Нью-Йоркські регулятори закликають банки використовувати Блокчейн для подолання ризиків шифрування

Джерело: cryptoslate

Компіліція: Рицарі блокчейну

Найвищий фінансовий регулятор Нью-Йорка рекомендує всім банкам розширити використання технологій аналізу блокчейну при обробці криптовалют.

Цей регулятор у листі до промисловості, надісланому 17 вересня до ліцензованих банків штату Нью-Йорк та іноземних філій, що працюють у Нью-Йорку, зазначив, що такі інструменти можуть допомогти установам краще управляти ризиками, пов'язаними з XI грошима, порушеннями санкцій та іншою незаконною діяльністю.

Керівник відділу фінансових послуг Адрієнн Харріс заявила, що ця технологія вже довела свою ефективність для ліцензованих криптовалютних компаній, і банки, які безпосередньо займаються цифровими активами або мають контакти з криптовалютною діяльністю, також повинні розглянути можливість її впровадження.

Цей департамент спочатку у квітні 2022 року опублікував настанови щодо аналізу блокчейну для компаній, які мають ліцензію на криптовалюту в штаті.

Харріс заявив, що з того часу банки проявили "зростаючий інтерес до криптовалют та ризиків", тому необхідно вжити аналогічних заходів захисту.

Регулятори рекомендують банкам використовувати технології блокчейн-аналізу для перевірки гаманців клієнтів, верифікації походження крипто-інвестицій, моніторингу діяльності в екосистемі цифрових активів та оцінки контрагентів, таких як постачальники послуг цифрових активів.

Регулятори також заохочують банки порівнювати очікувану діяльність із фактичною, використовувати інформацію з усієї мережі для проведення оцінки ризиків і зважувати ризики впровадження нових криптовалютних продуктів.

Цей відділ підкреслює, що ці приклади застосування не є вичерпним списком, а контрольні заходи повинні бути налаштовані відповідно до ризикових уподобань та характеристик роботи кожного банку.

Харріс закликав усі установи регулярно оновлювати рамки відповідності відповідно до розвитку ринку, клієнтів та технологій.

Цей повідомлення зазначає: "Нові технології несуть нові, що постійно змінюються загрози, що вимагає нових інструментів для реагування."

Повідомлення доповнює, що технології аналізу блокчейн можуть допомогти банкам захистити фінансову систему від загроз, таких як фінансування тероризму та ухилення від санкцій.

Цей керівний документ не змінює існуюче державне або федеральне законодавство, але підкреслює, що регулятори заохочують традиційні банки adopt ті ж стандарти моніторингу ризиків, які довгостроково застосовуються до ліцензованих криптовалютних компаній.