2025 рік посібник з вибору торгових платформ для американського фондового ринку: обов’язково для тайванських інвесторів — комісії брокерів та варіанти вибору

Початкові три базові знання перед інвестуванням у американський фондовий ринок

Бажаючи інвестувати у 2025 році у американські акції, тайванські інвестори стикаються з однією спільною проблемою: який саме торговий майданчик обрати? Різноманіття платформ на ринку часто вводить у оману. Замість сліпого порівняння, краще спершу зрозуміти свої інвестиційні потреби.

Перш за все, інвестор має чесно відповісти на три питання:

1. Який обсяг моїх інвестиційних коштів? Це невелика сума для проби чи великі вкладення?
2. Які вимоги до складності роботи з торговою платформою? Потрібна підтримка китайської мови?
3. Що для мене важливіше: торгові витрати, функціонал платформи чи ліквідність капіталу?

Відповіді на ці питання безпосередньо визначать, яка платформа для торгівлі акціями США найкраща саме для вас. Далі, ми розглянемо практичний підхід і допоможемо вам упорядкувати думки.

П’ять ключових критеріїв вибору для інвестування у американські акції

Перед вибором платформи для торгівлі акціями США, інвестори повинні зосередитися на наступних аспектах:

Регуляторна безпека — гарантує, що ваші кошти не зникнуть через ризики платформи. Легальні платформи для торгівлі акціями США мають бути під контролем таких організацій, як FINRA, SIPC, ASIC тощо. У разі банкрутства платформи ці регулятори захищають активи інвесторів.

Діапазон інвестиційних інструментів — різні платформи підтримують різний набір продуктів. Деякі пропонують лише акції та ETF, інші — опціони, ф’ючерси, валюту та інші деривативи. Якщо у вас є конкретні інвестиційні стратегії (наприклад, короткі продажі або опціонні стратегії), потрібно заздалегідь перевірити підтримку цих інструментів.

Прозорість структури витрат — комісії за торгівлю, виведення коштів, нічні збори тощо. Деякі платформи заявляють «нульову комісію», але заробляють на спредах або прихованих комісіях. Інвестор має повністю розуміти, з чого складаються витрати.

Доступність сервісів — мова, час роботи служби підтримки, стабільність платформи безпосередньо впливають на досвід торгівлі. Особливо для тайванських інвесторів важливі підтримка китайської мови та місцева підтримка.

Ефективність руху капіталу — швидкість внесення та зняття коштів, підтримувані способи переказу, мінімальні суми для внеску — ці фактори впливають на вашу інвестиційну ефективність.

Порівняння внутрішніх брокерських схем у Тайвані

Багато тайванських інвесторів віддають перевагу здійснювати «комісійне обслуговування» через місцевих брокерів, тобто делегують замовлення міжнародним брокерам через тайванських посередників. Це зручно через знайомство з місцевим сервісом, але зазвичай коштує дорожче.

Yuanta Securities заснована у 1961 році, має багато офісів по всьому Тайваню. Комісія за торгівлю акціями США через цю компанію становить 0.5–1% від суми угоди, мінімум 35 доларів. Для великих обсягів — цілком вигідно.

Fubon Securities (заснована у 1988 році) пропонує 0.25% комісії без мінімальної суми. Підтримує понад 40 банківських зв’язків, що робить внесення та зняття коштів зручним — хороший варіант для середніх інвесторів.

KGI Securities — інтегрує рахунки для тайванських акцій, закордонних акцій, фондів тощо, спрощує відкриття рахунку. Комісія — 0.5–1%, мінімум 39.9 доларів.

KY Securities — комісія 0.2%, мінімум 3 долари, дуже конкурентоспроможна серед місцевих брокерів. Підтримує роздільні рахунки та зв’язки з багатьма банками.

Mega International Commercial Bank Securities (заснована у 1989 році) — унікальна тим, що застосовує ціну 0.1 долара за акцію, мінімум 1 долар за угоду. Це вигідно для частих дрібних операцій.

