Чи вигідно інвестувати у золото у 2025 році? Аналіз факторів, що впливають на ціну, та відповідні стратегії торгівлі

Серед нестабільних ринкових умов золото знову стало головним об’єктом інтересу інвесторів у всьому світі, особливо коли ціна золота досягла найвищої точки з моменту початку запису у 2567 році. Питання, яке багато хто ставить, — чи варто інвестувати в золото зараз. У цій статті ми допоможемо розвіяти ваші сумніви, проведучи всебічний аналіз.

Що спричинило рух цін на золото останнім часом

Ціни на золото не зросли випадково. Різноманітні макроекономічні та інституційні фактори разом сприяли зростанню цін понад очікування.

Зростання ризиків через конфлікти

Війна в Україні, напруженість на Близькому Сході та політична невизначеність у США — все це стимулює інвесторів шукати безпечні активи. Тому золото стало їхнім основним вибором.

Збільшення резервів центральних банків

Це, можливо, найважливіший знак. У першому кварталі 2567 року центральні банки купили золота на 290 тонн, що на 36% більше за середньоквартальний показник. Китай, Індія та Туреччина лідирують у накопиченні золота для зменшення залежності від долара.

Очікування щодо процентних ставок

Прогнози щодо зниження ставок Федеральною резервною системою у 2567-2568 роках роблять золото (, яке не приносить відсоткових доходів), більш привабливим.

Побоювання щодо макроекономіки

Попит на захисні активи через інфляцію та дефіцит бюджету США сприяє інвестиціям у золото як засіб хеджування ризиків.

Чи буде ціна на золото зростати далі

Кредитні ставки від фінансових інститутів

Goldman Sachs прогнозує, що ціна досягне 2,700 доларів за унцію до кінця 2567 року. FX Empire має найоптимістичніший погляд, вважаючи, що у разі посилення конфліктів ціна може досягти 3,000 доларів у 2568 році. Morgan Stanley прогнозує 2,800 доларів, тоді як UBS більш обережний, попереджаючи, що останнє зростання було досить сильним і можливо потрібне коригування.

Технічний аналіз

Ключова підтримка — 2,447 доларів за унцію, а опір — 2,800 доларів. Індекс RSI, що знизився, свідчить про перепроданість ринку. MACD також дає позитивний сигнал, якщо ціна підніметься вище за нульову лінію.

Чи варто інвестувати в золото, кому і як

Важливий часовий горизонт для стратегії

Якщо інвестувати на довгий термін — 3-5 років і більше — золото добре диверсифікує портфель, оскільки зазвичай рухається у протилежному напрямку до акцій та ризикових активів. Для короткострокових інвестицій (6 місяців — 1 рік) потрібно враховувати волатильність і чітко визначати точки входу та виходу.

Безпечний відсоток

Експерти рекомендують виділяти 5-10% портфеля під золото. При інвестиції 1 мільйон гривень — це 50,000-100,000 гривень. Не слід перевищувати 15-20%, щоб зберегти баланс.

Стратегія поступового купівлі (Dollar-Cost Averaging)

Замість одноразової інвестиції, розділіть гроші на 4-6 частин і купуйте поступово при зниженні ціни. Цікавий рівень входу — близько 2,447 доларів або нижче 2,500 доларів за унцію.

Готовність до ризиків

Хоча золото — безпечний актив, існує ризик втрат 10-15% у короткостроковій перспективі або до 20-25% у разі серйозної кризи. Наприклад, при інвестиції 100,000 гривень потрібно бути готовим до зниження до 85,000-90,000 гривень або в найгіршому випадку до 75,000-80,000 гривень.

Чи варто зараз інвестувати в золото? Підсумок

Так, якщо у вас довгострокове мислення. Ціна на золото рухається під впливом багатьох факторів — геополітичних, зростання резервів центральних банків і монетарної політики. Провідні фінансові інститути мають позитивний прогноз щодо його майбутнього.

Ні, якщо вам потрібні гроші найближчим часом. Короткострокова волатильність може бути невигідною для тих, хто планує використовувати гроші протягом наступного року.

Найголовніше — оцінити рівень ризику, який ви готові прийняти. Не інвестуйте гроші, які можуть знадобитися раптово. Включайте золото у довгострокову стратегію і диверсифікуйте портфель, інвестуючи у різні активи.