Джерело: CoinEdition Оригінальна назва: Дослідження ICIJ пов'язує великі біржі з $408M відмиванням грошей, викликаючи занепокоєння щодо ринкових ризиків Оригінальне посилання: https://coinedition.com/icij-probe-links-major-exchanges-to-408m-laundering-raising-market-risk-concerns/

Розслідування ICIJ про Coin Laundry викриває відмивання грошей через криптобіржі

Огляд розслідування

Міжнародний консорціум журналістів-розслідувачів (ICIJ) оприлюднив “Coin Laundry”, міжнародне розслідування, яке викриває, як компанії з криптовалюти сприяли тіньовій економіці, що отримує прибуток від злочинної діяльності. Проект, що проводився ICIJ, включав 113 журналістів з 38 медіа-партнерів з 35 країн.

Протягом понад 10 місяців звітності журналісти зібрали сотні адрес криптовалютних гаманців, пов'язаних з незаконними операціями. Репортери отримали ці адреси від жертв шахрайства, поліцейських звітів, судових записів, списків санкцій та скарг, поданих фінансовим регуляторам. Команда розплутала десятки тисяч транзакцій, зафіксованих на публічних блокчейнах, щоб простежити глобальні фінансові потоки за мережами відмивання грошей та кіберзлодійствами.

Основні біржі обробили сумнівні перекази

Розслідування встановило, що відмивальники грошей для наркоторговців, оператори афер з Південно-Східної Азії та північнокорейські хакери використовували великі біржі для переміщення коштів. Аналіз ICIJ виявив, що ще в липні 2025 року камбоджійська фінансова установа, яка була зазначена американськими властями як “основна проблема з відмиванням грошей”, щоденно відправляла приблизно $1 мільйонів вартості Tether на рахунки на великих біржах.

В цілому, огляд ICIJ виявив понад $408 мільйонів, що надходять з цього джерела на рахунки клієнтів в одному з великих обмінників з липня 2024 року по липень 2025 року. Ці перекази відбувалися в той час, коли обмінник працював під наглядом двох призначених судом моніторів після угоди компанії в листопаді 2023 року за порушення законодавства США про боротьбу з відмиванням грошей. Обмінник погодився сплатити 4,3 мільярда доларів, що є одним з найбільших корпоративних штрафів в історії США.

Аналіз виявив, що принаймні $226 мільйон також надійшов на рахунки клієнтів в іншій великій біржі з того самого джерела протягом п'яти місяців після того, як ця біржа визнала себе винною в діяльності незареєстрованого грошового переказчика. Ця біржа погодилася сплатити більше $504 мільйон у вигляді штрафів. Перекази продовжувалися після того, як джерело отримало статус основної загрози відмивання грошей у травні.

Касові мережі працюють поза регулюванням

Coin Laundry проаналізував список кас та кур'єрських послуг, які дозволяють анонімні виводи криптовалюти без нагляду фінансових регуляторів. Знайдені в Гонконзі, Торонто, Лондоні, Стамбулі та інших містах, ці операції є новим і в основному непідконтрольним каналом для відмивання грошей.

Щоб виявити роль криптовалюти в стимулюванні шахрайств, ICIJ вивчила нібито пірамідальну схему, яка обманула жертв по всьому світу. Володимир Охотніков, 47 років, звинувачується в тому, що використовував підроблену платформу для інвестицій у криптовалюту, щоб вкрасти принаймні $340 мільйонів у інвесторів між 2020 і 2022 роками.

Федеральні прокурори США висунули обвинувачення проти Охотнікова у 2023 році, але він залишається на свободі в Дубаї, Об'єднані Арабські Емірати, де продовжує запускати подібні схеми, які рекламуються через заходи з участю знаменитостей та кампанії в соціальних мережах.

Регуляторна відповідь та вплив на ринок

Аналіз ICIJ показує, що влада в усьому світі наклала щонайменше 5,8 мільярда доларів США штрафів на платформи для торгівлі криптовалютами. Тим часом, ФБР оцінює, що американці втратили 9,3 мільярда доларів США через криптозлочини у 2024 році, що на 67% більше, ніж у 2023 році. Ці цифри підкреслюють постійні виклики у боротьбі з відмиванням грошей та шахрайством у рамках криптовалютної екосистеми.