Найкращий спосіб інвестувати 100K для щомісячного доходу: стратегія з трьох фондів, що приносить понад $1,000

Знайти реальний дохід на ринку з низькою прибутковістю

Якщо ви тримаєте $100,000 і шукаєте значний щомісячний дохід, ви, напевно, розчаровані. Типова акція S&P 500 платить лише 1.1% щорічно — це ледве встигає за інфляцією. Для будь-кого, хто потребує реального грошового потоку, особливо для пенсіонерів, це створює справжню проблему. Але є рішення, яке більшість інвесторів ігнорує: закриті фонди (CEFs).

Ось можливість: використовуючи лише три стратегічно обрані CEF, ви можете отримувати приблизно 1 000 доларів США на місяць доходу з вашої інвестиції в 100 000 доларів США. Ці фонди поєднують акції та облігації для диверсифікації, пропонуючи при цьому двозначні дивідендні дохідності, які роблять традиційні дивіденди застарілими.

Основи CEF: Чому вони працюють краще для доходу

Перед тим, як перейти до конкретних виборів, зрозумійте, чим CEFs відрізняються. На відміну від відкритих пайових фондів, CEFs торгуються на біржах і часто торгуються зі знижкою нижче їхньої вартості активів (NAV — чистої вартості активів ). Ця знижка створює дві можливості: отримувати дивіденд і потенційно отримати прибуток, коли знижка зменшується.

Дохідний вибір #1: Фонд облігацій (12.4% прибутковість)

Почніть з KKR Income Opportunities Fund (KIO), який управляє більш ніж 300 нижчими облігаціями та корпоративними кредитами від компаній, таких як JetBlue Airways (JBLU), United Airlines (UAL) та Chemours (CC). Фонд збирає процентні платежі та передає їх акціонерам у вигляді значної дивіденди 12,4%.

Ось чому це працює: облігації нижчого класу приносять більше доходу саме тому, що вони ризикованіші. Але 10-річний досвід KIO показує, що він успішно орієнтується в цій сфері, підтримуючи стабільний ріст NAV незважаючи на підвищення ставок і ринкові коливання.

А ось і сюрприз? KIO в даний час торгується з дисконтом 6,7% до NAV. Це означає, що коли — а не якщо — цей дисконт звузиться, ви отримаєте приріст ціни на додачу до дивідендів, які ви отримували. Це найкращий спосіб інвестувати 100k для місячного доходу: отримувати оплату, чекаючи на додаткові прибутки.

Прибуток Вибір #2: Диверсифікатор Акцій (11.3% Доходність)

Далі, додайте експозицію акцій через Liberty All-Star Equity Fund (USA), який утримує великі капітальні позиції, включаючи NVIDIA (NVDA), Microsoft (MSFT) та Amazon (AMZN). Попри те, що фонд володіє улюбленцями штучного інтелекту та технологічними лідерами, він добре диверсифікований за секторами.

Керівництво США активно торгувало, змінюючи портфель, щоб скористатися недавніми ринковими просіданнями. Вартість портфеля різко зросла, підтримуючи дивідендну дохідність 11,3% в річному обчисленні — достатньо значну, щоб винагородити акціонерів без необхідності преміальної оцінки. Тим не менш, дивовижно, що США торгуються зі знижкою, і ця знижка збільшилася, роблячи їх дешевшими, ніж під час розпродажу під час пандемії.

Математика вражаюча: володійте акціями NVIDIA, Microsoft та компаній з синім фоном зі знижкою 10%, отримуючи 11,3% щорічно. Коли інші інвестори визнали цю цінність, ціна фонду слідуватиме за цим. Ваша стратегія: купуйте зараз, отримуйте дивіденди і нехай середнє повернення працює на вашу користь.

Дохідний вибір #3: Гра на зростаючому секторі (12.8% дохідність)

Завершіть портфель з NXG Cushing Midstream Energy Fund (SRV) з дохідністю 12,8% — це найбільша виплата вашої трійки. Ось де стратегія трохи змінюється.

SRV торгується біля справедливої вартості (2.5% премії до NAV), і його ціна залишалася відносно стабільною протягом останніх двох років. Наратив змінився: попит на енергію, що керується штучним інтелектом, тепер перевищує зростання ефективності в енергетичному виробництві, підтримуючи вищі ціни на електроенергію. Це позиціонує SRV як тактичну інвестицію — отримуйте виняткові дивіденди, але залишайтеся насторожі. Якщо премія зросте понад 5%, це ваш сигнал для виходу. Продавайте з прибутком, реінвестуйте в перепродані альтернативи, такі як KIO або USA, і повторюйте, коли ці фонди стануть переоціненими.

Повна стратегія доходу

В сумі ці три фонди приносять приблизно 11,9% в середньому. Ваші інвестиції в розмірі $100,000 генерують:

• Щомісячний дохід: $983–$1,014
• Диверсифікація: Облігаційні фонди, вітчизняні акції та інфраструктура енергетики
• Буфер волатильності: Облігаційні активи пом'якшують коливання фондового ринку
• Вбудований механізм прибутку: Знижки на NAV створюють вторинні вигоди, крім дивідендів

Чому це працює для найкращих повернень

Найкращий спосіб інвестувати 100k для отримання щомісячного доходу полягає не в виборі одного ідеального фонду — це поєднання взаємодоповнюючих стратегій. Динаміка знижок/премій CEF надає вам тактичні інструменти. Коли фонд переоцінений, ви виходите. Коли він торгується дешево, ви входите. Ваші дивіденди постійно надходять, створюючи готівку, поки ви оптимізуєте позиціонування.

Цей підхід перевершує традиційні дивідендні акції трьома способами:

1. Вищі доходи (11.9% проти 1.1% середнього)
2. Тактична гнучкість (знижки сигналізують, коли купувати/продавати)
3. Пасивний дохід з активними опціями (отримувати дивіденди або активно торгувати для додаткових виграшів)

Довгострокове накопичення багатства

Не розглядайте це як статичне. З часом ваш портфель у $100,000 буде зростати, ваші дивідендні виплати будуть складатися, а ваш щомісячний дохід буде зростати. Сектор CEF залишається переважно поза увагою основних інвесторів, що означає, що вигідні пропозиції залишаються в достатку, навіть коли більш широкий ринок здається дорогим.

Цей трьохфондовий фонд доводить, що найкращий спосіб інвестувати 100 тис. для щомісячного доходу не є таємничим — це вимагає розуміння, де приховані високі доходи, та визнання, коли ринки неправильно оцінюють активи. Почніть з цих основних активів, дайте дивідендам накопичуватися, стежте за знижками NAV для торгових сигналів і спостерігайте за тим, як ваш дохід зріє.