Як створити пасивний дохід від дивідендних акцій: 8 найкращих варіантів та інвестиційні стратегії на 2025 рік

Ринкові умови з високою волатильністю змусили багато інвесторів звернути увагу на стабільний дохід від дивідендів. 2568 рік пропонує цікаві можливості для тих, хто прагне знизити ризики та створити стабільний грошовий потік. У цій статті наведено глибокий аналіз кожної теми, а також додаткові рекомендації щодо інвестицій у дивідендні акції з-за кордону.

Вибір перспективних дивідендних акцій: критерії оцінки

Вибір акцій з високим дивідендним доходом — не просте завдання, особливо якщо орієнтуватися лише на Dividend Yield. Правильні критерії мають включати:

• Послідовна історія виплати дивідендів: хороші компанії стабільно виплачують дивіденди навіть у кризові часи, аналізуючи щонайменше 3-5 років назад
• Чітка політика дивідендів: компанія має визначити Payout Ratio, щоб інвестори могли точно прогнозувати розмір дивідендів
• Міцні бізнес-основи: включають фінансовий стан, адекватний рівень боргу та позитивну динаміку галузі
• Грошові потоки від операційної діяльності: ключовий показник здатності компанії генерувати реальні грошові кошти

8 дивідендних акцій, які обіцяють гарний дохід у 2568 році

Таблиця базових даних

DIF: Фонд інфраструктури з “фіксованим доходом”

Цей фонд володіє активами у сфері телекомунікаційної інфраструктури — від 16 059 опор до волоконно-оптичних мереж. Бізнес-модель полягає у довгостроковій оренді для мобільних операторів, що забезпечує стабільний та прогнозований дохід.

Основна інформація:

• Поточна ціна: 7.90 бат
• Dividend Yield: 11.25%
• Останні дивіденди: 0.22 бат/акція
• P/BV: 0.52

Аналізатори поділяються на два табори: один рекомендує “купити” (з цільовою ціною 10.50-11.50 бат) через зниження відсоткових ставок, що зменшує фінансові витрати та відкриває можливості для розширення орендних контрактів, інший попереджає про ризики рефінансування боргу у 11,6 млрд бат та переговорів щодо оренди з TRUE.

TISCO: дивідендна акція “з довгостроковою стабільністю”

TISCO виступає материнською компанією фінансової групи Тіско, зосередженою на лізингу автотранспорту та кредитуванні. Історія стабільних виплат дивідендів та високий рівень роблять цю компанію широко визнаною.

Основна інформація:

• Поточна ціна: 97.50 бат
• Dividend Yield: 7.95%
• Останні дивіденди: 5.75 бат/акція (на 2567 рік, виплата у 2568)
• P/E: 11.46
• P/BV: 1.75

TISCO — класичний приклад якісної дивідендної акції, що виплачує 2 рази на рік у сумі 7.75 бат у 2568 році. Основний виклик — уповільнення зростання кредитування через слабкий ринок автотранспорту, тому більшість аналітиків радять “утримувати” з акцентом на дивідендний дохід, а не на зростання ціни.

AP: нерухомість з “переконливим” рівнем оцінки

AP — провідний розробник нерухомості, що працює за повним циклом: від котеджів і таунхаусів до високих кондомініумів. Портфоліо брендів охоплює різні сегменти клієнтів.

Основна інформація:

• Поточна ціна: 5.80 бат
• Очікуваний Dividend Yield 2568: 7.35%
• Останні дивіденди: 0.60 бат/акція
• P/E: 3.77
• P/BV: 0.41

AP вирізняється низькою оцінкою — P/E та P/BV значно нижчі за ринкові. 13 з 16 аналітиків рекомендують “купити” з цільовою ціною 9.54 бат, що свідчить про потенціал прибутковості та високий дивідендний дохід понад 7% щороку.

SIRI: нерухомість з “найвищим дивідендним рівнем і найнижчою ціною”

SIRI — велика компанія з майже 40-річною історією, що розвиває житлові проекти різних типів і інвестує у суміжні сфери, зокрема торгові центри та бетонні заводи.

Основна інформація:

• Поточна ціна: 1.17 бат
• Очікуваний Dividend Yield 2568: 8.72%
• Останні дивіденди: 0.08 бат/акція
• P/E: 4.47
• P/BV: 0.43

SIRI має найвищий рівень дивідендної доходності серед галузі та дуже низьку оцінку — 8 з 14 аналітиків рекомендують “купити” з цільовою ціною 1.72 бат. Попри невизначеність на ринку нерухомості, низька оцінка та високий дивідендний рівень залишаються важливими факторами підтримки.

DMT: “Волова грошового бізнесу” з прогнозованим доходом

DMT управляє платною дорогою на 21 км у районі Утрапхімук, що забезпечує стабільний грошовий потік.

