Аналіз ризиків переміщення криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії
В останні роки, із зростанням популярності шифрування в усьому світі, кількість користувачів шифрування в Південно-Східній Азії швидко зростає. Для більш глибокого розуміння характеристик потоку коштів на ланцюгу в цьому регіоні, потенційних фінансових ризиків та зв'язку з незаконною діяльністю, одна компанія з безпеки блокчейну провела глибокий аналіз 10 000 зразків адрес блокчейнів, вибраних з 2020 року по сьогодні. Відстежуючи та маркуючи різні типи шляхів руху ризикових коштів, дослідження виявило, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу шифрованих активів, перевищує очікування. Це дослідження не тільки виявило ризики використання шифрування в Південно-Східній Азії, але й з макрорівня обговорило причини цього явища та запропонувало відповідні рекомендації.
Загальний огляд ринку криптовалют Південно-Східної Азії
Як новий ринок, Південно-Східна Азія демонструє унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: висока частка молодого населення в Південно-Східній Азії, разом з поширенням мобільного Інтернету, призвела до швидкого зростання кількості шифрувальних користувачів у цьому регіоні. За оцінками, в цьому регіоні вже є десятки мільйонів шифрувальних користувачів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: у Південно-Східній Азії велика кількість трудових мігрантів, шифрування надає їм зручний спосіб міжнародних платежів, тому воно широко застосовується.
Регуляторне середовище різне: регуляторна політика щодо віртуальних валют у країнах Південно-Східної Азії значно різниться, деякі країни підтримують легалізацію криптовалют, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну структуру, що призводить до певних ризиків дотримання при переміщенні капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
Стан вільного обігу коштів
У аналізі 10 000 адрес блокчейну близько 45,23% коштів вільно циркулює на публічному ланцюгу через децентралізовані гаманці, демонструючи високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Загальна сума вільно циркулюючих коштів досягає 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що децентралізовані способи торгівлі стали основними серед користувачів Південно-Східної Азії.
Зв'язок з незаконною промисловістю
Дослідження показало, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною індустрією, що становить понад 12%. Подальше відстеження руху коштів на залишкових адресах виявило, що через другорядні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з незаконною індустрією, що призвело до збільшення частки ризикових адрес, пов'язаних з незаконною індустрією, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії можуть бути мільйони користувачів, які мають ризик фінансових зв'язків безпосередньо або опосередковано з незаконною індустрією.
Аналіз напрямків фінансування та ризиків незаконних галузей
Типізація адрес незаконної промисловості
Дослідження розділяє адреси, що тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малих категорії; основні категорії високого ризику включають:
Сервіс змішування: основне призначення - анонімізація руху коштів
Підпільні фінансові установи: використовуються для трансакцій незаконних коштів через кордон та відмивання грошей
Шахрайські платформи: пов'язані з фальшивими інвестиціями, фінансовими пірамідами тощо
У цих типах адрес з високим ризиком є понад 240 конкретних незаконних підприємств.
Явища високоризикових грошових потоків
Дослідження показали, що певні конкретні категорії фінансових потоків є особливо помітними:
Має більше 10 мільйонів доларів США, які безпосередньо надходять на адреси, пов'язані з підпільними фінансовими установами, а загальна кількість транзакцій досягла тисячі разів.
Приблизно 11 мільйонів доларів США було явно перераховано на мережеві гральні платформи.
Більше 22 мільйонів доларів США було введено на шахрайську платформу.
Цей тип фінансових потоків виявляє складність і прихованість незаконної діяльності, особливо в умовах анонімності шифрування та міжкордонного характеру, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні грошові перекази та відмивання грошей.
Стан надходження коштів на платформи, які підпадають під санкції
Пропорція припливу коштів на платформу, що підлягає санкціям
З коштів, що безпосередньо пов'язані з незаконними галузями, близько 53,49% направлено на санкційні платформи, а кількість відповідних транзакцій навіть у два рази перевищує ті, що направлені в підпільні фінансові установи, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що санкційні платформи все ще є основним місцем надходження високоризикових коштів.
