Ланцюгові резерви USDT Huione Pay «на межі виснаження», наразі повністю припинено виведення коштів користувачами

Згідно з повідомленнями кількох ЗМІ, камбоджійська платіжна компанія «Huione Pay» нещодавно опинилася у серйозній кризі ліквідності.

Як повідомляють кілька видань, офіційно заявлений «ланцюговий резервний фонд» компанії різко скоротився, що значно нижче від обсягу активів, які вона мала б утримувати для користувачів, і офіційно було оголошено про припинення всіх послуг з виведення коштів.

Викриття цієї кризи стало можливим завдяки прозорості ончейн-даних. Дані блокчейну демонструють, що сума активів на відкритих гаманцях Huione Pay останнім часом різко знижується, що абсолютно не відповідає розміру резервів, які платіжна компанія має утримувати, і на ринку широко підозрюють серйозні випадки нецільового використання коштів або їх нестачі.

Стикнувшись із масовими заявками користувачів на виведення коштів, Huione Pay на початку цього місяця випустила оголошення про призупинення всіх виведень під приводом «оновлення системи» чи «технічного обслуговування каналів», у результаті чого значна кількість коштів користувачів було заморожено.

За повідомленнями, Huione Pay належить групі «Huione Group», до бізнесу якої також входить сервіс Huione Guarantee, що останніми роками широко використовувався для шахрайських операцій у Південно-Східній Азії і щодо якого неодноразово попереджали регулятори різних країн. Ця подія знову привернула пильну увагу регулюючих органів у всьому світі.

Наразі Національний банк Камбоджі (NBC) вже відкликав ліцензію на діяльність компанії. Оскільки діяльність Huione Pay обмежувалася лише обміном валют і переказами, теоретично вона не мала права залучати депозити чи управляти активами клієнтів.

Таким чином, запуск компанією продуктів на кшталт «платіжного гаманця» та «ланцюгового резерву» виходить за межі дозволеної діяльності і може бути пов'язаний із порушеннями у сфері відмивання коштів. Саме ці дії стали предметом розслідування з боку регуляторів.

Підсумовуючи, подія з Huione Pay є типовим прикладом виявлення потенційних фінансових ризиків завдяки відкритості ончейн-даних. Вона не лише підірвала довіру до принципу «ліцензія = надійність», а й поставила під серйозний сумнів ефективність моделі «ланцюгової прозорості».

Подальший розвиток цієї історії та способи її вирішення стануть справжнім випробуванням для ефективності регуляторної системи, а також покажуть, чи має відповідна установа достатню платоспроможність і добру волю для виконання своїх зобов’язань.

#汇旺支付 # криза ліквідності