П2П торгівля вас параноїдить? Ось як не потрапити в Рект

P2P торгівля – це вогонь – без посередника, повний контроль, ціни, які ви встановлюєте. Але поворот сюжету: шахраї також це люблять. Ми говоримо про фальшиві платіжні квитанції, шахрайство з поверненнями, романтичні шахрайства та тріангуляційні трюки, які запаморочать вам голову. Хороша новина? Більшість з цих шахрайств можна уникнути, якщо ви знаєте, на що звертати увагу.

Звичні підозрювані

Давайте розглянемо найпоширеніші рухи:

Фейковий доказ платежу & Фейкове SMS Шахраї фотошоплять квитанції або підробляють текстові повідомлення, щоб змусити вас думати, що вони оплатили. Ви випускаєте криптовалюту, вони зникають. Виправлення: Випускайте активи лише після підтвердження, що платіж дійсно надійшов на ваш рахунок/гаманець.

Фрод зворотного платежу Покупець отримує вашу криптовалюту, а потім натискає кнопку повернення платежу. Особливо добре працює з платежами через посередників. Виправлення: Ніколи не приймайте платежі з рахунку іншої особи. Якщо це трапиться, поверніть їх назад до початкового відправника.

Схеми триангуляції (підступний) Два покупці координують свої дії: Покупець A розміщує замовлення на 5K BUSD вартості криптовалюти, Покупець B розміщує замовлення на 6K. Спочатку сплачується лише 5K, але обидва позначають як сплачені. Ви випускаєте на загальну суму 11K, але отримали лише 6K. Виправлення: Завжди перевіряйте, щоб ваш фактичний банківський баланс відповідав очікуючим замовленням перед тим, як випускати що-небудь.

Атаки посередника Три смаки тут:

• Романтичний шахрайство: “Привіт, люба, я тебе люблю, надішли мені Bitcoin” (потім зникає)
• Інвестиційний шахрайство: “Інвестуйте зі мною, я направлю ваші кошти” ( ваші кошти йдуть до їхнього гаманця )
• Шахрайство в електронній комерції: Фальшивий продавець, приймає криптовалюту, без продукту

Виправлення: Ніколи не торгуйте через соціальні мережі або поза офіційною платформою.

Фішинг Фейкові “термінові сповіщення про безпеку” для крадіжки ваших логінів або приватних ключів. Виправлення: не натискайте на випадкові посилання. Перевіряйте все через офіційні канали.

Червоні прапори перед початком

Перевірте профіль продавця/покупця:

• Рівень завершення нижче 80%? Підозріло.
• Купа негативних відгуків? Відійдіть.
• Новий акаунт? Вищий ризик.
• Ціна дико відрізняється від ринку? Занадто добре, щоб бути правдою, зазвичай означає, що це так.

Під час торгівлі – звертайте увагу на ці

Від покупця:

• Тиск на швидке вивільнення криптовалюти
• Запит на непотрібну інформацію (, таку як приватні ключі )
• Замовчування під час транзакції
• Платити менше або БІЛЬШЕ, ніж узгоджено
• Прохання спілкуватися поза платформою
• Запит на оплату через посередника

Від продавця:

• Прошу вас скасувати після того, як ви вже заплатили
• Хочемо перемістити чат в інше місце
• Прохання про додаткову комісію
• Відмова у своєчасному звільненні активів

Насправді захистіть себе (Не просто теорія)

Використовуйте надійні платформи. Шукайте:

• Послуги ескроу (посередник утримує активи, поки обидві сторони не підтвердять)
• Перевірка KYC ( підтверджено = менший ризик шахрайства )
• Алгоритми управління ризиками, які позначають підозрілі дії
• Хороша підтримка клієнтів, яка насправді відповідає
• Блокувати функцію для підозрілих користувачів

Зробіть скріншоти всього. Кожен чат, кожен чек, кожна деталь транзакції. Якщо щось піде не так, вам знадобляться докази.

Перевірте квитанції про оплату самостійно. Шукайте:

• Текст, який виглядає вставленим зверху
• Невідповідності кольору
• Дивні шрифти або розміри
• Використовуйте безкоштовні судово-медичні інструменти, якщо ви параноїдальні (, і ви повинні бути )

Спілкуйтеся лише на офіційній платформі. Кінець. Шахраї використовують Discord, Telegram, WhatsApp, щоб уникнути виявлення платформою та створити фальшиві суперечки.

Встановіть торгові обмеження на своїх оголошеннях. Тримайте їх в секреті, діліться лише з людьми, яким ви довіряєте або з якими вже торгували раніше. Захищає вас при великих замовленнях.

Перевірте свій банк/гаманець як яструб. Підтвердіть ТОЧНУ суму, що надійшла, перш ніж щось робити. Не довіряйте лише сповіщенню.

УВАГА; КОРОТКО

P2P торгівля не є inherently risky — вона ризикована, якщо ви недбалі. Перевіряйте все двічі, довіряйте своїм відчуттям, коли щось здається підозрілим, використовуйте платформи з надійною безпекою і ніколи не торгуйте поза офіційним додатком. Робіть це, і ви на 90% безпечніші, ніж середній degen.

Ви коли-небудь попалися на шахрайство? Подайте суперечку з доказами, і ваша платформа повинна вас підтримати (, якщо вони легітимні ). Будьте параноїдальними, будьте в безпеці.