника iPhone. У найостаннішому кварталі компанія досягла 8% річного зростання продажів — значного прискорення порівняно з 2% у попередньому році. Ще важливіше, структура доходів змінюється у бік сегментів з вищою маржею.

Відділ послуг, який включає пропозиції поза апаратним забезпеченням, зріс на 15% у порівнянні з попереднім роком. Це означає суттєве прискорення порівняно з 13,5% зростання за весь фінансовий рік, що свідчить про успішний перехід компанії до повторюваних, високомаржинальних джерел доходу.

Ключові фінансові показники за фінансовий рік:

• Загальний дохід склав $416 мільярдів
• Прибуток на акцію показав двоцифрове зростання
• Активна база встановлених пристроїв досягла рекордних рівнів у всіх категоріях продуктів і регіонах
• Програма викупу акцій повернула акціонерам $90,7 мільярдів
• Протягом року підтримувалося сильне генерування вільного грошового потоку

Прогноз керівництва підтримує подальше прискорення. На важливий святковий квартал компанія прогнозує зростання доходів на 10-12%, що зумовлено високим попитом споживачів на її флагманські смартфони та стабільним двоцифровим зростанням у послугах.

Поточна оцінка відображає цю траєкторію зростання. Акції торгуються за мультиплікатором майбутнього прибутку 33, що інвестори можуть виправдати, враховуючи здатність компанії виконувати плани та розширювати сегменти з високою маржею.

Альтернатива фінансової фортеці

Конгломерат під керівництвом наступника Воррена Баффета пропонує зовсім іншу ціннісну пропозицію. Ця холдингова компанія є однією з найкращих акцій для купівлі зараз для інвесторів, які шукають стабільність портфеля через здатність зберігати капітал.

Переваги балансу:

• Більше $350 мільярдів, розміщених у готівці, еквівалентах та короткострокових казначейських інструментах
• Торгує за 1,6 рази від балансової вартості — консервативна премія за оцінку
• Позиціонується для використання капіталу з вигодою, якщо ринкові дислокації створюють привабливі точки входу

Крім чистої готівки, операційна різноманітність компанії забезпечує справжню бізнес-стійкість. Портфель включає значну страхову діяльність, важливу залізничну холдингову компанію, значні енергетичні активи та численні інші операційні дочірні компанії. Це різко контрастує з високою залежністю компанії з виробництва споживчої техніки від доходів від смартфонів (більше 50% від загальних продажів).

Для інвесторів, які стурбовані концентрацією у технологічному секторі, ця диверсифікована структура забезпечує значущий баланс портфеля.

Порівняння профілів ризику та наслідки для 2026 року

Обидві інвестиції мають важливі аспекти, які заслуговують на увагу перед вкладенням капіталу.

Вплив сектору технологій: Залежність від однієї категорії продуктів створює вразливість у разі погіршення попиту на смартфони. Крім того, глобальні виробничі та дистрибуційні мережі компанії піддаються геополітичним ризикам. За оцінками з преміальним рівнем, короткострокова динаміка акцій залежить від бездоганного виконання планів.

Ризик переходу конгломерату: 2025 рік ознаменував завершення легендарної каденції на посаді генерального директора. Нове керівництво має продемонструвати здатність ефективно використовувати значні готівкові резерви — випробування, яке займе увагу інвесторів протягом 2026 року. Акціонери мають уважно стежити за рішеннями щодо розподілу капіталу під час цього переходу.

Побудова збалансованого портфельного підходу

Обґрунтування включення обох активів у портфель 2026 року базується на їхніх доповнювальних характеристиках. Технологічна компанія забезпечує експозицію до траєкторії зростання, тоді як конгломерат пропонує фінансову гнучкість і диверсифікований дохід. Разом вони вирішують вічну інвестиційну проблему: участь у секулярних інноваціях при збереженні стійкості портфеля.

Для інвесторів, які визначають найкращі акції для купівлі зараз, це поєднання є обдуманим підходом до балансування конкуренційних цілей у рамках одного портфеля.