Дізнайтеся, які брокери є найкращими для інвестицій у 2025 році

Чому вибір брокера так важливий?

Коли мова йде про початок у світі інвестицій, платформа, яку ви обираєте, може зробити всю різницю. З понад 18 мільйонами нових інвесторів, що входять на бразильський ринок, за даними B3, варіантів вистачає. Однак, серед столітніх платформ і сучасних стартапів виникає важливе питання: які найкращі брокери для інвестицій з безпекою та низькими витратами?

Відповідь не є однозначною. Поки деякі новачки шукають інтуїтивно зрозумілі інтерфейси та якісну фінансову освіту, інші віддають перевагу диверсифікації активів, розумній автоматизації або майже нульовим комісіям. Цей гід аналізує основних гравців ринку, щоб допомогти вам прийняти обґрунтоване рішення.

Сценарій 2025: цифри та тенденції

Цей рік ознаменує собою переломний момент у секторі інвестицій. Цифрові брокери тепер пропонують витрати до 80% менше, ніж традиційні установи, тоді як 70% користувачів використовують додатки з інтегрованими навчальними матеріалами. Демократизація також торкнулася нових активів: криптовалют, глобальних ETF та сталих цінних паперів, доступних тим, хто хоче почати з кількох реалій.

Основні варіанти: структурований аналіз

Лідери у цифровому досвіді

Nubank Investimentos закріпив свою позицію як орієнтир у зручності використання. Їхня перевага у 2025 році включає асистента з ШІ для персоналізованих рекомендацій, інтеграцію з Bitcoin та тематичними ETF (ESG та tech). Витрати? Нульова комісія для операцій менше R$ 1.000 та безкоштовні зняття через Pix. Продукти варіюються від CDB до 220% CDI та нерухомих фондів без комісій.

XP Investimentos залишається лідером із 6,2 мільйонами клієнтів та ексклюзивними партнерствами на глобальних біржах (як Nasdaq). Пропонує доступ до 12 міжнародних ринків, стейкінг криптовалют і навіть віртуальну реальність для моделювання інвестицій. Комісія починається з R$ 1,90 за бразильські акції.

Експерти з автоматизації та низьких тарифів

Rico Investimentos, що входить до групи XP, пропонує інвестиційних роботів, які автоматизують стратегії. Рекомендовані портфелі за алгоритмами, нульова комісія для ETF та індексних фондів, та сповіщення у реальному часі через WhatsApp (Rio Radar).

Clear, також із групи XP, але працює незалежно, пропонує нульову комісію на всі продукти, дроблені акції, доступ до криптовалют через Mercado Bitcoin і інструмент під назвою Modo Zen, що блокує імпульсивні торги після послідовних збитків.

Традиція у поєднанні з сучасністю

Toro Investimentos, що працює з 2010 року і належить групі Santander, здобула популярність серед початківців завдяки зручності. Їхня платформа пропонує нульову комісію на стандартні послуги, включаючи операції з акціями — унікальна особливість на ринку. Початківці-дей-трейдери знайдуть тут спеціалізовані інструменти.

BTG Pactual Digital робить ставку на сталий розвиток. Фокус на зелених інвестиціях включає Зелене Казначейство (IPCA + 6%), нейтральні до вуглецю REIT та доступ до кредитів на вуглець. Пропонує нульову плату для початкових інвестицій менше R$ 5.000 і освітню програму з сертифікацією.

Освіта та диверсифікація у центрі уваги

Órama позиціонує себе як лідер у фінансовій освіті, з понад 150 безкоштовними курсами та живими менторствами. Її екосистема включає мульти-ринкові фонди, LCI/LCA з щоденною ліквідністю і краудфандинг нерухомості. Програма Órama Start пропонує R$ 100 для перших інвестицій — ідеально для тих, хто хоче почати практично з нуля.

Глобальний доступ і криптовалюти

MiTrade руйнує географічні бар’єри, пропонуючи понад 500 активів, від Bitcoin і Ethereum до контрактів на товари. Спред починається з 0,03%, депозити через Pix безкоштовні, є симулятор для практики без реального ризику. Це вибір для тих, хто шукає ринки, що розвиваються, і експозицію до криптоактивів.

Як обрати? Практичний маршрут

Кожен брокер орієнтований на певний профіль. Якщо ваш пріоритет — зручність і освіта, виділяються Nubank і Órama. Якщо шукаєте глобальну диверсифікацію, лідирує XP Investimentos. Для автоматизації і мінімальних витрат — Rico і Clear. Початківці в day trade отримають хорошу підтримку у Toro.

Перший крок — визначитися: які активи ви хочете торгувати? Скільки плануєте інвестувати спочатку? Ви віддаєте перевагу автоматичним інструментам чи ручному контролю? Відповіді допоможуть вам обрати найкращі брокери для інвестицій у цьому році.

Наступні кроки

Реєстрація проста: заповніть свої дані, внесіть депозит (багато з них приймають мінімальні суми, наприклад US$ 5), і починайте торгівлю. Більшість пропонує демо-рахунки або симулятори для тренування перед реальними інвестиціями.

Ринок інвестицій у 2025 році став доступнішим ніж будь-коли. Правильний вибір залежить не так від того, яка брокерська компанія «краща», а від того, яка саме підходить вам.