Аналіз випадків: певний інструмент для змішаних монет
Як звичайний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйонів доларів у фінансуванні в ході цього дослідження, що становить 97,84% від усіх фінансових вливань на платформи, що підпадають під санкції. Проте, з моменту внесення цієї платформи до списку санкційних суб'єктів Міністерством фінансів США в серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективний пригнічуючий вплив санкцій на її фінансові потоки.
Макроекономічний ризик аналіз і обговорення причин
Шифрування криптовалюти та висока ліквідність: Анонімність криптовалюти ускладнює відслідковування нелегальних коштів, які рухаються по ланцюгу. Навіть якщо є технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою таких технік, як змішування монет, що сприяє відмиванню грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптовалют в країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптовалют, не вживаються активні регуляторні заходи, що створює простір для фінансових потоків нелегальної індустрії.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є низьким, а розрив між багатими та бідними є значним, що призводить до того, що багато злочинців використовують це місце як базу, головним чином залучаючи іноземців до участі.
Технічні труднощі регулювання: криптовалютні біржі, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи, через технічні та архітектурні обмеження, зазвичай важко ефективно контролювати та розслідувати ризики, що стоять за транзакціями. Децентралізовані платформи особливо не мають прямого контролю над даними транзакцій, не можуть вчасно виявляти зловмисну поведінку або ризики, пов'язані з відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг через заходи KYC та AML, міжланцюгові транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, збільшуючи ризики безпеки.
Висновок та рекомендації
Аналіз руху коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії вказує на високі ризики безпеки у використанні криптовалюти в цьому регіоні. Для ефективного зниження ризиків незаконного руху коштів на блокчейні рекомендується вжити наступні заходи:
Посилення механізмів регулювання: Уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалену політику регулювання шифрування валюти, шляхом міжнародної співпраці боротися з незаконними фінансовими операціями на блокчейні, виходячи з різних національних умов, запровадити чітку рамку регулювання віртуальної валюти.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту звичайних користувачів щодо боротьби з шахрайством, щоб вони розуміли ризики на ланцюгу, зміцнювали здатність виявляти та запобігати незаконним фінансовим потокам.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та застосування технологій онлайнового моніторингу та боротьби з відмиванням грошей, точна ідентифікація та боротьба з високими ризиками фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптовалютних бірж, постачальників гаманців та відповідних установ в регіоні Південно-Східної Азії до спільної роботи, посилення обміну інформацією та взаємного захисту від ризиків, підвищення рівня безпеки на ланцюгу.
Південно-Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку шифрування, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Експерти галузі продовжать вкладати ресурси та технології, співпрацюючи з усіма зацікавленими сторонами, щоб створити безпечну, прозору та відповідну екосистему шифрування. Завдяки посиленню контролю, підвищенню обізнаності користувачів щодо безпеки та сприянню інноваціям технологічних засобів, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
21 лайків
Нагородити
21
7
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
CryingOldWallet
· 07-07 04:37
Справжня глибока вода і вогонь… Будьте обережні з пасткою.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MidnightMEVeater
· 07-07 03:19
Досі рахуєте незаконну частку? Це всього лише ненавмисно розкриті факти.
Переглянути оригіналвідповісти на0
NftPhilanthropist
· 07-05 05:34
насправді web3 може вирішити це... токени впливу відслідковуватимуть кожен сатоші
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenomicsTrapper
· 07-05 05:32
лмао, передбачав цю саме кризу ще в другому кварталі... класичний регуляторний арбітраж, чесно кажучи
Переглянути оригіналвідповісти на0
AltcoinAnalyst
· 07-05 05:32
З огляду на дані у блокчейні, дійсно, є трохи тривожно, ризик явно вищий за середнє.
