Що таке іноземна валюта? Від базового розуміння до повного огляду торгівлі

Що таке іноземна валюта — сутність обміну валют

Що таке іноземна валюта? Простими словами, іноземна валюта — це процес обміну однієї валюти на іншу. Англійською це називається Foreign Exchange (скорочено Forex або FX), і є однією з найосновніших та найважливіших форм торгівлі на сучасних фінансових ринках.

Коли ви хочете придбати закордонні товари, інвестувати в іноземні активи або подорожувати за кордон, ви стикаєтеся з іноземною валютою. Наприклад, якщо інвестор планує купити американські Технологічні акції, йому потрібно спочатку обміняти нові тайванські долари на долари США. Цей процес обміну валют і є участю у валютному ринку. Під час обміну банки або торгові платформи використовують поточний курс — якщо курс становить 1 долар США = 30 нових тайванських доларів, то 10 000 нових тайванських доларів можна обміняти на приблизно 333 долари США.

Валютна торгівля розширює цю концепцію. Трейдери не лише здійснюють обмін валют, а й отримують прибуток, аналізуючи коливання курсів. Це типова стратегія інвестицій — купувати валюту, яка, за прогнозами, зросте в ціні, або продавати, якщо очікується її падіння. Такі операції формують один із найбільших фінансових ринків у світі.

Що таке валютний ринок — глобальний фінансовий центр, що працює 24/5

Валютний ринок — це глобальний децентралізований ринок, без єдиного біржового майданчика, а з мережею банків, фінансових установ, трейдерів і приватних учасників по всьому світу. Цей ринок має кілька унікальних характеристик:

Вражаючий обсяг торгівлі. Щоденний обсяг валютної торгівлі досягає 6.6 трильйонів доларів США, що значно перевищує будь-який інший фінансовий ринок. Для порівняння, найбільша фондова біржа світу — Нью-Йоркська фондова біржа — має щоденний обсяг близько 22,4 мільярдів доларів, що менше ніж 1% від валютного ринку. Такий великий обсяг забезпечує високу ліквідність, швидке входження та вихід із позицій і низькі витрати.

Неперервна торгівля. На відміну від фондового ринку, валютний ринок справді працює 24/5 — п’ять днів на тиждень, цілодобово. Торги починаються у Окленді (Нова Зеландія), потім переходять у Сідней, Сінгапур, Гонконг, Токіо, Франкфурт, Лондон і закінчуються у Нью-Йорку, утворюючи безшовний глобальний ланцюг торгівлі. Це означає, що незалежно від вашого місця проживання, ви завжди можете знайти відповідний час для торгівлі.

Фактори, що впливають на курсові коливання. Курси валют змінюються щосекунди, відображаючи суміш економічних факторів: економічна потужність країни, політика центрального банку, міжнародна торгівля, геополітичні події тощо. Інвестори прогнозують ці зміни і отримують прибуток від коливань.

Основні валюти на валютному ринку

На валютному ринку доступна велика кількість валютних пар, але новачки зазвичай зосереджуються на основних валютних парах. Основні валюти — це ті, що мають найбільший обсяг торгів і найвищу ліквідність, і вони репрезентують найбільші економіки світу:

• Долар США (USD) — найпопулярніша валюта для торгівлі, має прізвиська «Buck» і «Greenback»
• Євро (EUR) — стандартна валюта Європейського економічного простору
• Британський фунт (GBP) — валюта Великої Британії та відповідних регіонів
• Японська ієна (JPY) — валюта другої за величиною економіки Азії
• Австралійський долар (AUD) — валюта багатої ресурсами Австралії
• Канадський долар (CAD), швейцарський франк (CHF), новозеландський долар (NZD)

Кожна валюта має тризначний код за стандартом ISO, наприклад, долар США — USD, де перші два літери позначають країну (US), а остання — назву валюти (D — Dollar). Ця система кодування з 1973 року стала міжнародним стандартом.

Основні переваги торгівлі іноземною валютою

Низькі витрати. Більшість валютних операцій не вимагає комісій, доходи отримуються через спред — різницю між ціною купівлі та продажу. У роздрібній торгівлі спред зазвичай менший за 0.1%, а при великих обсягах може бути й меншим — до 0.07%, що значно нижче за інші інвестиційні ринки.

Гнучкість обсягів. На відміну від ф’ючерсів, де обсяг контракту фіксований, у валютній торгівлі можна відкривати позиції від 1 000 валютних одиниць, що дозволяє інвесторам з обмеженим капіталом брати участь.

Механізм кредитного плеча. Брокери зазвичай пропонують кредитне плече 50:1 або більше, тобто інвестор із 50 доларами гарантійного внеску може контролювати позицію на 2 500 доларів. Це значно знижує поріг входу, але збільшує ризики.

Висока ліквідність і швидкість виконання. Завдяки обсягам торгів, учасники можуть миттєво закривати або відкривати позиції за ринковими цінами, з мінімальним спредом і ризиком проскальзування.

Торгівля цілодобово. 24/5 робота ринку дозволяє трейдерам торгувати у зручний для них час, не обмежуючись відкриттям і закриттям бірж.

Відмінності між валютним ринком і іншими інвестиційними ринками

Порівняння з фондовим ринком. У Нью-Йоркській фондовій біржі близько 2800 акцій, на NASDAQ — 3300 компаній. Здається, вибір великий. Але найпопулярніші сім валютних пар торгуються набагато частіше і простіше для аналізу. Фондовий ринок піддається впливу аналітиків і новин — несподіваний фінансовий звіт може спричинити різкі коливання цін, тоді як валютний ринок є більш стабільним і передбачуваним. Крім того, на валютному ринку немає обмежень на короткі продажі — можна заробляти і на падінні курсу.

Порівняння з ф’ючерсами. Щоденний обсяг ф’ючерсів — близько 300 мільярдів доларів, що значно менше ніж 6.6 трильйонів валютного ринку. Хоча ф’ючерси дозволяють торгувати з позаминулим часом, їх ліквідність і швидкість виконання нижчі. Валютний ринок пропонує більш точну ціну і миттєве виконання. У плані управління ризиками, платформи автоматично закривають позиції при втраті, що перевищує гарантійний внесок, тоді як у ф’ючерсах можливі збитки, що перевищують баланс рахунку, і тоді інвестор несе додаткову відповідальність.

Реальний масштаб валютної торгівлі і участь роздрібних трейдерів

Щоденний обсяг у 6.6 трильйонів доларів здається величезним, але частка спотового ринку — лише 2 трильйони доларів. Роздрібні трейдери займають менше 3-5% від загального обсягу — приблизно 200-300 мільярдів доларів, а іноді й менше. Це свідчить, що основні гравці — інституційні інвестори і банки. Хоча приватні трейдери можуть брати участь, слід бути обережними.

Сутність і значення валютного ринку

Що таке іноземна валюта за своєю суттю? Це і сервіс для реальної економіки — забезпечує необхідний обмін для міжнародної торгівлі, інвестицій і туризму; і майданчик для спекуляцій — дозволяє отримувати прибуток, прогнозуючи коливання курсів. Завдяки високій прозорості, низьким бар’єрам входу і гнучкому графіку роботи, він став одним із найефективніших інвестиційних каналів для глобальних інвесторів.

Розуміння, що таке іноземна валюта і як працює її торгівля, є базовим етапом входу у сучасний фінансовий світ. Постійне навчання і практика допоможуть знайти власні можливості у цьому великому і динамічному ринку.