Фокус для інституційних інвесторів: Криптоактиви стають необхідним вибором для диверсифікації портфеля

Джерело: BTCHaber Оригінальна назва: Корпоративних інвесторів розглянули під лупою: Криптовалюта вже є необхідністю Оригінальне посилання: https://www.btchaber.com/kurumsal-yatirimcilar-mercek-altina-alindi-kripto-artik-bir-zorunluluk/

Зміна ставлення інституційних інвесторів до криптовалют

Згідно з доповіддю Future Finance 2025 швейцарського цифрового банку активів Sygnum, 57% професійних інвесторів обирають криптоактиви з метою диверсифікації портфеля. У доповіді зібрані дані понад 1000 інституційних інвесторів та заможних осіб з 43 країн, які показують, що інтеграція цифрових активів у фінансову систему досягла переломного моменту.

Звіт вказує на найвражаючіші висновки, що змінився основний двигун криптоінвестицій. Протягом останніх кількох років “використання потенціалу гігантських трендів” було головною метою, тоді як у 2025 році чітко переважає диверсифікація портфеля. Інвестори більше не розглядають криптоактиви як чисто спекулятивні інструменти, а бачать їх як невід'ємну частину традиційного інвестиційного портфеля.

Успішне впровадження продуктів ETF змінює ринок

Успіх пасивних інвестиційних продуктів на крипторинку відіграв ключову роль у цій трансформації. Історичний успіх спотових біткойн- та ефірних ETF надає традиційним інвесторам знайомі інвестиційні канали. 89% учасників вже володіють криптоактивами, а 56% зацікавлені в продуктах ETP/ETF. Інші вражаючі дані: 81% учасників вимагають, щоб альтернативні криптоактиви, такі як Solana, XRP та Cardano, також були ETF-ізовані. Це чітко вказує на те, що стратегії з одного токена замінюються різноманітними продуктами.

Solana як лідер у впровадженні ETF

Solana стала найсильнішим кандидатом у цій сфері. 54% учасників розглядають можливість інвестування в Solana ETF, тоді як 55% професійних інвестиційних менеджерів надають перевагу продуктам з багатими активами. Ця тенденція свідчить про те, наскільки інституційні інвестори зосереджені на зменшенні ризиків та різноманітності галузі.

Можливості стейкінгу Ethereum

Механізм доказу частки ефіру є важливою можливістю для інституційних інвесторів. 70% учасників заявили, що якщо в продуктах ETF будуть додані доходи від Staking, вони збільшать свої поточні інвестиції. Заявка одного з провідних компаній з управління активами на ефірний Staking ETF була відкладена до листопада, що свідчить про те, що це очікування починає реалізовуватися.

Невизначеність регулювання все ще є основною перешкодою

Незважаючи на значний прогрес крипторинку, звіт показує, що регуляторна невизначеність залишається найбільшою перешкодою. 40% учасників вважають це найважливішою проблемою, а 85% зазначають, що інвестуватимуть більше після отримання кращої регуляторної чіткості. Незважаючи на повне впровадження європейського регламенту MiCA, прогрес у відповідному законодавстві США та конструктивніші настрої під новим керівництвом, інвестори все ще уважно стежать за тим, як ці регулювання будуть застосовуватися на практиці.

Проблеми безпеки та зберігання (38%) та волатильність криптоактивів (36%) залишаються важливими перешкодами. Однак зниження волатильності в пріоритетах вказує на те, що інвестори починають розглядати її як природну властивість класу активів.

Великий потенціал токенізованих активів

Звіт показує, що токеніція привабила значний ріст з боку інститутів. Пропорція інвесторів, які вкладають у токенізовані активи, за рік зросла з 6% до 26%. Переміщення капітальних ринків традиційними фінансовими установами на блокчейн є рушійною силою цього зростання. 47% учасників вважають, що токенізовані фонди мають найбільший потенціал. Акції (41%), хедж-фонди (42%) та корпоративні облігації (37%) також отримали сильну увагу.

Роль стейблкоїнів отримує все більше визнання. 82% учасників вважають, що стейблкоїни відіграватимуть важливу роль у майбутньому глобальної фінансової системи. У звіті зазначено, що один з платформ, що дотримується правил, успішно провів IPO з оцінкою 36 мільярдів доларів, а інший емітент стейблкоїнів вже досяг 500 мільйонів користувачів, що демонструє швидкість розвитку цієї сфери.

Довгострокові стратегії для висококласних індивідів

Звіт детально розглядає погляди висококласних інвесторів на криптоактиви. Серед учасників, 60% яких становить ця група, більшість (90%) вважає, що криптоактиви важливі для довгострокового захисту багатства та планування спадщини. Вони виділяють 10-20% своїх інвестиційних портфелів на криптоактиви, тоді як у надвисоких багатих людей цей показник наближається до 28%.

Серед цієї високої групи чистих активів 82% заявили, що, якщо їхні поточні фінансові консультанти надаватимуть криптосервіси, вони оберуть цей канал. Проте 61% хочуть, щоб приватні банки та компанії з управління активами надавали спеціалізовані консультаційні послуги, а 51% очікують звіти, інтегровані з традиційними активами. Ці вимоги свідчать про те, що інвестиції в криптовалюти потребують безшовної інтеграції в існуючу інфраструктуру управління активами.

Ринкові перспективи: короткострокова обережність, довгостроковий оптимізм

Емоції інвесторів суттєво різняться в залежності від часових рамок. Хоча більше половини інвесторів мають оптимістичний настрій щодо четвертого кварталу 2025 року, прогнози на 2026 рік стають нейтральними або песимістичними. Проте, коли мова йде про прогнози на два-три роки, а особливо на п’ять років, більшість інвесторів виявляє сильний оптимізм. Звіт підтримує цю точку зору: “Ця довгострокова впевненість походить від глибшої інтеграції криптоактивів з традиційними ринками та синергії з такими технологіями, як штучний інтелект.”

Ця стаття не містить інвестиційних порад або рекомендацій. Кожна інвестиція та торговельна діяльність пов'язані з ризиком, тому читачам слід проводити власні дослідження перед прийняттям рішень.