Аналіз ризиків руху криптоактивів у Південно-Східній Азії: 16,82% адреси мають незаконні зв'язки
Аналіз ризиків переміщення криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії
В останні роки, із зростанням популярності шифрування в усьому світі, кількість користувачів шифрування в Південно-Східній Азії швидко зростає. Для більш глибокого розуміння характеристик потоку коштів на ланцюгу в цьому регіоні, потенційних фінансових ризиків та зв'язку з незаконною діяльністю, одна компанія з безпеки блокчейну провела глибокий аналіз 10 000 зразків адрес блокчейнів, вибраних з 2020 року по сьогодні. Відстежуючи та маркуючи різні типи шляхів руху ризикових коштів, дослідження виявило, що рівень ризику, пов'язаний з моделями обігу шифрованих активів, перевищує очікування. Це дослідження не тільки виявило ризики використання шифрування в Південно-Східній Азії, але й з макрорівня обговорило причини цього явища та запропонувало відповідні рекомендації.
Загальний огляд ринку криптовалют Південно-Східної Азії
Як новий ринок, Південно-Східна Азія демонструє унікальні характеристики в економічній структурі, політичному середовищі та поведінці користувачів:
Швидке зростання користувачів: висока частка молодого населення в Південно-Східній Азії, разом з поширенням мобільного Інтернету, призвела до швидкого зростання кількості шифрувальних користувачів у цьому регіоні. За оцінками, в цьому регіоні вже є десятки мільйонів шифрувальних користувачів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: у Південно-Східній Азії велика кількість трудових мігрантів, шифрування надає їм зручний спосіб міжнародних платежів, тому воно широко застосовується.
Регуляторне середовище різне: регуляторна політика щодо віртуальних валют у країнах Південно-Східної Азії значно різниться, деякі країни підтримують легалізацію криптовалют, але більшість регіонів ще не сформували чітку регуляторну структуру, що призводить до певних ризиків дотримання при переміщенні капіталу.
Аналіз зразків та основні висновки
У аналізі 10 000 адрес блокчейну близько 45,23% коштів вільно циркулює на публічному ланцюгу через децентралізовані гаманці, демонструючи високу ліквідність і децентралізовані характеристики. Загальна сума вільно циркулюючих коштів досягає 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що децентралізовані способи торгівлі стали основними серед користувачів Південно-Східної Азії.
Дослідження показало, що понад 110 мільйонів доларів США безпосередньо надійшли на адреси, пов'язані з незаконною індустрією, що становить понад 12%. Подальше відстеження руху коштів на залишкових адресах виявило, що через другорядні або багаторазові транзакції деякі адреси також отримали непрямий зв'язок з незаконною індустрією, що призвело до збільшення частки ризикових адрес, пов'язаних з незаконною індустрією, до 16,82%. Це означає, що серед десятків мільйонів користувачів криптовалют у Південно-Східній Азії можуть бути мільйони користувачів, які мають ризик фінансових зв'язків безпосередньо або опосередковано з незаконною індустрією.
Аналіз напрямків фінансування та ризиків незаконних галузей
Дослідження розділяє адреси, що тісно пов'язані з незаконною діяльністю, на 3 великі категорії та 44 малих категорії; основні категорії високого ризику включають:
У цих типах адрес з високим ризиком є понад 240 конкретних незаконних підприємств.
Дослідження показали, що певні конкретні категорії фінансових потоків є особливо помітними:
Цей тип фінансових потоків виявляє складність і прихованість незаконної діяльності, особливо в умовах анонімності шифрування та міжкордонного характеру, що дозволяє злочинцям часто здійснювати незаконні грошові перекази та відмивання грошей.
Стан надходження коштів на платформи, які підпадають під санкції
З коштів, що безпосередньо пов'язані з незаконними галузями, близько 53,49% направлено на санкційні платформи, а кількість відповідних транзакцій навіть у два рази перевищує ті, що направлені в підпільні фінансові установи, загальна вартість перевищує 55 мільйонів доларів США, що свідчить про те, що санкційні платформи все ще є основним місцем надходження високоризикових коштів.
