Результати стрес-тесту по всьому ЄС у 2025 році тільки що Падіння, і їх варто уважніше розглянути. Ці висновки відкривають можливість виявити макропруденційні вразливості в фінансовій системі — по суті, де можуть з'явитися тріщини, коли ринки стають жорсткими.

Що робить це особливо актуальним? Тестова рамка може насправді вплинути на те, як регулятори оцінюють ефективність політики. Подумайте про це як про діагностичний інструмент: стресові сценарії виявляють, які установи витримують тиск, а які важелі політики можуть потребувати коригування.

Для всіх, хто стежить за регуляторними тенденціями в традиційному фінансуванні ( і, відповідно, за тим, як влада може підійти до нагляду за цифровими активами ), важливо розуміти ці методології стрес-тестування. Вразливості, виявлені в банківських системах, часто передбачають, куди наступного разу переміститься регуляторна увага.