2025 рік повний посібник з інвестицій у золото: як новачкам купувати золото для захисту від інфляції

2025-12-24 17:37:48

Міжнародний золотий рекорд: чому зараз — найкращий час для купівлі золота?

Станом на 2025 рік, ціна на міжнародному ринку вже прорвала позначку 4 300 доларів США за унцію, встановивши історичний максимум. Логіка цього зростання досить проста — глобальна економіка продовжує стикатися з невизначеністю, політика центральних банків змінюється часто, а інвестори шукають активи-укриття. Від 1 500 доларів під час пандемії 2020 року до понад 4 000 доларів зараз — за п’ять років зростання понад 160%, що ілюструє цінність золота як твердої валюти.

Багато молодих інвесторів починають усвідомлювати, що у часи високої інфляції просте збереження готівки вже не захищає купівельну спроможність активів. Постійне зростання цін, але зарплати часто не йдуть в ногу з цим — у такій ситуації купівля золота стає важливим засобом хеджування ризиків інфляції.

Основна цінність купівлі золота: збереження вартості, захист, психологічна безпека

1. Збереження вартості активів, протидія девальвації валюти

Золото визнається у всьому світі через те, що воно є фізичним активом, загальновизнаним дорогоцінним металом, який не втрачає цінності через політичні зміни в окремій країні. Історичні дані показують, що довгостроково золото ефективно захищає від інфляції. Наприклад, у періоди геополітичних криз, таких як війна в Україні або тарифні війни Трампа, попит на золото зростає.

2. Диверсифікація інвестиційних ризиків

Якщо весь ваш капітал — у акціях або криптовалютах, при ринкових коливаннях активи можуть значно зменшитися. Розподіл 5%-15% активів у золото допомагає знизити загальну волатильність портфеля. Це не для швидкого заробітку, а для страховки.

3. Багатство торгових можливостей

У 2024 році середній щоденний обсяг торгів золотом становить 2 270 мільярдів доларів США, що поступається лише S&P 500, — висока ліквідність. Чи то довгострокове інвестування, чи короткострокова торгівля — золото пропонує багато можливостей.

Як купити золото? Повна таблиця порівнянь

Традиційні способи: фізичне золото та золотовалютні рахунки

Фізичне золото — найтрадиційніший спосіб інвестування. Можна купити злитки або монети у банках, ювелірних магазинах або ломбардах. Плюс у тому, що ви реально володієте активом, психологічно це дає впевненість; мінуси — високі витрати на зберігання, низька ліквідність, високий поріг входу, що не дуже підходить для дрібних інвесторів.

Золотовалютний рахунок (паперове золото) — зручніше. Відкриваєте рахунок у банку, починаючи з 1 грама, з низькими транзакційними витратами. Але він дозволяє лише заробляти на різниці цін, без відсотків, і не підходить для частих короткострокових операцій.

Сучасні способи: ETF та CFD на золото

Золоті ETF — популярний продукт останніх років. Наприклад, американський SPDR Gold Shares (GLD.US) або тайванський ETF на S&P золото (00674R.TW). Можна купувати і продавати, як акції. Мінімальні вхідні витрати, низькі комісії, зручність — ідеально для новачків.

Золоті CFD — створені для трейдингу. Базовий актив — XAUUSD, мають T+0, двонапрямну торгівлю, прості правила контрактів, мінімальний лот — 0.01. У порівнянні з ф’ючерсами, більш гнучкі, але потрібно обережно з кредитним плечем.

Інші способи: акції золотодобувних компаній і ф’ючерси

Акції золотодобувних компаній, наприклад, Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US), — доступні за низькою ціною, але їхній курс сильно залежить від стану компанії.

Ф’ючерси на золото дають високий кредитний плечовий ефект, але мають терміни, потрібно переносити позиції, високий поріг входу — не для новачків.

Як правильно почати купувати золото новачкам

Перший крок: визначте свої цілі інвестування

Довгострокове збереження вартості: купуйте фізичне золото або золотовалютний рахунок, регулярно інвестуйте — мінімальні ризики.

