Після отримання значного прибутку на ринку цифрових грошей, як безпечно конвертувати віртуальні активи в законні гроші, стало ключовим питанням для багатьох інвесторів. Припустимо, ви заробили 10 мільйонів на інвестиціях у криптоактиви, традиційний підхід полягає в пошуку продавців цифрових грошей для обміну. Зазвичай процес виглядає так: інвестор переводить цифровий стейблкоїн на гарантований акаунт біржі, а потім підтверджує випуск монети після завершення переказу з боку контрагента. Цей, на перший погляд, безпечний спосіб насправді приховує значні ризики, оскільки ви важко можете підтвердити законність коштів контрагента.

Багато людей вважають, що перевірка часу утримання коштів, вимога від контрагента зобов'язатися компенсувати збитки через замороження, або вибір відомих продавців цифрових грошей, які працюють багато років, можуть ефективно уникнути ризиків. Однак фактична ефективність цих методів часто обмежена. Замороження акаунта схоже на вибуховий пристрій з таймером, момент його спрацьовування залежить від того, коли жертва залучених коштів вживає юридичних заходів. Навіть якщо ця угода успішно завершиться, через кілька місяців все ще можуть виникнути проблеми через ретроактивне замороження коштів, які раніше проходили через певну проблемну транзакцію.

Ще більш тривожним є те, що банківські акаунти торговців цифровими грошима через часті великі фінансові операції можуть бути легко відзначені інтелектуальною системою ризик-менеджменту банку як акаунти з високим ризиком. Як тільки ви здійсните транзакцію з такими акаунтами, ваш акаунт також може бути під впливом. Крім того, якщо у вашому особистому акаунті раптом з'являться дії, які не відповідають звичкам використання, такі як часті транзакції, швидкий рух коштів без залишку тощо, це також може спровокувати механізм контролю ризиків банку, що призведе до блокування акаунта.

Ці проблеми виникають через потужні можливості моніторингу великих даних сучасної фінансової системи. Кілька сірих галузей використовують цифрові стейблкоїни для обігу коштів, а часті угоди користувачів на торгових платформах пов'язують їхні банківські акаунти з чорними списками шахрайства, що призводить до їх ідентифікації системою ризиків. Більшість банківських акаунтів цифрових грошей вже вважаються високоризиковими, і тривала взаємодія з цими акаунтами може призвести до того, що й ваш акаунт буде позначено як "підозрюваний у шахрайстві".

Хоча отримання прибутку на ринку Криптоактивів є приємним, під час обміну доходів на фіатні гроші слід бути особливо обережними. Захист свого акаунту в банку повинен бути важливішим, ніж прагнення до швидкого обміну або низьких комісій. Інвестори повинні добре обміркувати свої дії, обираючи безпечніші та відповідні способи реалізації конверсії вартості активів, щоб забезпечити безпеку та довгострокову стабільність інвестиційних доходів.