Експерт з торгівлі криптовалютами: Андре Ллакуна

Пояснення шахрайств: Що таке "rug pulls"? Чи є це злочином?

У березні 2022 року Міністерство юстиції США (DOJ) обвинувачило двох засновників проекту NFT у змові з метою вчинення шахрайства та відмивання грошей у тому, що вважається першим втручанням агентства проти "rug pull" NFT.

Після двомісячного розслідування прокурори заарештували і звинуватили двох 20-річних молодих людей у тому, що вони "обіцяли інвесторам вигоди від NFT, але коли вони розпродалися...вивели з-під жертв килим, майже миттєво закривши веб-сайт і перевівши гроші", згідно з прес-релізом.

Крипто шахрайства 101: Що таке "rug pull"?

Подібно до схеми "pump and dump", "rug pull" є зловмисним актом, при якому розробники criptomonedas залучають початкових інвесторів, а потім покидають проект, або забираючи кошти проекту, або продаючи свої попередньо видобуті активи. Зазвичай, як тільки ціни досягають певного піку, розробники швидко переводять кошти з екосистеми і повністю зникають. Інвестори не можуть зв'язатися з розробниками і ніколи не отримують обіцяне.

Це, на жаль, звичайна ситуація і точно не перший випадок криптошахрайства такого роду. Однак, хоча це не перший "rug pull", спрямований на нових та досвідчених інвесторів у просторі NFT, нещодавнє втручання Міністерства юстиції є новим явищем.

Чи є "rug pulls" криптовалют і NFT незаконними?

Перше питання полягає в тому, чи NFT, через їхню початкову присутність у фінансових технологіях, підлягають іншим правилам, ніж інші типи інвестицій.

Відповідь, звичайно, ні.

"NFT-и представляють нову еру для фінансових інвестицій, але ті ж правила застосовуються, як і для інвестицій у нерухомість", сказав спеціальний агент у своїй заяві в березні. "Не можна просити кошти для бізнес-можливості, залишити цей бізнес і втекти з грошима, наданими інвесторами".

Наступне питання полягає в тому, чи є «rug pulls» незаконними, враховуючи жахливі наслідки, з якими стикаються жертви в будь-якому потенційному сценарії. Відповідь на це питання залежить від форми, яку приймає «rug pull» під час його виникнення.

Які різні типи "rug pulls"?

Існує в основному дві категорії: "жорсткі виведення", які використовують шкідливий код для обману інвесторів і є повністю незаконними, та "м'які виведення", які хоча й не використовують шкідливий код, є етично сумнівними, але технічно не є незаконними, хоча і погано сприймаються в спільноті.

Що це означає для правового ландшафту в майбутньому?

Все ще можна понести кримінальну відповідальність

Якщо ми чогось навчилися з DOJ, так це те, що Міністерство юстиції не жартує. У лютому Міністерство юстиції оголосило, що призначило свою першу директорку команди по застосуванню криптовалют, щоб очолити Національну команду з застосування криптовалют (NCET).

Незважаючи на те, що багато хто вважає, що федеральному уряду бракує ресурсів для боротьби з кримінальними актами такого масштабу з новою технологією, це повинно бути чітким попередженням про те, що регулятори приділяють велику увагу NFT.

Регулятори та SEC уважно спостерігають

Тепер, оцінюваний більш ніж у $40 мільярдів, розмір ринку NFT майже подвоївся, перевищивши оцінку минулого року в $25 мільярдів, охоплюючи все, від мистецтв і колекцій до ігрових активів і віртуальної нерухомості.

Отже, не повинно дивувати, що Комісія з цінних паперів та бірж (SEC), ймовірно, розпочала обговорення з творцями NFT та певними ринками NFT, які їх продають, щоб дізнатися, чи використовуються NFT таким чином, який активує законодавство про цінні папери США.

Обережно ставтеся до слів емітентів NFT

В кінці дня, перш ніж вибрати інвестувати в будь-який проект криптовалют або NFT, переконайтеся, що ви проконсультувалися з адвокатом або, принаймні, маєте адвоката, який легко доступний. Ніколи не зайвим мати ще пару очей, які можуть допомогти вам залишатися уважним, обережним і старанним.

Найважливіше, шукаючи різні NFT проекти для інвестування, переконайтеся, що проект має "історію" або серце, яке надає сенс, напрямок і чіткий план дій щодо того, куди він рухається. Без цього ви просто інвестуєте в невідоме і ставите себе в ситуацію, яка може коштувати вам всього.