Оцінка міжнародних платформ для торгівлі акціями США

Крім внутрішніх брокерських схем, багато тайванських інвесторів відкривають рахунки безпосередньо на міжнародних платформах. Вони зазвичай мають нижчі комісії, ширший вибір інструментів і потужніші торгові системи.

InteractiveBrokers (IBKR): вибір для професіоналів

Заснована у 1977 році, ця компанія — один із лідерів галузі. Відкриття рахунку можливо з Тайваню, Китаю, Гонконгу тощо.

Структура витрат — два режими: фіксована ставка 0.005 долара за акцію або градаційна залежно від обсягу торгівлі (від 0.0035 до 0.0005 долара). Мінімальний баланс для маржинального рахунку — 2000 доларів.

Переваги — потужний функціонал, широкий набір інструментів (акції, ETF, опціони, ф’ючерси, валюта, фонди), ідеально підходить для арбітражу та складних стратегій. Підтримує торгівлю акціями у США, Європі, Азії.

Недоліки — складний інтерфейс, високі витрати на дрібні угоди, потрібен час на навчання.

Mitrade: дружня платформа для дрібних інвесторів

Заснована у 2011 році, робить акцент на простоті та доступності. Популярна у Тайвані, Австралії, В’єтнамі.

Переваги — нульова комісія, спреди до 0.01, без прихованих витрат.

Мінімальний депозит — лише 50 доларів, підходить для початківців. Підтримує внесення та зняття у новому тайванському доларі, безкоштовні зняття за умови високого обсягу.

Особливості — понад 400 інструментів (акції, індекси, валюта, золото, криптовалюти, ETF), леверидж до 200x, інтуїтивний інтерфейс, цілодобова підтримка китайською.

Застереження — тестовий рахунок дійсний лише 3 місяці; CFD-торгівля з високим ризиком.

SogoTrade (索高證券): орієнтація на великі обсяги

Заснована у 1986 році, відома оптимізацією торгівлі великими сумами. Вартість угоди — 2.88 долара за 100 акцій або безкоштовно при сумі понад 2000 доларів.

Ця структура вигідна для великих інвесторів, але для дрібних — дорожча. Зазвичай пропонують привабливі акційні бонуси.

Увага: останнім часом з’явилися шахрайські сайти, при відкритті рахунку потрібно перевіряти офіційні джерела.

Firstrade (第一證券): швидкий старт

Заснована у 1985 році, пропонує безкоштовну торгівлю, без мінімального депозиту та мінімальної суми рахунку. Процес відкриття — швидкий.

Плюси — низькі витрати, китайський додаток, часткова підтримка клієнтів.

Мінуси — можливі затримки у котируваннях; прихована плата за PFOF (оплата за потік замовлень); повільна підтримка; різниця у часі для китайської служби; у Тайвані відкриття рахунку неможливе напряму.

Fidelity (Фіделті): сервіс для професіоналів

Заснована у 1946 році, орієнтована на висококласних та великих інвесторів. В Тайвані — лише торгівля, відкриття рахунку недоступне.

Плюси — безкоштовна торгівля для приватних інвесторів, широкий спектр послуг.

Мінуси — високі ставки за кредитування (5.5–9.825%), у Тайвані немає прямого відкриття рахунків для акцій США, переважно фондові інвестиції.

Таблиця швидкого порівняння платформ для торгівлі акціями США

Практичний гайд з відкриття рахунку

Візьмемо за приклад Mitrade — процес складається з трьох кроків і проходить онлайн без необхідності особистого візиту:

Крок 1: Створення рахунку
Зайдіть на офіційний сайт платформи, натисніть «Створити рахунок», заповніть електронну пошту, встановіть пароль, виберіть базову валюту (долар США, австралійський долар тощо). Можна швидко увійти через Facebook або Google.

Після цього автоматично відкриється демо-рахунок з віртуальним балансом 50 000 доларів для тренувань. Інтерфейс і функції ідентичні реальному, що підходить для початківців.

Якщо готові до реальної торгівлі, потрібно заповнити особисту інформацію: країну проживання, справжнє ім’я, тип і номер документа, дату народження, телефон тощо. Всі дані мають бути правдивими.