Торгівля на коливаннях: обирайте ETF або CFD, вивчайте технічний аналіз, ловіть ринкові можливості.

Другий крок: оберіть надійну торгову платформу

Якою б не була обрана стратегія, безпека платформи — головне. Перевірте, чи має вона ліцензію (наприклад, від міжнародних регуляторів), прозорі комісії та спред, повний набір інструментів. Хороша платформа має пропонувати різні активи (золото, валюти, акції, криптовалюти), щоб торгувати всім на одній платформі.

Третій крок: починайте з малих сум

Навіть якщо ви впевнені, починайте з невеликих грошей. Для CFD — з 10 доларів; для ETF — поступово інвестуйте. Накопичуйте досвід і поступово збільшуйте обсяги.

Четвертий крок: опануйте технічний аналіз і управління ризиками

Короткострокові коливання цін на золото залежать від настроїв, попиту, пропозиції, економічної ситуації. Важливо стежити за:

Макроекономічними факторами: курс долара, ставки, інфляційні очікування
Технічними індикаторами: співвідношення золота і срібла, золото і нафта, важливі рівні підтримки і опору
Інструментами ризику: обов’язково встановлюйте стоп-лоси, тейк-профіти, трейлінг-стопи

Чи справді золото зберігає цінність? Раціональний погляд

Чесно кажучи, золото не є лінійним засобом збереження вартості. Теоретично — так, але на практиці його цінність визначається попитом і пропозицією.

За довгий період історії ціни на золото мали лише два яскравих бум-ринка, решту часу — у стабільному діапазоні. У той час як фондовий ринок за цей час пережив багато крахів, довгострокова прибутковість значно вища за золото.

Що це означає? Золото — не інвестиційний інструмент, а засіб захисту. Його роль — зберегти активи під час економічних потрясінь, а не швидко примножити капітал. Якщо ви сподіваєтесь швидко розбагатіти на купівлі золота — це ілюзія.

«Ритм» цін на золото: секрет довгострокових трейдерів

Ціни на золото мають явну циклічність. За історичними даними, приблизно кожні 10 років відбувається бичий ринок, з періодами корекцій. Цикл тісно пов’язаний із глобальною економічною структурою, курсом долара і ставками.

Більш довгостроково існує «суперцикл» — коли нові ринки зростають, і світові ресурси зростають у ціні, золото може тривалий час перебувати у бичому тренді — до 10 років.

Порада для новачків: не слід щодня дивитись на коливання цін. Головне — вміти оцінити напрямок долара, ставок і настроїв щодо захисту — і тоді ви зможете зловити наступний підйом золота.

Головні поради для купівлі золота

Щоб заробляти на купівлі золота, важливо не вгадати час, а побудувати правильну торгову систему:

Чітко визначте цілі: довгострокове збереження або короткострокова торгівля — від цього залежить ваша стратегія
Обирайте правильний інструмент: для дрібних інвесторів — ETF, для досвідчених — CFD
Дотримуйтесь управління ризиками: встановлюйте стоп-лоси, не використовуйте надмірне кредитне плече, починайте з малих сум
Вивчайте базовий аналіз: слідкуйте за політикою центральних банків, економічними даними, а не сліпо слідуйте за трендами
Будьте терплячими: довгостроковий тренд золота — вгору, короткострокові коливання — норма

Особливо нагадуємо: якщо ви плануєте торгувати CFD з кредитним плечем, пам’ятайте — кредитне плече — меч із двома гострими лезами. Воно може збільшити і прибуток, і збитки. Новачкам обов’язково використовуйте стоп-лоси для контролю ризиків.

Загалом, у часи зростаючої невизначеності глобальної економіки, купівля золота — розумний активний вибір. Але тільки за умови, що ви розумієте його особливості, обираєте правильний спосіб і маєте систему управління ризиками. Тоді золото справді стане вашим захистом фінансової безпеки.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.