#数字资产市场观察 Beyaz Rusya, FATF incelemesiyle karşı karşıya - Cüzdan kayıt havuzu açıldı, yurtdışı işlem kanalları daraltıldı, bu tuzak gerçekten kara para aklama yollarını kapatabilir mi?

Öncelikle düzenleyici mantığı konuşalım: Cüzdan kayıt sistemi ile işlem şeffaflığı doğrudan FATF izleme standartlarına karşılık geliyor. Amaç oldukça net; kendinizi gri listeye veya kara listeye düşürmemek, uluslararası finans dünyasına giriş biletinizi korumak. Ayrıca, çoklu veri etkileşimi ve vergi şeffaflığı ile birlikte, kara para aklama, vergi kaçırma gibi eylemlerin gerçekten daha kolay tespit edilmesi sağlanıyor. Eğer EAEU bir ortak çerçeveyi gerçekten uygulamaya koyabilirse, üye ülkeler arasındaki düzenleyici boşluklar da daralabilir ve kara paranın sınır ötesinde dolaşma alanı doğal olarak kısıtlanır.

Ama teknik düzeyde birçok tuzak var. Blockchain'in anonimliği kendisi doğal bir düşmandır, kayıt havuzunun yakalayabileceği sadece yüzeysel adreslerdir. Yerel platformlar borsa ve finansal kuruluşlarla gerçek zamanlı veri entegrasyonu mu yapacak? Entegrasyon maliyeti para harcamakla kalmıyor, veri sızıntısı riski de göz önünde bulundurulmalı.

Bundan daha zor olanı, bölgesel koordinasyon zorluğudur. EAEU üye ülkelerinin kripto para konusundaki tutumları çok farklı, bazıları gevşek bazıları sıkı, kısa vadede ortak bir tutum oluşturmak neredeyse imkansız.

Bu tuzak kısa vadede uyumlu bir ilgi oluşturabilir ve yasadışı fonları engelleyebilir, ancak uzun vadeli etkisi, teknik uygulama gücüne ve politik esnekliğe bağlıdır. Kullanıcı dirençleri veya düzenleyici istismar her an ortaya çıkabilir. Eğer aşamalı bir şekilde ilerleyebilir ve teknik güncellemeleri senkronize edebilirsek, bu kripto düzenlemeleri için bir ara yol örneği olma şansı vardır - ne tamamen yasaklanmış ne de tamamen serbest bırakılmıştır.