Основна інформація:

• Поточна ціна: 9.70 бат
• Dividend Yield: 8.56%
• Останні дивіденди: 0.22 бат/акція
• P/E: 12.69
• P/BV: 1.31

DMT — “захисна акція” з легко прогнозованим доходом і низькою волатильністю. Відзначається політикою виплати не менше 90% чистого прибутку, що сприяє прогнозованості. Аналізатори рекомендують “перформ” з цільовою ціною 12.17 бат, але довгостроковий ризик — закінчення концесії у 2577 році.

MC: роздрібна торгівля з “міцним фінансовим станом”

MC займається роздрібним продажем одягу та товарів для життя, має популярний бренд “Mc” у сегменті джинсів і є дистриб’ютором інших брендів.

Основна інформація:

• Поточна ціна: 9.55 бат
• Очікуваний Dividend Yield 2568: 8.26%
• Останні дивіденди: 0.55 бат/акція
• P/E: 10.03
• P/BV: 2.12

MC має дуже міцний фінансовий стан із D/E лише 0.51, що свідчить про низький фінансовий ризик. 4 аналітики рекомендують “купити” з цільовою ціною 12.55 бат, очікуючи зростання прибутку через онлайн-канали.

TCAP: “Холдингова компанія” з привабливою оцінкою

TCAP — холдингова компанія, що інвестує у різні фінансові сфери: лізинг, страхування, цінні папери та є великим акціонером Тхунтанакхат Банк.

Основна інформація:

• Поточна ціна: 46.00 бат
• Dividend Yield: 6.98%
• Останні дивіденди: 2.05 бат/акція
• P/E: 7.51
• P/BV: 0.65

TCAP має привабливу оцінку, торгуючи нижче за балансову вартість (P/BV=0.65). Інвестиції у різні фінансові сфери знижують ризики. Аналітики дають цільову ціну 53.86 бат із прогнозом дивідендної доходності близько 7%.

PTT: “Національна енергетична компанія” для захисту портфеля

PTT — лідер у сфері енергетики, що працює повним циклом: від геологорозвідки і видобутку до переробки та роздрібної торгівлі. Включає нафтовий і не нафтовий бізнес.

Основна інформація:

• Поточна ціна: 30.00 бат
• Dividend Yield: 7.05%
• Останні дивіденди: 1.30 бат/акція
• P/E: 10.08
• P/BV: 0.73

Хоча сектор енергетики стикається з викликами через перехід до чистої енергетики, аналітики вважають, що PTT зможе зберегти сильний грошовий потік і інвестувати у нові напрямки для зростання. Це хороший варіант для захисту портфеля.

Стратегія інвестування у дивідендні акції США: розширення горизонту

Поки тайський ринок пропонує хороші можливості, тайські інвестори також можуть диверсифікувати ризики та отримати доступ до світових компаній.

Переваги дивідендних акцій США

Доступ до глобальних компаній: ви можете стати власником таких гігантів, як Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson, що мають міцний бізнес і глобальну присутність.

Довгострокова історія виплат дивідендів: багато американських компаній мають багаторічну історію стабільних виплат і зростання дивідендів, зокрема “Dividend Aristocrats” — компанії, що підвищують дивіденди щонайменше 25 років поспіль.

Отримання дивідендів у доларах: отримання доходу у валюті США допомагає диверсифікувати валютні ризики.

Способи інвестування

Через інвестиційні фонди: обирайте фонди, що інвестують у американські акції, аналізуйте їх результати, комісії та інвестиційну політику.

Безпосередньо: відкривайте рахунок у ліцензованих брокерських компаніях, аналізуйте акції за допомогою надійних джерел і подавайте заявки на купівлю-продаж через торгову платформу.

Як інвестувати у тайські дивідендні акції

• Відкрийте брокерський рахунок: у ліцензованій компанії, що має ліцензію SEC, онлайн або у відділенні
• Переведіть гроші: у тайських батах на свій інвестиційний рахунок (Cash Balance)
• Аналізуйте та обирайте: використовуйте сайти SET, Settrade та аналітику брокерів
• Здійснюйте операції: через платформу Streaming, вказуючи назву акції, кількість і ціну
• Отримуйте дивіденди: у день виплати компанією, гроші автоматично зараховуються на банківський рахунок (після утримання 10% податку)

Останні думки

Інвестиції у дивідендні акції у 2568 році залишаються ефективною стратегією для створення грошового потоку та зниження волатильності. Вибрані 8 компаній пропонують баланс між високим дивідендним доходом, стабільністю та потенціалом зростання. Додаткові інвестиції у закордонні дивідендні акції допоможуть збалансувати портфель. Не забувайте оцінювати стабільність виплат, бізнес-основи та довгострокові перспективи — ключ до сталого фінансового благополуччя.