Після подання — проходження KYC-підтвердження. За будь-яких питань — підтримка китайською допоможе.

Крок 2: Поповнення рахунку
Підтримуються різні способи внесення: SKrill, Poli, Visa, MasterCard, банківський переказ. Можна використовувати тайванський долар, що дуже зручно.

Крок 3: Початок торгівлі
Платформа пропонує близько 400 фінансових інструментів: глобальні акції, основні індекси, валютні пари, дорогоцінні метали, енергоресурси, криптовалюти, ETF тощо.

Реальні витрати при інвестуванні у американські акції

Багато початківців мають неправильне уявлення про витрати — вважають, що потрібно платити великі суми. Насправді, відкриття рахунку у ліцензованих фінансових установах у США — безкоштовно.

Основні витрати — це саме торгівля. Мінімальна кількість акцій — 1, що значно менше за 1000 акцій у тайванській біржі. Наприклад, акція технологічної компанії коштує 631 доларів — купити 1 акцію без кредитного плеча потрібно саме цю суму.

Договірна торгівля (CFD) відкриває нові можливості для дрібних інвесторів. За допомогою маржі та левериджу можна інвестувати у США, індекси, золото, валюту з меншими капіталами.

Основні витрати CFD — це:

Спред (Spread) — різниця між ціною покупки та продажу. Зазвичай ціна покупки вища. Спред зростає з обсягом угод і є головним витратним фактором. Деякі платформи, наприклад Mitrade, пропонують низький спред.

Комісія (Commission) — фіксована або відсоткова ставка. Mitrade — без комісії.

Нічна плата (Overnight Fee) — при утриманні позиції понад добу. Обчислюється за формулою: кількість контрактів × обсяг контракту × ціна входу × ставка за ніч. Наприклад, для золота — ставка може бути -0.0168% для покупки, -0.014% для продажу.

Основні інструменти сучасних платформ для торгівлі акціями США

Сучасні платформи пропонують набагато більше, ніж традиційні брокери. Наприклад, Mitrade має:

Модуль торгових стратегій — базується на фундаментальному та технічному аналізі, допомагає прогнозувати ринкові рухи та планувати операції.

Розділ аналітики — збирає думки експертів щодо популярних активів у короткостроковій та середньостроковій перспективі.

Фінансовий календар — позначає важливі події, що впливають на ціну: публікація даних, вихідні, виступи центробанків тощо.

Поточні новини — охоплюють валюту, товари, криптовалюти, індекси, технічний аналіз, економічний стан, геополітику.

Реальні ціни та графіки — без затримок, з різними таймфреймами, для точного аналізу.

Індекс настроїв ринку — показує співвідношення довгих і коротких позицій, допомагає визначити тенденцію.

Функції управління ризиками — стоп-лоси, тейк-профіти, трейлінг-стопи, що автоматично коригують рівні для захисту прибутку.

Як обрати найкращу платформу для себе

Для досвідчених інвесторів із великим капіталом: InteractiveBrokers — широкий спектр інструментів, складні стратегії, міжнародне покриття. Вимагає навчання, але функціонал бездоганний.

Для початківців із невеликим капіталом: Mitrade — від 50 доларів, нульова комісія, підтримка китайською, зручний інтерфейс.

Для швидкого старту: Firstrade — безкоштовна, без мінімального депозиту, проста у використанні.

Для тих, хто цінує місцевий сервіс: через тайванських брокерів (наприклад, 群益 або 富邦) — хоча й дорожче, але з підтримкою та знайомим сервісом.

Ключові критерії вибору: визначте свої обсяг, частоту торгів, стратегію і рівень ризику, і порівнюйте платформи за цими параметрами. Ідеальної платформи немає — є найкраща саме для вас.

Інвестиції за кордоном і внутрішні — різні підходи. Перед початком важливо ретельно вивчити роботу платформи, витрати та регуляторний статус. Обережний вибір — запорука успіху у торгівлі акціями США.