2025 року: які 12 банківські акції підходять для вашого портфеля? Досліджуйте можливості зростання та інвестиційні варіанти

Чому акції банків завжди входять до топ-вибору інвесторів

Для інвесторів, які шукають “міцні акції з надійною базою та легкою перевіркою”, група банківських акцій зазвичай є першим вибором. Але виклик полягає у правильному відборі — який саме банк обрати відповідно до ваших інвестиційних цілей.

Ця стаття розкриє таємниці та представить чітке уявлення, а також дослідить 12 провідних банківських акцій як всередині країни, так і за кордоном, які варто стежити у 2568 році — від стратегій інвестування кожного з них до простих кроків купівлі-продажу.

Цього разу глибше про 6 провідних тайських банківських акцій

Ознаки зростання та відмінності кожного банку

BBL: Ворота на міжнародний ринок

Банк Бангкока є лідером у глобальному розширенні. Мережа закордонних філій широка, а експертиза у кредитуванні великих бізнесів — сильна сторона. Постійні дивіденди — явний сигнал стабільності цього банку.

Ліцензована компанія LH Securities (LH Securities) вважає, що BBL має найбільший потенціал зростання прибутку у 2568 році з цільовою ціною 178 бат. Однак, Тіскоє попереджає про важливість контролю якості активів, знизивши цільову ціну до 161 бат. Обережні аналітики наголошують на ризиках, пов’язаних із змінами в кредитному середовищі.

KBANK: Лідер у цифрових технологіях та SME

Касікірський банк пропонує інший погляд на зростання. Додаток K PLUS дуже популярний і є ключовим інструментом для зв’язку з клієнтами. Його здатність обслуговувати малі та середні підприємства (SME) та приватних осіб робить KBANK клієнтською базою з різноманітністю.

Ризики — це велика портфель SME-кредитів, що може бути чутливим до економічного сповільнення. KGI Securities (KGI Securities) та Asia Plus вважають, що KBANK має високий потенціал адаптації з привабливою дивідендною ставкою 4-5%.

SCB/SCBX: Велика ставка на трансформацію

Реорганізація Сіамського банку (SCB) у SCBX демонструє амбіції перейти від традиційного банку до фінтех-інституту. Інвестиції у цифрові платформи, активи та новий бізнес викликають надії, але й високі ризики.

Asia Plus рекомендує слідкувати за дивідендною ставкою 6-8%, яка може змінюватися під час трансформації. Ті, хто цінує довгострокове зростання і готовий прийняти короткострокову невизначеність, можуть вважати це вигідною ставкою.

KTB: Державна підтримка — основа

Крюнсрі Тхай — державний комерційний банк, що має переваги у доступі до державних програм. Додаток “เป๋าตัง” має широку базу користувачів, але головне — перетворити цю базу у реальну цінність.

Казікірський банк обирає KTB як основний актив через очікуване зростання державних кредитів і міцну якість активів. Цільова дивідендна ставка — 4-5%.

TTB: Наслідки злиття

Тхайсько-мілітарний банк — результат злиття, яке зараз спрямоване на підвищення коефіцієнта витрат/доходу (Cost to Income Ratio) та активне управління капіталом. Це важливі фактори для акціонерів.

Daiwa рекомендує TTB як Top Pick у банківському секторі, враховуючи можливе зниження прибутку, але й позитивний вплив управління капіталом і викупу акцій. Очікувана дивідендна ставка — 6-8%.

BAY: Надприродна підтримка з Японії

Банк Крюнсрі створює свою унікальність через участь у Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) — найбільшій фінансовій групі Японії. Це забезпечує доступ до технологій, капіталу та міжнародних мереж.

Основний фокус BAY — роздрібне кредитування, зокрема автокредитування. Розширення в АСЕАН — ще один перспективний напрям. Інноваційні аналітики, такі як InnoVestX і Tisco, мають позитивний погляд на цю акцію.

Тепер: 6 закордонних банківських акцій

Таблиця фінансових показників та прибутковості

JPM: Американська імперія фінансів

JPMorgan Chase & Co. — найвищий рівень у фінансовій ієрархії США. Відомий як лідер у управлінні багатством, активами та інвестиційним банкінгом. Бренд відомий по всьому світу, а компанія активно інвестує у ШІ та інновації.

J.P. Morgan Private Bank має позитивний погляд на цю цінність під темою “Building on Strength” на 2025 рік, враховуючи позитивні фактори — політику монетарного пом’якшення та інвестиції у ШІ, що є глобальним трендом.

BAC: Другий у США

Bank of America — один із найбільших банків США, що обслуговує приватних клієнтів і внутрішній ринок. Виграє від підвищення ставок, маючи високий відсоток депозитів поточного та ощадного типу.

Різні аналітики дають різні прогнози щодо ціни BAC у 2568 році: Litefinance очікує зниження, Coin Price Forecast — зростання до 47.65 доларів.

