Пояснення маржинальної торгівлі: як за допомогою невеликих коштів отримати великі прибутки?

Що таке кредитне плече? Простими словами, кредитне плече — це торгівля з позикою. Ви використовуєте 100 гривень як гарантію, а торговельна платформа позичає вам 900 гривень, таким чином ви можете оперувати позицією на 1000 гривень. Якщо ринок зросте на 10%, ви заробите 100 гривень, а не 1 — ось і сила кредитного плеча.

Однак у світі немає безкоштовного обіду: збільшення прибутку за допомогою кредитного плеча одночасно збільшує й потенційні збитки. Якщо ринок впаде на 10%, ви можете втратити весь свій початковий внесок. Саме тому новачки обов’язково мають усвідомлювати дві сторони кредитного плеча — воно може принести понад 10 000 гривень на місяць або ж за один день знищити весь депозит.

Чому відкривати кредитне плече так популярно?

Загалом, це тому, що воно підвищує ефективність використання капіталу. Малі інвестори та ті, хто має недостатньо коштів, через кредитне плече можуть брати участь у великих угодах, які раніше були недосяжними. Наприклад, у ринку криптовалют один BTC може коштувати десятки тисяч гривень, але з 10-кратним кредитним плечем достатньо кілька тисяч гривень, щоб відкрити позицію.

Крім того, торгівля з кредитним плечем дає можливість отримувати прибуток від більшої кількості коливань ринку. Незалежно від того, чи зростає чи падає ціна, ви можете заробляти, відкриваючи довгі або короткі позиції. Це відкриває нові горизонти для традиційних інвесторів, які звикли до одностороннього мислення.

Не поспішайте відкривати кредитне плече — спершу ознайомтеся з цими інструментами

Ф’ючерси

Ф’ючерси — найтрадиційніший інструмент з кредитним плечем. Ви домовляєтеся з контрагентом про купівлю або продаж товару у майбутньому за фіксованою ціною. У сучасних фінансових ринках існує безліч видів ф’ючерсів:

• Товарні ф’ючерси: на нафту, золото, сільськогосподарську продукцію тощо
• Індексні ф’ючерси: на індекси, наприклад, Nasdaq 100
• Криптовалютні ф’ючерси: на BTC, ETH тощо

Переваги ф’ючерсів — висока ліквідність, недоліки — складність у використанні та необхідність постійного моніторингу.

Опціони

Опціони дають право — купити або не купити актив у майбутньому за заздалегідь визначеною ціною. Звучить просто, але насправді це один із найскладніших інструментів з кредитним плечем. Щоб ним керувати, потрібно розуміти поняття страйку, тайм-тайм, вбудовану волатильність.

Для більшості новачків опціони — занадто складний інструмент, тому вони не є першим вибором.

Кредитні ETF-фонди

Це рішення для ледачих інвесторів. У кредитних ETF вже закладено коефіцієнт кредитного плеча (наприклад, 2 або 3 рази), і купуючи їх, ви автоматично отримуєте підвищений прибуток.

Але слід пам’ятати, що кредитні ETF підходять для короткострокової торгівлі і не рекомендуються для довгострокового утримання. Причина — щоденне ребалансування позицій створює додаткові витрати, які з часом з’їдають частину прибутку. Також у періоди ринкових коливань їхня динаміка може поступатися основному індексу.

Контракти на різницю (CFD)

Це найпопулярніший у закордонних платформах інструмент. CFD дозволяє торгувати без володіння активом — лише за допомогою гарантійного внеску. Ви можете торгувати акціями, індексами, валютою, дорогоцінними металами, криптовалютами.

Плюси — простота у використанні, не потрібно складних процедур позики. Мінуси — високий ризик, оскільки система автоматично закриє позицію при збитках, щоб уникнути банкрутства. Якщо досягнуто рівня марж-колу — немає компромісів.

Дві сторони кредитного інвестування

Мрії про прибутки

З правильним використанням кредитного плеча невеликі суми можуть принести великі гроші. Якщо ви вважаєте, що певна криптовалюта зросте на 50%, то:

• Без плеча: вклад 10 000 гривень — максимум 5000 гривень прибутку
• З 5-кратним плечем: депозит 10 000 гривень, позиція на 50 000 гривень — прибуток 25 000 гривень

Саме тому багато хто не хоче розлучатися з кредитним плечем.

Реальність ризиків

Але якщо ви помилитеся, кредитне плече може знищити вас. Навіть з 5-кратним плечем, при зворотному падінні ринку на 20%, ви втратите весь депозит і можете заборгувати платформі.

Особливо це актуально для криптовалют — їхня волатильність у рази вища за традиційні активи. Одна негативна новина може спричинити 50% падіння за кілька годин. При 20-кратному плечі вас швидко змусять закрити позицію.

Приховані витрати

Використання кредитного плеча означає позичання грошей, а за позики потрібно платити відсотки. Щоразу (зазвичай кожні 8 годин) потрібно сплачувати overnight fee. На деяких платформах ця плата може сягати 0.1% від балансу щодня, що за рік становить 36%. Це суттєві витрати.

Щоб не потрапити у банкрутство — ці поради обов’язкові

Перше, — суворо дотримуйтесь стоп-лосу. І у ф’ючерсах, і у CFD потрібно одразу при відкритті позиції встановлювати рівень стоп-лосу. Багато хто не хоче його ставити, і в результаті дрібна втрата перетворюється у значну. Пам’ятайте: щоб повернутися до життя, потрібно вийти з позиції.

Друге, — починайте з низького плеча. Не відкривайте одразу з 20-кратним плечем. Спершу використовуйте 2 або 3 рази, щоб відчути ринок. Коли навчитеся стабільно заробляти — тоді можна збільшувати.

Третє, — не відкривайте всі гроші одразу. Завжди залишайте резерв — гроші на непередбачені ситуації. Це допоможе уникнути марж-колу.

Четверте, — не торгуйте у високоволатильні періоди. Особливо у криптовалютному ринку — під час важливих новин коливання зростають миттєво. При високому кредитному плечі це може швидко призвести до ліквідації.

Підсумок: кредитне плече — інструмент, а не азартна гра

Само по собі кредитне плече — ні добре, ні погано. Важливо — як ви його використовуєте. Помірне застосування, правильне управління ризиками і глибокі знання ринку допоможуть збільшити статки. А якщо сприймати його як азарт — рано чи пізно доведеться повертати борги.

У ф’ючерсах, опціонах, CFD, кредитних ETF — немає універсального найкращого варіанту, є лише той, що підходить саме вам. Новачкам рекомендується починати з CFD або кредитних ETF — вони прості у використанні. З часом, набравшись досвіду, можна досліджувати глибші інструменти, як ф’ючерси або опціони.

Запам’ятайте: найбільший ворог кредитного плеча — не ринок, а ваша жадібність. Контролюйте розмір позиції, дотримуйтесь стоп-лосу, ставте на перше місце виживання — і прибутки не забаряться.