Банківська картка заморожена, заблокована? Досвід «красунчика з Гуанчжоу», який «купив монету і потрапив у пастку», занадто реальний, ці 4 небезпеки більше не наступайте!

"Поліцейський, я справді не відмивав гроші! Я просто купив трохи цифрових монет, чому ж моя зарплатна картка і все заморожено?"
Пан Ван з Гуанчжоу сидів у відділенні поліції, тримаючи в руках повідомлення про замороження, а його голос тремтів. Напередодні він купував монети на біржі в розділі C2C, згідно з процедурою перевів продавцеві 50 000.

Результат: наступного ранку гроші були заморожені, зарплатна картка не давала зняття готівки, навіть гроші на оплату навчання для дитини не можна було зняти — ще більше його розгнівило те, що замороження його рахунку здійснили поліцейські з віддаленого регіону, з якими він навіть не міг зустрітися.
Ти можеш повірити? Ясно, що ти просто купував монети, не стикаючись з шахрайством чи відмиванням грошей, але через те, що у продавця рахунок "має проблеми", твої тяжко зароблені гроші миттєво перетворюються на "гроші, пов'язані зі справою". Нещодавно в бекенд надійшло понад 20 подібних повідомлень, всі запитують "як розблокувати" "чи залишиться кримінальна справа". Сьогодні я детально розгляну це питання: чому ти можеш "потрапити під роздачу"? Наскільки це важко після замороження? Прочитавши цю статтю, ти принаймні зможеш уникнути 90% непередбачених проблем.
Одне. Чому "чисті гроші" стають "грошима, що підлягають розслідуванню"? Лише тому, що ви торкнулися цього "фінансового ланцюга".
Багато людей вважають, що "я торгую на легальному майданчику, гроші зароблені мною, тому все гаразд", але логіка поліції під час розслідування зовсім інша — вони слідкують за "рухом коштів", незалежно від того, чи робили ви це навмисно.
Ситуація пана Чена є типовою: рахунок продавця, на який він здійснив переказ, три дні тому отримав гроші, отримані внаслідок шахрайства (наприклад, пенсійні гроші, вкрадені у якоїсь літньої людини). Поліція, щоб "заморозити фінансовий ланцюг", заблокує всі рахунки, з яких були відправлені гроші на цей рахунок. Це як у супермаркеті, де ви купили пляшку води, а вчора продавець води продав підробку; щоб розслідувати справу, поліція повинна спершу "контролювати" навіть вас, як покупця води.
Гірше того, ця заморозка зовсім не "заморожена на кілька днів". Я бачив найтриваліший випадок, коли один фанат з Шеньчженя купував монету в 2022 році, і до теперішнього часу, майже 3 роки, вона досі заморожена — поліція спочатку повинна з'ясувати весь ланцюг фінансування (наприклад, ці 50 000 юанів, йдуть від шахрая → продавця → до тебе, між цими етапами могло бути ще кілька передач), період замороження щонайменше 6 місяців, якщо справа складна, продовження замороження ще на два-три рази цілком нормальне, і протягом цього часу твої гроші не можуть бути використані ані на копійку.
Два. Як погано після замороження? Не тільки гроші не можна вивести, але й доводиться їхати в іншу провінцію, щоб "доказати свою невинність".
Не думайте, що замороження — це лише "гроші не використовуються", подальші проблеми можуть змусити вас сумніватися в сенсі життя.
Пан Чень підготував цілу купу матеріалів для розблокування: скріншоти C2C замовлень біржі (з часовими мітками), всі переписки з продавцем (не можна нічого видаляти), електронні квитанції банківських переказів, копія паспорта, а також письмове пояснення на 3 сторінках, в якому пояснюється "чому купує монету", "чи знайомий з продавцем" та "чи є гроші заробітною платою чи премією".
Ці матеріали ще не можна подати онлайн, їх потрібно надіслати до віддаленого поліцейського відділення або особисто відвідати його. Пан Чень працює в Ханчжоу, а його рахунок заморозила поліція одного з повітів провінції Хебей, він узяв триденну відпустку, щоб прилетіти туди для дачі свідчень, витративши лише на квитки та готель понад 4000, і протягом тижня його тільки і повідомляли, що "чекайте на повідомлення".