Як звичайний інструмент для змішування монет, певна платформа отримала понад 54 мільйонів доларів у фінансуванні в ході цього дослідження, що становить 97,84% від усіх фінансових вливань на платформи, що підпадають під санкції. Проте, з моменту внесення цієї платформи до списку санкційних суб'єктів Міністерством фінансів США в серпні 2022 року, її обсяги торгівлі помітно знизилися, що свідчить про ефективний пригнічуючий вплив санкцій на її фінансові потоки.
Макроекономічний ризик аналіз і обговорення причин
Шифрування криптовалюти та висока ліквідність: Анонімність криптовалюти ускладнює відслідковування нелегальних коштів, які рухаються по ланцюгу. Навіть якщо є технічні засоби для маркування ризикових адрес, кошти все ще можуть бути приховані за допомогою таких технік, як змішування монет, що сприяє відмиванню грошей.
Відсутність регуляторної системи в регіоні Південно-Східної Азії: Регуляторні заходи щодо криптовалют в країнах Південно-Східної Азії ще не досконалі, що призводить до збільшення ризику трансакцій капіталу через кордон. У деяких регіонах все ще зберігається обережна позиція щодо криптовалют, не вживаються активні регуляторні заходи, що створює простір для фінансових потоків нелегальної індустрії.
Соціально-економічне середовище: рівень економічного розвитку деяких країн Південно-Східної Азії є низьким, а розрив між багатими та бідними є значним, що призводить до того, що багато злочинців використовують це місце як базу, головним чином залучаючи іноземців до участі.
Технічні труднощі регулювання: криптовалютні біржі, постачальники послуг гаманців та децентралізовані платформи, через технічні та архітектурні обмеження, зазвичай важко ефективно контролювати та розслідувати ризики, що стоять за транзакціями. Децентралізовані платформи особливо не мають прямого контролю над даними транзакцій, не можуть вчасно виявляти зловмисну поведінку або ризики, пов'язані з відмиванням грошей. Хоча деякі централізовані платформи намагаються посилити моніторинг через заходи KYC та AML, міжланцюгові транзакції та анонімні технології все ще ускладнюють відстеження руху коштів, збільшуючи ризики безпеки.
Висновок та рекомендації
Аналіз руху коштів на блокчейні в регіоні Південно-Східної Азії вказує на високі ризики безпеки у використанні криптовалюти в цьому регіоні. Для ефективного зниження ризиків незаконного руху коштів на блокчейні рекомендується вжити наступні заходи:
Посилення механізмів регулювання: Уряди країн повинні розробити та впровадити вдосконалену політику регулювання шифрування валюти, шляхом міжнародної співпраці боротися з незаконними фінансовими операціями на блокчейні, виходячи з різних національних умов, запровадити чітку рамку регулювання віртуальної валюти.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освіту звичайних користувачів щодо боротьби з шахрайством, щоб вони розуміли ризики на ланцюгу, зміцнювали здатність виявляти та запобігати незаконним фінансовим потокам.
Сприяння технологічним інноваціям: активна розробка та застосування технологій онлайнового моніторингу та боротьби з відмиванням грошей, точна ідентифікація та боротьба з високими ризиками фінансових потоків за допомогою аналізу великих даних, штучного інтелекту та інших технологічних засобів.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення криптовалютних бірж, постачальників гаманців та відповідних установ в регіоні Південно-Східної Азії до спільної роботи, посилення обміну інформацією та взаємного захисту від ризиків, підвищення рівня безпеки на ланцюгу.
Південно-Східна Азія, як один з найбільш перспективних регіонів для розвитку шифрування, у майбутньому все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Експерти галузі продовжать вкладати ресурси та технології, співпрацюючи з усіма зацікавленими сторонами, щоб створити безпечну, прозору та відповідну екосистему шифрування. Завдяки посиленню контролю, підвищенню обізнаності користувачів щодо безпеки та сприянню інноваціям технологічних засобів, ми сподіваємося поступово зменшити незаконні фінансові потоки в блокчейні та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки Південно-Східної Азії.