HSBC: Міст між Заходом і Сходом

HSBC Holdings plc — на перетині Заходу та Сходу. Маючи головний офіс у Великій Британії та операції в Азії, вважається ключовим інструментом для торговельних і інвестиційних зв’язків між двома світами.

Реорганізація для фокусування на інвестиціях та розширенні в Азії — стратегія зростання. Але є ризики через геополітичні питання та відносини між Китаєм і Заходом.

DBS: Лідер Південно-Східної Азії

DBS Group Holdings Ltd — провідний регіональний гравець у фінансах Південно-Східної Азії. Головний офіс у Сінгапурі — фінансовий центр регіону. Відомий лідер у цифровому банкінгу та фінансових інноваціях.

Стабільне зростання доходів і ефективне управління дозволяють DBS отримувати вигоду з економічного зростання АСЕАН.

ICBC: Величезна фортеця Сходу

Industrial and Commercial Bank of China Limited — найбільший банк у світі за активами. Його зростання тісно пов’язане з економічним шляхом Китаю.

Інвестиційний ризик — це глибше розуміння ризиків, включаючи швидкі зміни регуляторної політики та прозорість активів. Хоча низький P/E робить акції привабливими, ці ризики потрібно враховувати.

MUFG: Лідер японських фінансових інститутів

Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. — провідний японський фінансовий інститут із глобальною мережею. Залежить від політики Банку Японії (BoJ) та підвищення ставок.

Якщо Банк Японії серйозно відмовиться від політики негативних або нульових ставок, це стане великим зміною, що потенційно вигідно MUFG. Але внутрішній економічний розвиток залишається викликом через демографічні та структурні проблеми.

Чому банківські акції залишаються привабливими

Після підсумків 2568 року виникає питання: чому акції банків досі залишаються у фокусі у 2568 році?

1. Поки ставки залишаються високими

Хоча цикл підвищення ставок може завершитися, ставки все ще вищі за рівень до COVID-19. Валовий маржевий дохід (NIM) більшості банків залишається високим.

2. Стабільні дивіденди

Великі банки з міцною економікою мають історію стабільних і привабливих дивідендів. Аналітики прогнозують зростання дивідендів і викупу акцій у 2565 році.

3. Очікуване економічне відновлення

Goldman Sachs прогнозує зростання ВВП світу на 3.1% у 2565 році, а InnovestX — на 2.7% у Таїланді. Це сприятиме зростанню кредитування бізнесу та домогосподарств.

4. Ціни вигідні порівняно з вартістю

Коефіцієнти P/E і P/BV багатьох банківських акцій у порівнянні з історичними середніми або ринковими показниками свідчать про їхню розумну цінову політику.

5. Екосистема банкінгу змінюється

Сучасні банки вже не обмежуються депозитами та кредитами. Вони створюють платформи для об’єднання різних сервісів — онлайн-шопінг, доставка, страхування, інвестиції через мобільні додатки (K PLUS, SCB EASY, เป๋าตัง) — мета — створити безмежний досвід і задовольнити потреби клієнтів у єдиній платформі.

Як тайські інвестори можуть купити банківські акції

Відкрийте рахунок у тайській брокерській компанії — двері до тайських банківських акцій

Інвестування у акції банків, зареєстровані на SET, — простий процес. Вам потрібно:

Кроки:

• Відкрити рахунок у ліцензованого брокера
• Поповнити рахунок для створення купівельної спроможності (Line Available)
• Використовувати торговий додаток, наприклад Settrade Streaming або додаток вашого брокера

Інвестиції у закордонні банки — двері до світового ринку

Для тих, хто цікавиться інвестиціями у закордонні банки, існує кілька шляхів:

Через тайських брокерів: Багато брокерів у Таїланді пропонують відкриття рахунків для прямої торгівлі закордонними цінними паперами. Це може бути через платформу тайського брокера, що зручно для управління рахунками та консультацій.

Через CFD (Contract for Difference): CFD — контракт на різницю цін. Переваги:

• Мінімальні інвестиції через леверидж
• Можливість заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку
• Висока чутливість і швидка торгівля
• Без традиційних комісій

Мітрейд пропонує CFD з бонусами $100 для нових клієнтів, низькими спредами, мінімальним депозитом $50 та демо-рахунком з $50 000.

Підсумок: інвестуйте у банківські акції у 2568 році

Банківські акції залишаються привабливими для інвестицій у 2568 році завдяки стабільним дивідендам, фінансовій стабільності та переходу до цифрових моделей. Від тайських банків із міцною основою до міжнародних банків із зростаючою економікою — всі бачать потенціал зростання через високі ставки, економічне відновлення та інновації.

Інвестування у тайські банківські акції легко здійснити через відкриття рахунку. Вихід на міжнародний ринок можливий через кілька шляхів: через тайських брокерів або CFD — для тих, хто прагне короткострокових спекуляцій і готовий до високих ризиків.

Найголовніше — ретельно вивчати інформацію, щоб зробити обґрунтоване рішення. Це дозволить не лише отримати дивіденди, а й ефективно управляти портфелем і накопичувати багатство у довгостроковій перспективі.