Гірше того, навіть якщо ви побіжите на всі чотири сторони, гроші не обов'язково вдасться повернути. У таких справах продавець часто є "маріонетковим рахунком" (наприклад, банківська картка, орендована в шахраїв), а шахрайська група давно перекинула гроші. Після розслідування поліції можна повернути менше ніж 10% коштів, багато людей в кінцевому підсумку можуть лише змиритися з цим — як пан Чен, у якого вже минуло два місяці, а рахунок все ще заморожений, і щоразу, коли він пояснює дружині, це закінчується сваркою.
Три, 4 "засоби для порятунку", які допоможуть вам уникнути 90% ризику замороження
Насправді, такого роду «необґрунтованої катастрофи» можна уникнути, заздалегідь вживши запобіжних заходів. У поєднанні з досвідом ветеранів у гуртку необхідно запам'ятати ці 4 прийоми:
1. Ніколи не виходьте з платформи для приватної угоди! Навіть якщо інша сторона говорить "приватно дешевше на 500 монет"
Минулого місяця один фанат купив малюнок за дешевою ціною, після переговорів на платформі його підштовхнули до приватного переказу, в результаті гроші були переведені, а монета не надійшла, а співрозмовник його заблокував. Ще гірше те, що згодом поліція прийшла до нього, сказавши, що обліковий запис того продавця пов'язаний з шахрайством, а його гроші також були заморожені.
Запам'ятайте: офіційний канал гарантії платформи є єдиною лінією безпеки. Перед оплатою обов'язково перевірте показаний платформою акаунт продавця (наприклад, останні 4 цифри банківської картки, чи є спеціальні символи в нікнеймі) та інформацію, яку вам надав продавець; якщо хоч одне слово не збігається, негайно припиніть угоду - шахраї люблять змінювати подібні нікнейми (наприклад, "张三" на "张三⁃") для того, щоб обманом змусити вас переказати гроші не туди.
2. Запис транзакцій "скріншот + резервна копія", відсутність одного з них може зробити вас беззахисними.
Пан Чень може швидко подати матеріали, тому що в нього є звичка: після кожної угоди він відразу ж робить скріншот замовлення, запису переказу та чату і зберігає їх у хмарному сховищі. А один з моїх інших фанатів, через перепрошивку телефону втратив записи чату, поліція не визнає, тому час розблокування затримався на цілих півроку.
Зосередьтеся на збереженні цих 3 пунктів: ① Деталі замовлення C2C на біржі (повинні бути видні акаунти обох сторін, час, сума); ② Підтвердження переказу з / Alipay / банку (з номером транзакції); ③ Всі записи чатів з продавцем (включаючи надіслану інформацію про акаунт). Найкраще зберігайте одночасно в галереї телефону та в хмарному диску, не лінуйтеся!
3. Виявивши "аномалію", відразу ж вибухни! Навіть якщо пройшло лише 10 хвилин.
Якщо після платежу не отримали монета, або платформа повідомляє "рахунок продавця аномальний", не чекайте і не затягуйте, в першу чергу зробіть три речі: ① Зв'яжіться з клієнтською підтримкою платформи, вимагайте заморозити торговий замовлення (нормальні платформи можуть тимчасово заблокувати кошти); ② Зателефонуйте до місцевої поліції за номером 110 та поясніть ситуацію, отримайте підтвердження про виклик поліції; ③ Напишіть електронного листа замороженим правоохоронцям (на повідомленні є), активно поясніть, що ви є потерпілим.
Минулого року один фанат виявив, що не отримав монету, в hesitated 3 дні, не вирішивши проблему, в результаті поліція визнала, що він "усвідомлював, що має справу з шахрайством, але все ж торгував", ускладнивши процес розморожування вдвічі — чим активніше ви дієте, тим більше можете довести свою невинність.
4. Фіксована торгівля з "старами" продавцями, не змінюйте постійно незнайомі обличчя.
Старі гравці в колі знають, що торгуючи з надійними активними підприємствами, ризик можна зменшити вдвічі. Ці підприємства, як правило, готові надати ліцензію на ведення бізнесу, посвідчення особи засновника (з замазаними даними), а також навіть підтвердження особи через відеозв'язок, тоді як ті "одноразові продавці" або заблокують вас, або надішлють розмитий скріншот, щоб вас обдурити.

Чи стикалися ви з аномаліями в обліковому записі? Як ви їх вирішили? Поділіться, щоб більше людей уникли проблем.